[概述]

信贷单主要管理和维护收付组织与银行之间的信贷合同的关键信息,可以理解为向银行借款的信贷合同,信贷单本身不会影响银行日记账。

[操作步骤]

1、签订信贷合同:收付组织向银行借款,签订相关借款合同协议后,即可新增信贷单。

① 在信贷单发放信息中,可以填写计划发放日期,如果银行是一次性发放就填写一行信息,如果是分批发放,按照合同约定时间分多行填写;

② 在信贷单还款信息中,可以按照合同约定时间填写还款日期和本金。信贷单相关字段说明如下:

注意:“银行”和“银行账号”填写借款入账的银行账号。

2、信贷款项发放:信贷单审核之后,可以下推收款单。如果信贷单发放明细中有多行,本次只发放其中一行,则下推收款单后,可以在源单明细中将其他行本次收款金额改成0,再保存审核收款单即可。收款单审核后会反写信贷单发放信息中“实际发放金额”字段。

3、预提利息:信贷单审核后,可以点击[业务操作]→[预提利息],每计算一次利息就会在信贷单上生成一条记录并生成利息单,可在信贷单[业务查询]下点击[联查利息单];

4、信贷还款:信贷单到期还款时,由信贷单下推付款单,若要偿还利息,可以用借款利息单下推付款单。