模块概述

模块简介

为了加强对赊销业务的信用管控，系统提供了相应的信用管理功能。用户可以配置在销售订货、发货、出库、应收等环节进行客户信用检查和控制。并支持集团信用的管理。支持信用预警，停止交易、特批等信用控制方式。

销售信用模块具体包括了对信用的设置、信用跟踪及信用分析功能。

本模块与其他模块的集成

应用准备

参数设置

为了适应企业对信用管控的不同要求，系统提供相关信用参数设置功能，使用户可以对信用的启用，信用管理维度、信用的控制范围、信用的控制场景及控制方式等进行个性化的配置。

操作路径为：在金蝶EAS Cloud主界面，选择〖应用中心〗→〖系统平台〗→〖系统配置〗→〖参数设置〗→〖财务会计〗→〖应收系统〗，即可在参数列表中找到相应的信用控制参数，如下图：

以上三个参数主要用来启用信用管理，具体说明如下：

信用控制策略

• 操作前提

用户具有信用更新记录查询功能的查看权限。

• 操作步骤

用户点击〖应用中心〗→〖供应链管理〗→〖销售信用〗→〖信用策略〗，点击信用控制策略，弹出如下界面：

• 信用管理纬度

提供“客户”和“销售员”两个选项，“客户”选项控制在信用档案定义和单据中的信用控制均按客户维度处理，否则按销售员维度处理；默认：客户；

本版只处理按客户维度进行信用管理，故信用管理维度选项均灰显，用户不能也不需进行修改。

• 信用控制场景

销售订单、销售出库单、应收单、发货通知单据提供两个控制选项，用户还可以选择“提交”和“审核”两个控制时点。系统默认“审核时”，即在单据审核时进行信用的检查和控制；

应收应付财务环节信用控制是指在应收应付的业务操作中，只要影响了信用余额的变化，致使客户信用余额产生负余额的情况下，系统将按参数这些业务是否允许发生，以便更严格的控制信用；如用户进行了取消收款操作，由于取消收款操作致使客户的信用余额减少，如果减少到负余额，则系统将按照参数进行控制。应收应付环节的信用控制包括应收单审核/反审核、应收单债权转移/反向、应收单折让/反向、应收单调整、应收单冲销/反向、代理业务单审核/反审核、收款单收款/反收款、收款单转移/取消转移、销售回款转销、应收冲应付结算/转销、代收冲代付转销、应付单审核/反审核、应付单债务转移/反向、应付单调整、应付单冲销/反向、付款单付款/反付款、采购回款转销、应付冲应收结算/转销、代付冲代收转销、应收转预付，应付转预收、预收冲预付、预付冲预收、收款确认、坏账损失等影响信用的环节，都可以进行信用控制。

• 审核时信用控制方式

提供三个选项“特批”、“预警提示”、“取消交易”，默认“特批”。各选项的控制含义：

特批：如果超出信用额度或者信用期限，可以通过工作流设置超过不同的额度由不同的审批人进行审核，此时，用户需要事先定义好工作流；

预警提示：如果超出信用额度或者信用期限，系统在工作流中提示信用超出情况，用户可以选择继续或者取消本次操作，选择继续则单据会审核成功，取消后单据退回到上一步操作；

取消交易：如果超出信用额度或者信用期限，系统自在工作流中提示信用超出情况，单据不允许审核。

审核时进行信用控制必须启用工作流才能进行控制，否则将不能进行信用控制；

• 提交时信用控制方式

提供三个选项“输入密码”、“预警提示”、“取消交易”，默认“特批”。各选项的控制含义：

预警提示：如果超出信用额度，系统自动弹出窗口提示：编号为：**单据已经超出信用额度,[信用额度金额:　,已占用信用金额:　,信用余额:　]；如果超过信用期限，系统弹出窗口提示：编号为：**单据已经超出信用期限,[编号为：**客户的应收单，应收日期为**还未收款，已经超期: **天]；如果是都进行控制，且都超过了，则分两行进行提示，内容和分开的提示一致；

取消交易：如果超出信用额度或者信用期限，系统自动弹出窗口提示信用超出情况，单据保存，不允许提交。

输入密码：如果超出信用额度或者信用期限，系统弹出密码输入界面，输入密码后需要校验密码和用户在信用设置中的密码是否一样，一致则单据提交成功，不一致则提示密码不正确；

信用控制选项

• 默认信用金额为零：

是对未设置信用额度的客户（或销售员）的业务控制选项，默认不选。如果不选择该选项，则对未设置信用额度的客户（或销售员）不受信用控制，不做信用检查，可以进行任何业务操作；否则，对未设置信用额度的客户，又设置为采用信用管理的客户按金额为零进行信用控制。

• 使用业务分析码的客户统一信用管理：

该选项决定当EAS Cloud中已经定义了客户的业务分析码时，是否按业务分析码进行信用检查和控制。

该选项会影响到信用档案的定义、单据上信用余额的检查和控制；

进行信用分析时将相同业务分析码的客户的业务数据汇总，和定义的信用额度进行对比，进行信用控制。

• 客户优先：

该选项只有选中使用业务分析码的客户统一信用管理才能进行选择；

如果不选择该选项，当用户使用业务分析码的客户统一信用管理时，即使按客户和业务分析码都定义了信用档案，也只检查业务分析码的信用额度和信用期限，不检查客户的信用额度和信用期限；

如果选择该选项，按客户和业务分析码都定义了信用档案，则先检查客户的信用额度和信用期限,当不超过客户的信用额度和信用期限时，再检查业务分析码的信用额度和信用期限。

• 信用控制范围

信用控制范围包括信用额度控制和信用期限控制。额度控制是对金额的大小进行控制；而期限控制是对时间的控制。期限控制是在原来只对信用额度进行了控制的基础上，由于长期的拖欠货款对于企业来说，收回的可能会更小，因此为了控制风险，增加信用期限的控制。

现销不进行信用控制

目前的处理是现销的销售订单、退货申请单、发货通知单、应收单都不进行信用控制；没有增加参数进行处理。

客户设置

选择【应用中心】→【企业建模】→【主数据】→【客户】，对要采用信用管理的客户，选择<启用信用管理>属性，然后该客户才能在【资料维护】→【信用管理】中显示、并可设置信用信息。