活转定在线处理

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

活转定在线处理

1 简介

1.1 功能介绍

随着星瀚资金云客户资金归集和资金集中管理水平的提高，为满足客户资金价值增长的同时对资金保值、增值的需求，在星瀚资金云投资理财模块，企业可以在线进行银行存款产品、台账维护等业务；企业可以按实际需要进行在线存款产品购买、在线定转活等。

1.2 应用场景

企业通过银企互联线上进行存款的活转定转换存入，与银行交互完成后进行业务登记。

1.3 系统路径

【资金云】→【投资理财】→【在线服务】→【活转定处理】。

1.4 关键字段/按钮说明

在线理财申购、赎回的字段，大部分与理财申购、赎回的字段相同，差别是增加了一些与银行交互的信息。

字段名称	详细解释
存款办理状态	包括银企处理中、银行处理中、交易成功、交易失败、交易未确认等
提交银企时间	记录提交银行的时间
银行返回信息	记录银行返回的信息，可以做后续业务处理
是否失败重提	对于交易失败的记录可以失败重提，一张失败的记录只允许失败重提一次，失败重提后会打上勾，不允许进行第二次失败重提。

按钮名称	详细解释
同步状态	对于交易在线办理状态为“银企处理中”、“银行处理中”、“交易未确定”，可以同步状态
修改状态	对于交易未确认的，线下跟银行确认后，可以通过界面的【修改状态】按钮，修改为交易成功或交易失败。如果是在线活转定，只有状态是交易成功的，存款单的业务状态才为“已存款”，否则是“存款中” 如果是在线定转活，只有状态是交易成功的，存款的业务状态才为“已解活”
失败重提	在【资金云】→【投资理财】→【存款管理】→【定期存款处理】及【资金云】→【投资理财】→【存款管理】→【定期存款解活处理】，提供“失败重提”按钮，只有“在线理财办理状态”=交易失败且“失败重提”为否的活转定（或定转活）单据才能操作【失败重提】，失败重提后，会生成一条新的暂存状态的定期存款（解活）单据，重新提交银企直连

2 主要操作

2.1 操作存款业务单提交银企互联

（1）前提条件

存款业务处理单据的交易渠道=“银企互联”，并且单据状态为“已审核”。

（2）操作步骤

步骤1：进入【定期存款处理】单据界面，点击<提交银企互联>按钮。

步骤2：操作<提交银企互联>成功后，将发送存款活转定在线办理指令给银企平台，并记录提交内容至【在线服务-活转定处理】列表。

步骤3：符合条件的单据点击:<提交银企互联>按钮后，存款业务处理单据更新“在线活转定状态”=银企处理中。此时同时生成一条“状态”为银企处理中的提交记录在【在线服务-在线理活转定处理】中。

步骤4：【在线服务-在线活转定处理】列表中操作状态更新，触发存款单据列表界面中的“在线存款状态”同时更新。当“在线存款状态”更新同时需要更新“银行返回信息”字段，当“在线存款处理状态”变为交易成功后，反写银行返回的部分字段属性至存款业务处理单据中。

2.2 同步存款业务处理在线办理状态

（1）前提条件

存款业务处理的的交易渠道=“银企互联”，并且单据状态为“已审核”，在线办理状态为“银企处理中”、“银行处理中”、“交易未确定”。

（2）操作步骤

在提交银企之后，如果需要紧急确认某笔业务的银行办理结果，可进入【资金云】→【投资理财】→【在线服务】→【在线活转定处理】，打开在线理活转定列表，找到需要同步状态的存款活转定单，选中后点击<同步状态>按钮进行手工同步。

（3）后续操作

若办理状态为“交易未确认”，需要修改，具体如下：

存款业务单据提交银企后，只要银行返回的不是“交易成功”、“交易失败”、“银企处理中”、“银行处理中”这几种业务办理状态，剩余可能返回的状态为“交易未确认”，出纳人员需要在识别到导致交易未确认的原因以及明确业务办理的实际交易情况，然后进行对应处理。
基于修改付款状态的原则，付款状态为“交易未确认”的在线办理单据，可以变更为“交易失败”/“交易成功”。
其中，修改为“交易失败”需要极其严谨地进行控制，防止重复办理。