发债模型

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

发债模型

在进行发债业务前，可以梳理出发债业务模式，针对不同的元素和功能进行分类，配置不同的“发债模型”，通过发债模型可以快速完成一笔发债业务的录入，同时也可对后续业务流进行控制，以达到参数化灵活配置的效果。

根据业务需要，对发债业务设置不同的逻辑或流程控制，如不同的计息方法、计息基准、日期调整方式、是否计息等，此时可以使用发债模型。

【资金云】→【发债管理】→【发债模型】。

2、输入基本属性。

字段名称	详细解释
融资品种	该发债模型对应的融资来源为“债券市场”的融资品种。
币别规则	选择发债业务发生币别的范围，支持不分币别、按外币、按本币、指定币别。不分币别指业务发生币别不受限制，按外币指业务发生币别为除了“出纳初始化”中组织设置的业务主币别外的其他币别，按本币指业务发生币别只能为“出纳初始化”中组织设置的业务主币别，指定币别指业务发生币别范围为指定币别。
指定币别	当币别规则选择“指定币别”时，需指定具体的币别范围
发行次数	支持一次性发行、分期发行。“一次性发行”指债券发行只能执行一次，“分期发行”指债券发行可以在发行计划范围内多次执行

3、输入业务控制属性。

字段名称	详细解释
合同占用授信	占用授信为是时，发行计划的占用授信必录；为否时，发行计划的占用授信隐藏
控制授信额度	为是时，发行计划及债券发行上的授信额度占用必录，否则非必录
按还款计划还款	按还款计划还款为是时，还款时只能按照预先维护的还款计划还款；为否时，默认带出预先维护的还款计划，可修改还款日期和还款金额

4、输入计息属性。

字段名称	详细解释
计息	计息为是时，发行单据可以进行利息预提、付息操作；为否时，发行单据不能进行利息预提、付息操作。
计息日生效规则	选择计算利息时，从哪天开始计算利息。
计息基准	支持Actual/acutal, 30/360(SIA), Actual/360, Acutal/365, 30/360(BMA), 30/360(ISDA), 30/360(European), Acutal/365(Japanese), Actual/actual(ICMA), Actual/360(ICMA), Acutal/365(ICMA), 30/360E(ICMA), Actual/365(ISDA), BUS/252。
计息头尾规则	支持算头不算尾、算尾不算头、算头又算尾、头尾都不算。算头不算尾指计息时包含起息日，不包含付息日；算尾不算头指计息时不包含起息日，包含付息日；算头又算尾指计息时既包含起息日，也包含付息日；头尾都不算指计息时既不包含起息日，也不包含付息日。
利息计算方法	支持逐笔计息法（按日）。逐笔计息法（按日）：利息=本金年利率计息基准。
利率类型	支持固定利率、浮动利率、协议利率。
利率重置方式	支持即时重置、周期性重置、手工重置、不重置。即时重置指利率重置记录在计息周期内和参考利率数据一致；周期性重置指利息重置记录只取重置周期时点的参考利率数据；手工重置指利率重置记录手工录入；不重置指不进行浮动利率重置。

5、输入还款属性。

字段名称	详细解释
还款方式	支持到期还本，利随本清、定期还本，利随本清、到期还本，定期还息、定期还本，定期还息、自定义还款。“到期还本，利随本清”指在到期日一次性还清本金和利息，“定期还本，利随本清”指存续期间内按照分期还款方案还本，每次还本时付息，“到期还本，定期还息”指在到期日一次性还本，存续期间内按照结息方案付息，“定期还本，定期还息”指存续期间内按照分期还款方案还本，按照结息方案付息，“自定义还款”指手工维护还款计划。
结息方式	支持利随本清、固定频率结息、预扣息。“利随本清”指每次还本时利息随本金一起偿还，“固定频率结息”指利息按照结息方案分期结息，“预扣息”指债券发行日扣除利息。
节假日规则	支持延后、调整延后、提前、调整提前、不调整。延后指遇节假日顺延至下一工作日；调整延后指遇节假日顺延至下一工作日，但若下一工作日为另一日历月，则前推上一工作日；提前指遇节假日前推上一工作日；调整提前指遇节假日前推上一工作日，但若上一工作日为另一日历月，则顺延至下一工作日；不调整指遇节假日不调整。