发布说明

发布版本：FM_8.5.0

适用范围：银行定期（通知）存款计息

上线日期：2023-06-25

补丁号：PT171233

更多内容

1.新特性介绍

       银行定期存款存在多种计息方法，根据不同的计息天数及年折算天数的算法不同，具体可区分为“实际/实际”、“实际/360”、“30/360”算法。EAS可通过参数的设置，存期的设置及定存单折算天数的选择，匹配

2. 操作指引

    2.1 30/360 算法

           1）参数设置

           TD001银行（企业）定期存款续存计息、解活计息按整年整月计算  设置为“是”

          2）存期类型选择为“月”或“年”

          计息天数会按照对月对日，每个月30天的规则，计算计息天数

         3）银行定期（通知）存款单，利息表示设置为年、折算天数设置为360

       4）计息结果：按照30/360算法 计息天数为90天，日利率为3.6%除360 等于0.01%，90天预提的利息为180000

2.2 实际/360 算法

           1）参数设置

           TD001银行（企业）定期存款续存计息、解活计息按整年整月计算  设置为“是”

          2）存期类型选择为“天”

          计息天数会按照实际天数计算

         3）银行定期（通知）存款单，利息表示设置为年、折算天数设置为360

       4）计息结果：按照实际/360算法 计息天数为92天，日利率为3.6%除360 等于0.01%，90天预提的利息为184000

2.3 实际/实际 算法

           1）参数设置

           TD001银行（企业）定期存款续存计息、解活计息按整年整月计算  设置为“是”

          2）存期类型选择为“天”

          计息天数会按照实际天数计算

         3）银行定期（通知）存款单，利息表示设置为年、折算天数设置为365

        4）计息结果：按照实际/360算法 计息天数为92天，日利率为3.65%除365 等于0.01%，90天预提的利息为184000

3. 小结

    TD001银行（企业）定期存款续存计息、解活计息按整年整月计算  设置为“是”  计息算法与存期、折算天数的对应关系如下

   TD001银行（企业）定期存款续存计息、解活计息按整年整月计算  设置为“否”  则只支持 实际/实际 或  实际/360 的算法

【备注】：建议实际应用过程种，TD001参数设置为是，这样可以通过存期、折算天数的灵活设置对应三种定期存款的计息方法；如果设置为否，则无法支持30/360算法