实践案例｜RPA网银机器人，助力出纳高效工作

栏目：云苍穹知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-23浏览：1

在财务领域，出纳人员常常被网银文件下载、信息录入等重复性工作困扰。幸运的是，RPA技术的出现为这一痛点提供了解决方案，它成为提高出纳工作质量和效率的关键工具。

本期实践案例分享了苍穹RPA网银机器人的应用方案，作者分享了诸多实施建议，为有相同诉求的项目提供参考。

案例撰稿人：梁咏芝

业务现状

在出纳人员日常工作中，对于非银企直连的银行账户，经常要手动登录网银查询流水、回单和对账单等网银信息，人工到网银系统里下载各种文件，过程操作繁琐，仅下载文件就要耗费很多时间，甚至存在一个人要处理几百份文件的情况。

某金融行业客户，希望能够自动登录到网银系统，根据日期下载需要的文件到本地存档，导入网银流水到星瀚，汇总成为资金报表，释放业务人员精力，减少重复低效的工作占比。

解决方案

方案整体思路

基于网银操作重复、有规律性的特点，结合客户对ukey统一管理、检测证书有效期的要求，我们决定用苍穹RPA模拟人工登录网银系统，完成下载各类文件的操作。

RPA机器人实施分为软件和硬件两个部分，软件包括API集成、RPA平台、调度平台之间的配合，硬件部分主要为Usb-server或Usb-hub。整体架构图如下：

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关键执行思路

数据收集与准备，收集客户ukey网银信息，如ukey数量、类型、账户性质；
设计开发RPA流程，包括ukey信息和RPA流程的集成、登录网银、OK键按压、网银操作、下载数据、解析数据、导入星瀚；
监控RPA流程运行情况，如监控RPA流程运行状态，检测失败RPA流程并通知运维人员。

一、数据收集与准备阶段

在实施过程中，有较多要评估的细节点，如果不评估清楚会导致实施成本测算错误、交付流程变长、客户预期降低等很多问题。一些典型的场景如下：

1. Ukey数量与机器人数量评估

几乎所有银行都不允许同时插入多个ukey。例如，农业银行的ukey，一台电脑就只能插入一个，插入多个会出现证书冲突的问题，因此要基于此限制确定机器人数量和许可。

2. 网银版本

不同银行对于不同的ukey类型提供了不同的网银界面。例如，农业银行的飞天u盾与天地融u盾的网银界面就有版本差异，我们要根据不同ukey类型评估每个银行的开发时长。

3. 客户安全性要求

客户对于涉及到ukey操作的安全性要求比较高，可能会要求使用虚拟机部署，关注网银是否有做反虚拟化处理。

4. 确定RPA的运行频率

客户可能根据业务情况将某些账户划为常用账户，要求每天执行RPA下载数据；对于其他非常用账户，可能一个月运行一次，在开发时注意区分两类账户的执行频率。

5. 网银文件下载次数限制

部分网银对文件下载次数有限制，超过限制将无法下载。

6. 客户下载时间要求

RPA运行时，键盘和鼠标都会被独占，一段时间内只能运行一个RPA流程，如客户对时间有要求，需要考虑分配足够的虚拟机和机器人。

二、设计开发RPA流程

RPA流程开发，本质上是模拟人工登录网银下载数据，下载成功后解析数据导入星瀚或者存档到本地，过程可以分为2步：

① 流程整体框架：如读取信息表、ukey锁定保护机制、流程中断重新运行机制、星瀚集成；

② 网银操作：包括登录网银、密码、ok键按压、下载等。

1. 网银信息集成RPA流程，有两种可行的实行方式：

（1）使用银企互联的网银机器人模块，直接在表单上配置的网银信息可以被带至RPA设计器中。此方法要求星瀚版本为6.0以上，部署后直接使用核算机器人的计划调度，与RPA控制台数据不互通。

（2）使用Excel表格保存数据，流程运行时实时读取，此方法在部署时可以使用RPA控制台，不需要考虑与网银机器人的数据交互问题。如图：

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2. 登录重试与锁定

网银Ukey，往往有多次输错密码则锁定ukey的机制，如果RPA在运行过程中，多次输入错误密码而导致ukey被锁定，只能由客户前往网点解锁。为了避免这种情况发生， RPA流程中要对登录失败重试做次数限制，防止ukey被锁。

以RPA控制台为例，配置不同银行的登录信息，定义如下：

map
{"date": "2024-03-03", "retry_count": 3, "ukeys": [{"ukey_port": "1", "pwd_error": 0}, {"ukey_port": "3", "pwd_error": 0}], "remark": "招行U盾"}

对于不同的ukey端口，保存登陆错误的次数，如果错误次数大于登录重试次数，则在流程中判断并终止登录流程运行。代码如下：

from datetime import datetime
retry_count = login_retry["retry_count"]
ukeyList= login_retry["ukeys"]
for ukeyMap in ukeyList:
   if ukeyMap["ukey_port"] == str(self.usbport):
     if ukeyMap['pwd_error'] >= retry_count :
        self.lock=True

综合上述关键设计，整体RPA流程如下图所示：

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