【企业贷款利息-收息】操作手册
收息就是真正根据企业贷款合同，进行了收取利息的动作。
一般情况下生成的凭证如下：
借：银行存款。
贷：财务费用（没有预提时）
或 贷：应付利息（有预提时）
• 收息
选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖利息管理〗→〖企业贷款利息〗→〖收息〗，可进入企业贷款利息的收息界面，如下图所示：
以上要素的说明：
条件选择 | 说 明 |
币别 | 可通过Ctrl或Shift键多选币别。 |
编号 | 按币别过滤在融资管理系统录入的企业贷款记录，通过Ctrl或Shift键多选记录实现批量计息。 |
指定开始日 | 默认是按照每天记录的“上次结息日”+1天作为这次计息的开始日，用户也可根据需要指定计息开始日。 |
结束日期 | 根据需要指定计息结束日。 |
确定后，系统自动将满足条件的企业贷款，逐一计算并自动提交企业贷款利息单，提交完毕后，进入企业贷款的利息单序时簿界面，只展示本次生成的所有企业贷款利息单，用户可以逐张修改利息的“实计利息”和“实计罚息”后提交。点击修改时，可看见如下界面：
举例：利息计算举例：
假设06.1.1发放贷款50万，免息额10万，固定利率，年利率5.5%，罚息率20%（罚点），期限12个月，到期日为07.1.1，按季结息。
业务顺序 | 业务说明 | 利息计算 |
1 | 06.3.21计息 | 单1：计息 天数＝06.1.1 ~ 06.3.20 ＝ 79天 计息本金＝贷款余额-免息额＝40万 年利率＝5.5 利息＝40万×0.055/360×79天＝4827.78 罚息＝0 |
2 | 06.3.31部分还款10万，还本付息 | 单2：还本付息 天数＝06.3.21 ~ 06.3.30 ＝ 10天 计息本金＝还款金额＝10万 年利率＝5.5 利息＝10万×0.055/360×10天＝152.78。 罚息＝0 |
3 | 06.5.31部分还款10万，只还本金（预提3.21-5.31利息） | 无 |
4 | 06.6.21计息 | 单3：收息，分段计息 第一段： 天数＝06.3.21 ~ 06.5.30 ＝ 71天 计息本金＝5.30贷款余额－免息额＝30万 年利率＝5.5 利息＝30×0.055/360×71天＝3254.17 罚息＝0 第二段： 天数＝06.5.31 ~ 06.6.20 ＝ 21天 计息本金＝贷款余额－免息额＝20万 年利率＝5.5 利息＝20×0.055/360×21天＝641.67 罚息＝0 |
6 | 06.9.21计息 | 单4：计息 天数＝06.6.21 ~ 06.9.20 ＝ 92天 计息本金＝贷款余额-免息额＝20万 年利率＝5.5 利息＝20×0.055/360×92天＝2811.11 罚息＝0 |
7 | 06.12.21计息 | 单6：计息 计息天数＝06.9.21 ~ 06.12.20 ＝ 91天 计息本金＝贷款余额-免息额＝20万 年利率＝5.5 利息＝20×0.055/360×91天＝2780.56 罚息＝0 |
8 | 自07.1.1起利率调整3个月，利率调整后到期日07.4.1。 07.3.21收息 | 单7：收息，分段计息 第一段： 天数＝06.12.21 ~ 06.12.31＝11天 计息本金＝贷款余额－免息额＝10万 年利率＝5.5， 利息＝20×0.055/360×11天＝336.11 罚息＝0 第二段 天数＝07.1.1 ~ 07.3.20＝79天 计息本金＝贷款余额－免息额＝20万 年利率＝6.5 利息＝20×0.065/360×79天＝2852.78 罚息＝0 |
9 | 自07.4.1起逾期， 07.4.30全部还款，还本付息。 | 单8：收息 天数＝07.3.21 ~ 07.4.29＝40天 逾期天数＝07.4.1 – 07.4.29＝29天 计息本金＝贷款余额－免息额＝20万 年利率＝6.5 年利率＝6.5，罚息率＝20(罚点) 利息＝20×0.065/360×40天＝1444.44 罚息＝20×0.065×0.2/360×29天＝209.44 |
【企业贷款利息-收息】操作手册
本文2024-09-22 19:31:33发表“eas cloud知识”栏目。
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