一、业务场景

现金池是目前集团企业选择较多的资金集中管理方式之一。它有如下几大优势：

• 借助银企直连通道，为企业提供自建现金池功能，支持跨行资金归集和下拨。

• 自定义划拨策略，支持全额、定额、按比例、留存、补齐等方式，根据在途单据+账户余额计算划拨金额，实现自动或手动划拨资金。

• 建立资金调度中心，为成员单位请款、主动上存提供批量服务，快捷、方便的处理资金划拨操作。

从用户角度，对于集团现金池的管理，不同的角色有不同的诉求：

二、我们的解决方案

金蝶云·星瀚资金云的现金池以智能高效、统筹调度、灵活易用为设计理念，能够实现企业不同管理模式下的资金归集和下拨业务处理，极大提升企业资金运作效率。

1.智能划拨

• 系统根据划拨设置自动完成现金池母子账户的资金划拨，可根据业务管理需要，设置为自动生成暂存的上划单/下拨单，或自动提交银企处理。

  
  

图1 自动划拨设置列表

•  执行自动划拨时，会根据账户划拨策略、账户余额以及在途付款金额自动计算划拨金额。账户划拨策略支持设置取整基数，上划支持全额、定额、按比例、留存等方式，下拨支持定额和补齐等方式。

  
  

图2 账户划拨策略界面截图

• 现金池的账户分别采用什么方案进行自动划拨，在哪里定义呢？在构建现金池的母子账户组时，可批量快速指定子账户对应的“账户划拨策略”，“自动上划设置”方案或“自动下拨设置”方案。而且，跨行的银行账户也可加入母子账户组~

  
  

图3 字母账户组界面截图

• 集团资金人员可以查看自动划拨任务的执行情况，以及执行结果详情，随时了解哪些账户执行成功了，哪些账户因为什么原因执行失败了。

图4 自动划拨设置界面截图

图5 自动划拨执行日志

2.调度中心，批量处理请款和上划

• 调度中心，是集团资金人员的工作台，可以批量处理成员单位已经审批通过的请款申请，合并生成一张下拨单, 提交银企，快速完成资金下拨处理。审批通过的上划申请也是同样在调度中心，由集团资金人员批量处理。

图6 未处理请款申请单列表

图7 银行下拨单界面截图

3.联动内部金融管理，支持内部计息

• 首先在内部金融管理，将内部账户关联银行账户。日常的银行账户资金划拨业务处理完成后，会自动生成内部账户的收付交易，并完成内部账户余额的增减，以此实现内部账户计息。

图8 内部账户管理界面截图

图9 收款交易处理列表

4.支持请款申请及审批，上划申请及审批

• 成员单位的资金人员根据业务需要发起请款申请，审批通过后，由资金中心进行下拨处理。也支持成员单位发起上划申请，审批通过后，资金中心统一执行上划。

图10 请款申请界面截图

• 系统也支持不走申请，由资金中心直接发起，执行划拨。

5.划拨后自动生成业务回单，自动登账

• 资金中心划拨处理完成后，会自动生成成员单位的业务回单，如果是单据登账模式，也会自动登记银行日记账。

  
  

图11 付款处理列表

资金云现金池支持多种方式的资金归集和下拨，实现集团资金集中管控以及内部计息。后续还将推出跨主体资金调拨申请和处理，资金中心头寸情况、成员单位资金存量情况等统计分析新特性，敬请期待噢~

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