一、业务场景

企业资金业务存在各类黑、白名单，在业务运作过程中，需要依据名单进行相应的业务管控，例如禁止开展业务、升级审批、提醒、放行等。如果由人工进行判断和控制，存在标准不统一、执行不到位、不规范、事后检查困难等问题，造成资金风险隐患。

因此，为了支持企业进行全面的基于名单的业务管控，降低资金风险，资金云·基础资料应用提供了【黑白名单】的解决方案。它有如下几大优势：

• 支持各种业务场景的名单管控设置：支持在各种业务场景下，依据信息进行名单识别、名单匹配以及命中名单后的管控（是控制还是提示）等；

• 支持各类名单：支持包括银行、合作金融机构、客户、供应商、公司或其他自定义的名单；

• 名单匹配方式多样，且不受制于数据标准化程度：支持按编码、名称匹配或按自定义常见名称进行匹配，也支持模糊匹配。

二、我们的解决方案  

金蝶云•星瀚-资金云的【黑白名单】功能，提供了可灵活配置的名单匹配和管控能力，能够实现多种业务场景、多种匹配和管控方案，是落实资金业务管控、实现资金风险管理的一大利器。

图1 黑白名单功能示意图

1.支持各种黑白名单类型

• 根据业务场景定义各种黑白名单，除了银行类别、合作金融机构、行名行号、客户、供应商、业务单元外，还可以自定义其他名单。

  
  

图2 支持各种名单类型

2.提供可灵活配置的名单匹配规则和名单管控方案

• 支持根据业务场景定义业务单据类型和名单识别规则。匹配规则支持与名单精确匹配，也支持模糊匹配。如果业务单据信息不太标准化（例如从异构系统集成），可以充分利用“模糊匹配”以及“自定义匹配名称”功能来实现名单的识别和匹配。

  
  

图3 可灵活配置名单匹配规则

• 根据业务场景定义名单管控的方案，业务单据匹配了名单后，除了返回匹配标识、匹配提示信息给单据外，还可以根据业务需要设置管控场景。“控制”即不允许业务操作继续、“不控制”即允许业务操作继续。 以某企业的银行承兑汇票签收场景为例，管控方案为“不控制”：在银行承兑汇票的承兑人命中白名单后，返回匹配标识给业务单据，业务单据根据此标识设置此场景的单据自动审批通过。

  
  

图4 可灵活配置名单管控方案

• 黑白名单支持基础数据管控策略，可根据业务需要设置为全局共享、私有或进行分配使用。

  
  

图5 支持基础数据管控策略

3.基于黑白名单，实现智能数据洞察、业务预警

• 黑白名单的功能结合智能数据洞察方案、业务预警方案，可提供丰富的业务管控方式、信息呈现方式，满足企业不同业务场景下、不同岗位用户在不同业务环节的需求。

  
  

图6 智能数据洞察方案配置

图7 预警监控方案配置

三、总结

金蝶云•星瀚-资金云的【黑白名单】功能，通过可灵活配置的名单、匹配规则和管控方案，助力企业进行各种业务场景的管控、降低资金风险，各位小伙伴们快快用起来吧~

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