【业务场景】

公司是集团,对应的客户也是一个集团组织,需要实现本集团组织对集团客户的信用管理。

一、多组织的集团公司对同一个客户的整体信用控制:

1.1、 创建集团客户及其下级组织客户,并将其分配给本集团的下级组织(已创建和分配可跳过此步骤)。
1.2.信用管理系统参数勾选“集团范围”,如下图所示

1.3.创建集团客户的信用档案,如下图所示:

1.4.同一客户在集团组织和下级组织(分配后的客户)做单会同时占用集团组织客户的信用,效果如下图所示:

信用额度占用明细如下图所示:

二、上述是针对客户分配整个集团范围进行控制,实际业务中也存在业务隶属关系,即集团和下级子公司同时在一个组织发生业务,即授信范围是同一个组织,但是需要共用一个额度。此种业务场景设置如下:

2.1信用管理系统参数勾选“集团客户”,如下图所示:

2.2集团客户(总公司)勾选“集团客户”,如下图所示:
2.3子公司设置“对应集团”客户,如下图所示:
2.4新增“集团客户”的信用档案,所下图所示:

2.5.此时集团客户和子公司做单会同时占用“集团客户”的信用额度,如下图所示:

三、综合上述两种场景,多组织的集团公司,对应的客户也是集团客户,集团客户建立之后分配不同组织发生业务,整体实现信用控制,流程基本与上述相同,就是信用档案设置中,需注意,对象类型选择集团客户,控制范围选集团,如图: