理财管理整体介绍
1 产品概述
1.1 产品介绍
投资理财管理是管理集团以及成员单位对外进行的投资业务，包括定期存款、通知存款、结构性存款、购买债券、信托、银行理财产品等产品的管理。
金蝶云·星瀚资金云为企业提供理财全生命周期管理功能：
投前，理财申请中可设置多个理财询价方案，给领导审批提供选择。
投中，提供理财产品超市和银企直连渠道，可以线上轻松完成理财产品的购买。并提供收益测算功能，帮助企业预测未来收益情况。
投后，企业可跟踪理财的持仓信息和便捷查看理财的生命周期记录。
1.2 产品结构图
本文主要对理财管理部分的内容进行介绍，存款管理部分由另外一个文档进行介绍。
1.3 业务场景
在投资理财系统中，理财专员：
首先，挑选产品，把多个满意的产品加入购物清单，发起理财申购申请。领导确定理财产品并审批通过后，理财专员进行理财登记并完成线上申购。
期中，理财专员可定期预提收益。产生收益时，理财专员需发起理财收益处理操作。
期末，理财专员需发起赎回处理操作，赎回时可同时完成收益处理，并完成线上赎回。
整个生命周期过程中，会涉及与资金结算和银企互联等多个应用的相互交互处理。
2 业务流程图
3 亮点特性
特性1：投资理财申请支持多理财方案
在理财申请中提供多理财方案录入。理财专员录入方案后，在领导审批界面可以看到多个理财方案，审批前需确定一个理财方案后才可以审批成功。
理财申请-多理财方案
特性2：一站式的在线理财购买体验
在投资理财管理应用中提供理财超市功能。在开通了银企直连的情况下，用户可以下载银行提供的可以购买的理财产品，并且可以对理财产品的收益、风险等级等信息快速筛选、分析。初步分析后，可以“加入购物清单”，后续在线理财申请可引用购物车的产品信息，为快速生成理财申请或理财申购单据提供数据来源。
理财超市
理财购买与赎回支持银企直联渠道，支持线上直接购买或赎回银行的理财产品，简化线下交易，提升交易体验。
在线理财申购处理
在线理财赎回处理
特性3：跟踪理财的持仓信息和便捷查看理财的生命周期记录
可总览每笔理财的理财业务状态、已赎回金额、剩余金额、总收益金额等理财产品的持仓信息；
可便捷查看每笔理财持仓过程中所有发生的赎回信息及收益信息。
理财申购单据的收益和赎回信息
特性4：预置投资模型，标准化各类理财产品
投资模型包含投资品种中的基本属性、收益属性、赎回属性等要素，用作投资理财业务中对不同交易对手和产品定义不同的赎回、收益计算方式。它提取多样投资理财业务中关键因素，预先配置业务，组成投资模型。投资模型的特点包括：
帮助细化所有投资理财中的业务细节，提取品种与品种间的差异点；
对投资理财业务细节进行预先设置，关联投资品种，提高记录业务效率。
如某个银行理财，它的收益为现金收益，利率类型为固定利率，收益方式为固定频率收益。而某个定期存款，它的收益方式为解活时获取收益，而其它属性是和前述银行理财是相同的。
投资模型单据
特性5：理财收益测算，预测未来收益情况，帮助企业为未来现金流预测提供数据
系统自动测算收益计划，帮助企业快速建立收益计划，并提供每笔收益的测算详情展示。理财收益时系统也会自动测算预计收益金额，并展示测算详情。
投资理财业务通过准确的收益计算，实现对未来现金流的预测，提高资金预测的精确性，为精细的资金管理提供支持。
理财申购单据的收益计划
理财收益单据的预计收益
特性6：支持多种自动化操作，可实现赎回、收益、自动续期等自动化操作
通过智能执行方案，系统执行调度任务进行多种业务的自动化操作，包括自动赎回、自动收益、自动续期等多种操作。
业务的自动化操作帮助企业定期完成机械性和重复性操作，降低人工出错的可能性，并减少人工操作的工作量，释放人力资源。
资理财的智能执行方案
4 功能清单
投资理财 | 首页 | 各项应用的快捷办理入口 | |
