贷款管理 - 资金成本测算汇总表

栏目：云星瀚知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

贷款管理 - 资金成本测算汇总表

变更记录

产品版本	更新内容	更新日期
V5.0.022	初始版本	2023年06月
V6.0.8	优化平均每日余额计算逻辑，增加权重天数的计算	2024年03月
V6.0.14	增加业务字段：费用总额、综合融资成本、综合融资成本率	2024年06月

1 简介

1.1 功能介绍

按照多种维度，统计在一段日期区间内，融资业务利息金额、平均每日利息以及平均日利率
数据源包括：银行提款单、企业提款单
支持按照统计币别进行汇率换算。

1.2 应用场景

查询在一段日期区间内，融资业务的资金成本情况。

1.3 系统路径

【资金云】→【贷款管理】→【报表】 →【资金成本测算汇总表】

1.4 关键字段/按钮说明

关键查询条件说明

字段名称	详细解释
组织查询方式	选项：资金组织视图、资金组织
资金组织视图	“组织查询方式”选择为“资金组织视图”时，展示本字段选择系统中已维护的，当前登录用户有权限使用的资金组织视图
资金组织	“组织查询方式”选择为“资金组织”时，展示本字段
开始日期	测算的起始日期
结束日期类型	选项包括：本日、上日、自定义选择为自定义时，手工选择期末日期
资金组织视图	选择系统中已维护的资金组织视图
借款币别	在币种F7中手工选择可多选
债权人类型	选项包括：银行、非银行金融机构、结算中心、内部单位、客商、其他可多选
地域范围	选项包括：中国大陆、港澳台、境外可多选

关键查询结果列说明

列名称	详细解释
平均每日余额	平均每日余额=对应查询维度的融资余额/天数；融资余额为提款单上的提款余额=提款金额-已还本金；天数为当前查询期间的天数；其中：已还本金对应的还款单的还款日期需判断是否在本次的查询期间内，如果在本次查询期间内，则将开始日期-还款日期这个期间的还款金额根据期间的权重天数换算后加回；如果不在本次查询期间内，则直接将对应还款单的还款金额加回；融资余额的详细计算公式=∑{（提款单的提款余额+还款日期在本次查询结束日期之后的还款金额）权重天数）+还款日期在本次结束日期之前的还款金额权重天数B}；权重天数A=查询结束日-max（开始日期-还款日期前一天）权重天数B=max（开始日期-还款日期前一天）-还款日期
天数	查询结束日期 - 查询开始日期
利息总额	对应平均每日余额进行利息测算至本次查询期间的结束日期的利息总额；
费用总额	费用总额=∑【（查询结果内对应提款单的费用明细金额折算成当前统计币种金额合计值）*权重天数/（该笔提款单的到期日/展期后到期日-放款日期）】其中权重天数=查询结束日-max（提款单放款日期，查询开始日期）
综合融资成本总额	利息总额+费用总额
平均每日利息	利息总额/天数
平均日利率	平均每日利息/平均每日余额
平均年利率	平均日利率*360
综合融资成本率（%）	【综合融资成本总额/天数/平均每日余额】100360

2 主要操作

业务场景举例：

①飞鸟科技深圳分公司在2024.02.01提款五千万元，固定利率10%，计息基准为ACT/365，该笔提款单的费用总额为2000；

此时资金成本测算表中对该笔提款进行资金成本测算，测算区间为2024.01.01-2024.08.31，该笔提款没发生过任何还款：根据平均每日余额计算公式测算出平均每日余额为=50000000*212/243=43621399.18，利息总额=43621399.18*10%*243/365=2904109.59

在2024.07.01发生还款两千万；此时资金成本测算表中对该笔提款进行资金成本测算，测算区间为2024.01.01-2024.08.31；测算出平均每日余额为=（30000000*212+20000000*151）/243=38,600,823.05，利息总额=38,600,823.05*10%*243/365=2,569,863.01；