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• 本课程链接：“EAS从入门到精通”系列培训课程_招商专场_银企互联：招商局集团银企互联业务应用操作培训

• 主讲老师：吴城亮（金蝶软件招商局集团经营事业部，蛇口板块银企互联对接、电子回单对接）

• 公开课时间：2020.03.20 13:30 - 14:30

• 公开课描述：EAS资金银企_账户管理，银行接口，银企付款，余额明细，对账单

• 课程大纲（主要是面向招商局客户的培训）

• 1、银企平台介绍（简介、与网银的区别、核心功能特性）

• 2、基础设置（开户地区、开户行行名行号、银行账号银企接口信息设置、调度设置）

• 3、重要功能介绍（余额查询、交易明细查询、付款单/结算单提交银企支付、银行付款单、银行对账单）

• 4、异常处理（异常状态处理、跨行退票）

• 5、银企安全（CA认证）

• 6、沟通交流&问题解答（常见问题解答、问题清单模式供其他银企项目参考学习）
  

1.银企平台介绍

（银企平台标准介绍PPT）

• VPN或专线：网络安全性

2.基础设置

2.1开户地区

• 路径：资金管理-银企互联-基础设置-开户地区设置

• 主要应用：付款单收款银行的选择来源，跨行支付时银行身份识别

地区码：地区代码，代表一个区域，少数银行有此概念。例如招行地区码、农行省市代码、中行省联行号

2.2行名行号

• 路径：资金管理-银企互联-基础设置-行名行号

• 主要应用：付款单的收款地区，银行账户的银行接口信息的开户地区
  

银行联行号：一个地区银行的唯一识别标识。用于人民银行所组织的大额支付系统/小额支付系统/城市商业银行银行汇票系统/全国支票影像系统（含一些城市的同城票据自动清分系统）等跨区域支付结算业务。

由12位组成：3位银行代码+4位城市代码+4位银行编号+1位校验位

行名行号查询涉及到的网址：

• 招行行号数据库：复制链接到浏览器，即可下载FBBRDDTA.TXT，用Notepad++打开，（此处的链接不全）https://ebank.sz2.cmbchina.com/FB4Servlet/loadBranch?userName=downloadBranchUserName

• 浙商银行在线查询：联行号查询 (czbank.com)

• 金蝶在线查询：云端行名行号-查询 (kingdee.com)

2.3银行账户银企接口信息设置

• 路径：资金管理-账户管理-业务处理-银行账户维护

• 主要应用：维护银行账户接口信息
  

2.4调度设置

• 路径：资金管理-银企互联-基础设置-调度设置

• 主要应用：维护账户自动下载查询余额及明细

• 目前银企信息下载到EAS有两种方式：

• 直接手工联机查询

• 通过调度设置，设置需要系统自动执行的查询任务，然后通过后台事务调度来自动执行查询任务

• 目前招商局各银行查询调度时间各不相同（调度设置）

• 一、明细：

• 招行：8点-20点，每2小时一次

• 其他银行：7点-20点，每30分钟一次

• 二、余额：

• 招行：7点-20点，每小时一次

• 中行、中银香港：7点-20点，每20分钟一次

• 其他银行：7点-20点，每10分钟一次

• 除以上调度外，系统在4点以及21点各有一次下载所有交易明细调度，确保明细进入系统

3.重要功能介绍

3.1余额查询

• 路径：资金管理-银企互联-银行信息查询-银行账户余额查询
  

• 主要应用：查询当前账户余额

3.2交易明细查询

• 路径：资金管理-银企互联-银行信息查询-银行账户交易明细查询
  

• 主要应用：查询当前账户交易明细

3.3付款单银企支付

3.4付款单银企支付

• 路径：财务会计-出纳管理-收付款处理-付款单查询
  

• 主要应用：提交银企互联付款

• 银企互联付款要求：

• 启用银企平台，且在EAS系统正确设置银企接口信息

• 付款账户选择设置了银企接口信息的银行账户

• 结算方式选择“通过银企直联支付”属性为是

• 银企相关必填信息录入完整

• 相关重要按键：

• 付款

• 提交银企互联

3.5银行付款单

• 路径：资金管理-银企互联-银行信息查询-银行付款查询
  

• 主要应用：付款单、结算单生成提交银企时生成，银企互联提交银企的数据留底。

• 主要应用功能点：

• 按单据同步付款状态：同步当前付款单或结算单的付款状态

• 打回：交易失败的银行付款单可打回重新提交
  

• 修改状态：加以未确认的银行付款单，需要与银行确认情况后修改单据状态
  

3.6银行对账单

• 路径：财务会计-出纳管理-银行存款-银行对账单
  

• 主要应用：自动获取银企账户银行对账单

• 银行对账单来源方式：

• 下载结算对账单（内部账户明细账）

• 下载银行对账单（银企互联交易明细）

• 外部Excel导入（非开通银企直连账户）

4.银企异常处理

4.1异常状态处理

*比如大额支付傍晚5点后不允许支付，可能得隔天才支付，就是要和银行方确认清楚。

4.2跨行退票

• 业务背景：跨行支付，有时会出现退票业务。付款提交后返回了交易失败，但第二天或第三天，银行反馈一笔退票，该笔业务支付不成功。但之前的银行付款单的同步结果还是交易失败，不能打回业务，再次提交。

• 处理方案：先把退票的收款或负数付款入账（录入收款单或者负数付款单）。然后复制原付款单，注明退票情况，重新审批提交银企支付。

5.银企安全方案：CA认证

6.沟通交流&问题解答

此处是针对于招商局实施遇到的常见问题和解决办法。供其他银企项目参考学习。

• 付款失败：银行返回了错误代码以及错误提示，根据提示，处理付款问题。

• 银行对账单未自动生成：检查账户是否已维护银企接口，确认维护后查询账户交易明细是否已生成，如果明细已生成，则咨询金蝶同事，是否开启对账单子哦对那个下载或手工操作下载银行对账单。

• Ukey校验不通过：根据错误提示信息，优先检查以下几点：

• 1、驱动程序是否未检测到登录信息

• 2、Ukey登录用户是否和当前登录用户一致，若不一致，则校验不通过

• 3、当前2代Key不支持EC远程登录EAS校验，若出现校验未通过，请切换客户端。