内部借贷流程说明
1 业务场景
当借款单位及贷款单位均为集团的内部单位,两者之间的业务数据,实际上是一个业务的双方的记录,需要自动生成保证双方数据完整及正确性。
2 解决方案
通过星瀚系统贷款管理模块的的企业借款、企业贷款的相互数据集成来实现
3 关键操作
操作前提:
1、融资品种已经建立
2、成员单位银行账户已经设置
3、借款方所在组织的参数设置,借款业务自动确认均勾选
步骤1,借款方企业,进入【资金云】--【贷款管理】--【贷前管理】--【融资申请】,新增融资申请单,融资业务分类为“企业往来”,债权人类型为“内部单位”,融资申请单可以提交本单位及贷款方领导审核
步骤2,融资申请通过后,借款方、贷款方都可以录入贷款合同的内容,然后由对方确认后生效,以贷款方企业录入合同为例,贷款方进入【资金云】--【贷款管理】--【企业贷款】--【企业贷款合同】中,手工新增合同时,选择已经审批通过的融资申请单,将贷款方已经签订的合同的信息录入到合同中,然后提交审核,审核后,合同为已审核、待确认状态
步骤3:借款方企业,进入【资金云】--【贷款管理】--【企业借款】--【借款业务确认】中,对贷款方填写的借款合同进行确认,
借款方确认完成后,会自动生成借款方的企业借款合同,状态为已审核、已确认。
步骤4:贷款方企业放款时,进入【资金云】--【贷款管理】--【企业贷款】--【企业贷款合同】中,进行放款处理,并且提交审核,审核同意后生成付款单进行放款
步骤5:因为借款方参数设置了自动确认,借款方企业进入【资金云】--【贷款管理】--【企业借款】--【企业提款】中,可以看到自动确认的提款单,然后生成收款单
步骤6:借款方想提前还款时,借款方企业进入【资金云】--【贷款管理】--【业务申请】--【借款还款申请】中,点击【新增】按钮,选择【还款选单】,选择需要提前还款的提款单,然后提交及审核
步骤7:贷款方企业进入【资金云】--【贷款管理】--【企业贷款】--【贷款业务确认】中,选择成员单位借款还款申请生成的数据,点击【确认】按钮进行确认,确认后,会自动生成企业贷款已审核状态的本金收回单
借款方企业进入【资金云】--【贷款管理】--【企业借款】--【企业还款】菜单中,会看到自动生成的已审核状态的企业还款单
步骤8:贷款方企业进入【资金云】--【贷款管理】--【企业贷款】--【企业收息批量处理】中,选择需要计息的记录生成计息单,点击【审核】按钮后,会自动生成贷款单位,及借款单位双方的利息记录
步骤9:贷款方企业进入【资金云】--【贷款管理】--【企业贷款】--【企业收息预提批量处理】中,选择需要预提的记录生成计息单,点击【审核】按钮后,会自动生成贷款单位,及借款单位双方的预提利息记录
步骤10:贷款方企业进入【资金云】--【贷款管理】--【企业贷款】--【贷款合同展期】中,选择需要展期的记录生成展期单,点击【审核】按钮后,会自动生成贷款单位,及借款单位双方的展期记录
4、注意事项
如果一方想进行手工确认后再生成对应的数据,也可以将参数设置为需要确认
内部借贷流程说明
本文2024-09-22 23:15:01发表“云星瀚知识”栏目。
本文链接:https://wenku.my7c.com/article/kingdee-xinghan-131831.html