1 业务场景

1.1 背景介绍

       现金池业务有多种方式，有集团企业主动发起的上划、下拨业务，也有与银行签订现金池协议，满足一定条件下，银行进行归集，银行进行下拨，本章节主要介绍银行归集下拨业务要如何处理？

1.2 场景详细描述

       集团企业与银行签订现金池协议，采用的归集方式有很多，比较典型的有如下业务场景：

       账户零余额模式，账户余额日间透支，日间补足：集团企业采用收支一条线的账户管理模式，成员单位子账户一旦收到钱，瞬间会归集到母账户，而成员单位日间付款直接采用子账户支付，付款时允许透支，到了日终，银行一笔从母账户下拨资金到子账户，子账户日终余额为0

      与银行签订现金池协议的场景下，集团企业的上划、下拨单均来自银行的交易流水

2 解决方案

2.1 操作前提

1、出纳系统结束初始化，成员单位子账户已经建立

2、如果需要有偿计息及透支控制的企业，结算中心已经建立，内部账户已经建好，匹配好银行账户（具体操作见https://vip.kingdee.com/article/348475106819173632）

3、资金调度系统的母子账户组已经建好

2.2 关键操作

        -步骤1：母公司通过银企直连接收母账户的交易明细，或者通过离线明细导入的方式导入了母账户交易明细

        -步骤2：母公司进入资金结算-基础设置-收付入账规则，配置交易明细生成上划单、下拨单的入账规则，注意，入账单据必须选择上划处理，下拨处理

 -步骤3：母公司进入资金结算-智能收付-收款到账确认  及  资金结算-智能收付-付款到账确认，配置后台事务，或者手工点击【按规则生单】就可以生成多张上划、下拨单