平均利率测算表
变更记录
| 产品版本 | 更新内容 | 更新日期 |
| V6.0.1 | 初始版本 | 2023年10月25日 |
| V6.0.1 | 更新举例中的天数计算逻辑，按照算头不算尾原则来计算 | 2024年3月18日 |
1 简介
1.1 功能介绍
查找企业查询范围内，所有已经发生的融资业务的平均利率，平均利率的计算考虑了报表的查询期限、借款金额、查询期间的本金变化，查询期间的利率变化（浮动利率重置或者利率调整）等因素，加权平均后，对企业在查询期间的融资平均利率进行展示。
1.2 应用场景
当企业需要查询自己已经发生的融资业务具体是什么利率水平时，可以用此报表来展示。
1.3 系统路径
【资金云】→【贷款管理】→【报表】 →【平均利率测算表】
1.4 关键字段/按钮说明
关键字段说明
| 字段名称 | 详细解释 |
| 原始期限 | 展示所查询范围内的业务单据最原始的期限。 |
| 剩余期限 | 展示所查询范围内的业务单据在查询范围结束日期时，还剩余多少期限。 |
| 年利率 | 展示业务单据在查询时间范围内的利率，以单据上的利率重置记录为准，如果查询期间内有多个利率，则分多行展示。 |
| 开始日 | 提款单起息日>=查询开始日，取起息日； 提款单起息日<查询开始日，取查询开始日； |
| 结束日 | 到期日>=查询截止日，取截止日； 到期日<查询截止日，取到期日 |
| 天数 | 结束日-开始日 |
| 天数权重 | 指借款业务单据的天数（结束日-开始日）/查询期间天数，大于1则显示1 |
| 平均余额 | 借款本金转换到统计币别后，根据天数权重算出的余额（加权平均需要） |
| 预计年利息 | 年利率*平均余额 |
| 平均利率 | 预计利息/平均余额 |
| 汇总平均利率 | 汇总数据的总预计利息/总的平均余额 |
2数据举例
某企业在系统中有2笔提款信息：
| 起息日 | 到期日 | 提款金额 | 币别 | 利率类型 | 利率取值 | |
| 2023/9/1 | 2023/10/15 | 1000000.00 | CNY | 固定利率 | 3.5% | |
| 2023/9/1 | 2023/11/30 | 500000.00 | USD | 浮动利率 | LiBOR1M |
其中第二笔提款，浮动利率的利率重置记录如下：
| 利率确定日 | 生效日 | 年利率 |
| 2023/8/30 | 2023/9/1 | 3.2% |
| 2023/9/13 | 2023/9/15 | 3.3% |
| 2023/9/29 | 2023/10/1 | 3.4% |
| 2023/10/13 | 2023/10/15 | 3.5% |
| 2023/10/29 | 2023/11/1 | 3.6% |
| ........ |
根据上述数据用例在平均利率测算表中查询此组织从2023/10/1到2023/11/1的借款平均利率(查询整个10月的平均利率)，美元和人民币折算汇率7.0，报表以人民币维度统计，明细表展示内容：
| .... | 年利率 | 开始日 | 结束日 | 天数 | 天数权重 | 平均余额 | 预计年利息 | 平均利率 |
| 第一笔提款信息 | 3.5% | 2023/10/1 | 2023/10/15 | 14 | 0.4666667 | 466666.67 | 16333.333 | 3.5% |
| 第二笔提款信息 | 3.4% | 2023/10/1 | 2023/10/15 | 14 | 0.4666667 | 1633333.3 | 55533.33 | 3.4% |
| 第二笔提款信息 | 3.5% | 2023/10/15 | 2023/11/1 | 17 | 0.5666667 | 1983333.3 | 69416.667 | 3.5% |
| 3.4575% |
在有了上述明细表后，打开汇总按钮可以汇总出每个组织在查询期间的负债平均利率测算数据。
平均利率测算表
变更记录产品版本更新内容更新日期V6.0.1初始版本2023年10月25日V6.0.1更新举例中的天数计算逻辑，按照算头不算尾原则来计算2024年3月18日1...
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本文2024-09-22 23:14:20发表“云星瀚知识”栏目。
本文链接：https://wenku.my7c.com/article/kingdee-xinghan-131760.html
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