1.结算中心代扣款简介

1.1功能介绍

结算中心的结算业务主要有两类：

一类为成员单位委托结算中心处理业务，目前主要有如下4种：

1.1、成员单位委托结算中心对外付款，成功后减少申请成员单位内部账户以及结算中心银行账户金额；

1.2、成员单位委托结算中心同名转账，成功后减少申请成员单位内部账户金额；

1.3、成员单位委托结算中心对内付款，成功后减少申请成员单位内部账户金额，增加收款方内部账户金额；

1.4、成员单位委托结算中心对内扣款，成功后增加申请成员单位内部账户金额，减少付款方内部账户金额。

另外一类为结算中心主动发起的与成员单位有关的业务，目前主要有如下6种：

2.1、结算中心收款，成功后增加成员单位内部账户以及结算中心银行账户金额；

2.2、结算中心代扣，成功后减少付款方内部账户金额，增加收款方内部账户金额；

2.3、结算中心扣款，成功后减少付款方内部账户金额；

2.4、银行扣款，成功后减少付款方内部账户以及结算中心银行账户金额；

2.5、结算中心退款，成功后增加收款方内部账户金额；

2.6、结算中心代付，成功后减少付款方内部账户以及结算中心银行账户金额，与2.4中银行扣款的区别是这种业务可以提交银企互联付款。

1.4成员单位委托结算中心对内扣款申请，成功后增加申请成员单位内部账户金额，减少收款方内部账户金额 及与 2.2结算中心代扣，成功后减少付款方内部账户金额，增加收款方内部账户金额，这两个流程处理的结果是一样的，区别就是前面一个是由成员单位发起的，后面一个是结算中心主动进行的。

本章节主要讲述1.4及2.2的业务流程。

1.2应用场景说明

应用场景1：由于成员单位A和B之间有业务往来，成员单位A主动委托结算中心向成员单位B进行收款。

应用场景2：由于业务需要，结算中心主动代收款方-成员单位A扣付款方-成员单位B的钱，比如收款方A是物业公司，收款方B是享受A服务的成员单位，每月结算中心会代A扣成员单位B的物业费。

1.3系统路径

成员单位：〖资金云〗→〖资金结算〗→〖收款处理〗→〖结算中心代扣申请〗

结算中心：〖资金云〗→〖内部金融〗→〖内部结算〗→〖结算中心扣款〗

                 〖资金云〗→〖内部金融〗→〖内部结算〗→〖付款交易处理〗

1.4字段/按钮说明

填写代付信息字段说明

按钮说明

2主要操作

2.1成员单位主动委托结算中心代扣：

主要操作1-成员单位发起结算中心代扣申请

前提条件是启用结算中心且内部账户已经建立。

操作步骤

第1步、成员单位进入〖资金云〗→〖资金结算〗→〖收款处理〗→〖结算中心代扣申请〗页面，新增扣款类型为“结算中心代扣”的申请单，成员单位【提交】-【审核】-【提交内部结算】。

第2步、结算中心资金专员，进入〖资金云〗→〖内部金融〗→〖内部结算〗→〖结算中心扣款列表〗页面，可以看到暂存状态的扣款类型为“内部转账”的结算中心代扣单，点击【提交】【审核】。

第3步、系统会自动登记收款方、付款方双方的内部账户的内部账户明细账，及发送双方成员单位内部交易明细。

 结算中心人员：〖资金云〗→〖内部金融〗→〖业务报表〗→〖内部账户明细账〗中扣减付款方成员单位内部账户余额、增加收款方成员单位内部账户余额。

主要操作2-结算中心

前提条件是启用结算中心。

操作步骤：

第1步、结算中心资金专员，进入〖资金云〗→〖内部金融〗→〖内部结算〗→〖结算中心扣款列表〗，新增扣款类型为“内部转账”的结算单，点击【提交】【审核】。

第2步、系统会自动登记收款方、付款方双方的内部账户的内部账户明细账，及发送双方成员单位内部交易明细。

 结算中心人员：〖资金云〗→〖内部金融〗→〖业务报表〗→〖内部账户明细账〗中扣减付款方成员单位内部账户余额、增加收款方成员单位内部账户余额。

第3步、成员单位出纳人员：收款方成员单位，可以收到收款的内部交易流水；付款方成员单位，可以收到付款的内部交易流水，双方根据内部交易流水进行后续的业务处理。

2.2结算中心主动代扣：

前提条件是启用结算中心

操作步骤：

第1步、结算中心在〖资金云〗→〖内部金融管理〗→〖内部结算〗→〖结算中心扣款〗页面制单，扣款类型选择内部转账，收款方为成员单位在结算中心的内部账户，付款方为其他成员单位在结算中心的内部账户，操作【提交】-【审批】。

第2步、系统会自动登记收款方、付款方双方的内部账户的内部账户明细账，及发送成员单位内部交易明细。

  结算中心人员：〖资金云〗→〖内部金融〗→〖业务报表〗→〖内部账户明细账〗中扣减付款方成员单位内部账户余额、增加收款方成员单位内部账户余额。

第3步、成员单位出纳人员：收款方成员单位，可以收到收款的内部交易流水；付款方成员单位，可以收到付款的内部交易流水，双方根据内部交易流水进行后续的业务处理。

2.3结算中心扣款申请退单

前提条件是启用结算中心，成员企业在〖财务云〗→〖出纳〗→〖收款处理〗→〖结算中心代扣申请〗或〖资金云〗→〖资金结算〗→〖收款处理〗→〖结算中心代扣申请〗内制单，操作【提交】-【审批】-【提交内部结算】。

操作步骤

第1步、结算中心在〖资金云〗→〖内部金融〗→〖内部结算〗→〖结算中心扣款〗页面，暂存状态的记录可以点击“退单”，维护退单意见后，退回代扣申请单给成员单位；

第2步、成员企业在〖资金云〗→〖资金结算〗→〖收款处理〗→〖结算中心代扣申请〗看到该单“是否提交内部结算”为否，且可以在内部结算返回信息中看到结算中心的退单原因信息。