投资理财 | 理财超市 | 连接银企直连，将可购买的银行的理财产品下载，加入购物车后，后面理财申请或申购时可以选择购买 | |
理财申请 | 处理理财组织理财申请的流程，理财申请中，可以设置多个理财询价方案，给领导审批提供选择。理财申购重点有如下功能： | ||
理财申购 | 支持投资理财业务以申购单的形式进行逐笔登记管理，过程中包括：赎回，收益计算，收益预提等业务活动。理财申购重点有如下功能： | ||
理财赎回 | 支持对理财赎回登记的全流程管理，除了赎回登记外，还支持展示赎回过程中的相关业务活动：比如，赎回时间、赎回额度，重点有如下功能： | ||
理财收益 | 支持对理财收益登记的全流程管理，除了收益登记外，还支持展示理财收益过程中的相关业务活动：比如，实际收益金额、分红方式、收益分配方式等，重点有如下功能： | ||
理财收益批量预提 | 可对未赎回的理财业务进行收益批量预提，满足用户对理财收益的预分摊需求，重点有如下功能： | ||
理财收益预提 | 可对未赎回的理财业务进行收益预提，满足用户对理财收益的预分摊需求，重点有如下功能： | ||
理财方案 | 如果理财申请时有多个备选的理财产品，可以为每一个理财产品录入一个理财方案数据，供理财申请时选择确定，重点有如下功能： （1）新增：打开新增界面，详见相关功能点描述。 | ||
报表 | 收益明细表 | （1）展示每一单理财申购下每一笔理财收益的申购和详细的收益数据。 （2）支持按照发行机构（默认）、公司、投资品种、理财账户、币别的维度展示数据。 （3）支持按照统计币别进行汇率换算。 | |
理财产品明细表 | （1）展示每一单理财申购下每一笔理财收益的申购、赎回和收益数据。 （2）支持按照发行机构（默认）、公司、投资品种、理财账户、币别的维度展示数据。 （3）支持按照统计币别进行汇率换算。 | ||
投资理财余额表 | （1）展示每个理财账户的理财汇总情况，包括申购总金额、申购剩余总金额、预计收益总金额、实际收益总金额等数据。 （2）支持按发行机构（默认）、公司、投资品种、理财账户、币别的维度展示数据。 | ||
基础设置 | 投资品种 | （1）支持投资品种的维护管理，包含查询、新增、修改、删除等操作。 | |
收益方案 | （1）支持收益方案的维护管理，包含查询、新增、修改、删除等操作。 | ||
投资模型 | （1）支持投资模型的维护管理，包含查询、新增、修改、删除等操作。 |
5 本应用与其他应用的关联
（1）投资理财的赎回和收益单可以关联生成收款单。
（2）投资理财申购单可以关联生成付款单。
（3）理财超市、在线理财操作，与银企直连集成。
6 名词解释
| 专业名词 | 名词解释 |
| 投资模型 | 投资模型包含银行投资品种中的基本属性、收益属性、赎回属性等要素，用作投资理财业务中对不同交易对手和产品定义不同的赎回、收益计算方式。 |
| 理财申购 | 投资理财业务以申购单的形式进行逐笔登记管理，除申购登记外还展现的申购过程中包括：赎回，收益计算，收益预提等业务活动。 |
| 理财赎回 | 投资者将购买理财产品的金额从该理财项目中取出来，业务上我们需要对理财赎回的流程和过程进行登记管理，除了赎回登记外，还需要展现赎回过程中的相关业务活动：比如，赎回时间、赎回额度等。 |
| 理财收益 | 投资者购买理财产品时产生的收益，业务上我们需要对理财收益的流程和过程进行登记管理，除了收益登记外，还需要展现产生理财收益过程中的相关业务活动：比如，实际收益金额、分红方式、收益分配方式等。 |
理财管理整体介绍
本文2024-09-22 23:18:25发表“云星瀚知识”栏目。
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