企业付息处理介绍

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

企业付息处理介绍

1 简介

1.1 功能介绍

企业提款单据生成后，系统提供对应的付息功能操作，记录整个企业贷款的生命周期变化，贷款余额等信息。并将生成的付息单统一呈现，付息信息记录至原合同和提款单据。每一个付息操作生成一张付息单。

1.2 应用场景

当企业需要对一笔企业借款进行付息操作时，在系统内记录付息信息。

1.3 系统路径

【资金云】→【融资管理】→【企业借款】→【企业付息处理】。

2 主要操作

2.1 企业付息处理新增

只有单据状态为已审核的提款单且提款业务状态为提款中

以下两种方式选择其一

除以上两种付息操作方式以外，当本金与利息一起支付时，在还款单上打开付息按钮，同样也会生成付息单。

基本信息折叠栏

此还款单据对应的付息单基本信息。

字段名称	详细解释
付息单编号	显示此付息单对应的编号。
单据状态	显示付息单的单据状态。
付息单类别	付息、还本付息两种，当单据由还款单生成时，显示还本付息类型。
提款单编号	显示此付息单对应的提款单编号。
创建人	单据创建用户。
备注	用户输入备注信息。

付息信息折叠栏

字段名称	详细解释
借款人	提款单的借款组织信息，即提款资金组织。
债权人	提款单的债权人信息。
借款币别	显示此付息单对应的提款单中的借款币别。
提款金额	显示此付息单对应的提款单中的提款金额。
未还本金	显示此付息单对应的提款单中的未归还本金。
放款日期	显示此付息单对应的提款单中的放款日期。
到期日期	显示此付息单对应的提款单中的到期日期。
利率类型	显示此付息单对应的提款单中的利率类型：固定利率、浮动利率。
付息日	默认为系统当前日期，当付息单由还款单生成时，则与还款日相同。
起息日	显示此次付息单计息周期的起息日。
结息日	显示此次付息单计息周期的结息日，默认为付息日前一天。当融资模型的算头算尾规则变化时会影响起息日和结息日的头尾范围。
测算利息	显示由系统测算的此次需要支付的利息，具体的计算根据还款单的余额、上一次结息时间、还款方式等信息决定。
实付利息	由用户填写实际支付的利息金额。
付息银行账号	选择此次付息的银行账号。