理财超市

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

理财超市

1 简介

1.1 功能介绍

客户在购买理财前，希望可以了解银行理财产品，如果开通了银企直连，且银行提供理财品种查询的情况下，可以在该菜单通过银企直连接口获取可购买的理财品种，或者通过手工导入的方式导入可购买的理财品种，多银行可购买的理财品种形成理财超市记录，进行部分分析比较后，加入购买清单，然后发起理财申请或理财申购，实现业务不落地处理。

1.2 应用场景

在开通银企直连的情况下，可以在线获取银行的理财产品，也可以通过批量导入银行理财产品，最终形成理财超市记录

1.3 系统路径

【资金云】→【投资理财】→【投资理财】 →【理财超市】

1.4 关键字段/按钮说明

关键字段说明

字段名称	详细解释
银行类别	手工选择 F7选择“银行类别”基础资料，当数据来源=银企互联时，不允许修改，按照银行接口自动填充字段，当数据来源=手工新增时，可维护修改
产品代码、产品名称	手工录入支持文本编辑，当数据来源=银企互联时，不允许修改，按照银行接口自动填充字段，当数据来源=手工新增时，可维护修改
币别	由F7选择币别基础资料当数据来源=银企互联时，不允许修改，按照银行接口自动填充字段，当数据来源=手工新增时，可维护修改
产品购买方式	手工选择枚举值：空、金额型、净值型
收益类型	手工选择枚举值：固定收益、浮动收益，当产品购买方式=金额型，展示该字段当产品购买方式=净值型，不展示该字段
预计收益率（%）	手工填写，当产品购买方式=金额型，展示该字段当产品购买方式=净值型，不展示该字段
预计收益率上下浮动比例（%）	手工填写，当产品购买方式=金额型，展示该字段当产品购买方式=净值型，不展示该字段
数据来源	通过银企查询获取的数据，默认为“银企互联” 手工新增的数据，默认为“手工新增”
理财产品详情	会根据不同的银行类别，展示不同银行的理财产品详详情，如果数据来源为银企互联，这理财产品详情均取自银行，不可修改。

关键按钮说明

按钮名称	详细解释
在线获取理财产品	在开通银企直连，且对应的银行支持理财产品查询的条件下，会弹出理财产品查询界面，可按照银行类别、产品代码等条件查询获取银行的理财产品信息。多次查询时，每次查询回理财产品数据后，按照“银行类别”+“产品代码”进行更新数据，并更新“银行产品最新更新时间”字段
加入购买清单	只有“加入购买清单”=否的数据才能操作【加入购买清单】按钮，选择产品数据，点击【加入购买清单】按钮，将产品数据中的“加入购买清单”字段标记为“是” ，支持批量操作。加入产品清单后的产品，才可以发起后续的理财申请或理财申购
新增	点击【新增】按钮，打开新增界面，支持手工新增理财超市的理财产品
发起理财申请	该按钮需要校验“加入购买清单”=是，选择产品数据，点击【发起理财申请】按钮，跳转到理财申请新增界面，自动将理财产品带入到单据中
发起理财申购	该按钮需要校验“加入购买清单”=是，选择产品数据，点击【发起理财申请】按钮，跳转到理财申购新增界面，自动将理财产品带入到单据中