【企业贷款利率调整】操作手册
企业贷款记录上是“利率类型”是协议利率的才可在这里进行利率调整，“利率类型”是非协议利率的，则可通过利率管理－基础设置－基准利率中进行，在基准利率的利率表中，可通过利率不同的启用日期，达到利率调整的目的。 |
选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖利息管理〗→〖企业贷款利息〗→〖利率调整〗，可进入企业贷款利率调整界面，如下图所示：
以上要素的说明：
字段名 | 字段类型 | 默认值 | 字段来源 | 控制说明 | 是否必录 |
币别 | 字符 | 全选 | 基础数据管理-辅助资料-币别、全选 | 下拉框，关联基础数据管理-辅助资料-币别，默认=全选，可修改， | 是 |
借款单位 | 字符 | 空 | F7关联[财务组织] | 默认为空，代表全部，只能选择最明细财务组织。 | 否 |
源贷款单编号 | 字符 | 空 | F7关联符合条件的企业贷款单 | F7从满足以下条件的企业贷款单中选择，带出企业贷款单的“单据编号”： • “制单组织”=当前公司的； • 且“状态”=已审批的； • 且“币别”=指定币别的； • 且“利率类型”=协议利率的； • 且“借款单位”在指定借款单位范围内； • 且贷款余额大于0 的。 | 是 |
调整日期 | 日期 | 当前系统日期 | 手工录入 | 默认=当前系统日期，可修改 | 是 |
利率表示 | 字符 | 年 | 年、月、日 | 下拉框，提供年、月、日三种选择，默认=年，可修改 | 是 |
折算天数 | 整数 | 360 | 手工录入 | 当利率表示=年，则默认=360，用户可以修改成其它整数； 当利率表示=月，则默认=30，用户可以修改成其它整数； 当利率表示=日，则默认是1，用户可以修改成其它整数 | 是 |
调整后利率（%） | 数值 | 0.0000000000 | 手工录入 | 手工录入，提交时检查必须大于等于0； 当利率表示=年时，利率的符号是（%），当利率表示=月或日时，利率的符号是（‰）； 小位数保留10位 | 是 |
罚息方式 | 枚举 | 加点 | 加点、加息 | 提供加点、加息两种选择，代表两种不同的罚息计算方式，默认=加点； | 是 |
调整后罚息率（%）/日加息率(‰) | 数值 | 0.00000 | 手工录入 | 大于等于0且小于等于100； 罚息方式=“加点”时，单位是百分之一(%)； 罚息方式=“加息”时，单位为千分之一(‰)，文本标签要改为“调整后日加息率(‰)”； 小位数保留5位 | 是 |
单击【确定】，检验逻辑性，对于同一张企业贷款单不允许有两张或两张以上调整日期相同的企业贷款利率调整单。确定后自动进入企业贷款利率调整序时簿界面，展示本次生成的“被使用”=否 的企业贷款利率调整单，如下图示：
用户可以选择进行修改。点击修改时，可看见如下企业贷款利率调整单编辑界面：
单击【取消】即取消本次调息操作，返回金蝶EAS Cloud主菜单界面或企业贷款利率调整单序时薄界面。
企业贷款利率调整单提交后，在利息计算时，系统在自动计息时，包括预提、付息、还本付息，会自动分段计息，关联生成企业贷款利息单后，企业贷款利率调整单的“被使用”反写为是，所有关联生成的利息单符合条件全部删除后，企业贷款利率调整单的“被使用”反写为否。
在计息时，调整日期之前的按照之前的利率计算，调整日期（包括调整日）的利息按照调整后利率记录。分段计息的明细在每个利息记录的“分段利息明细”中反映。
【企业贷款利率调整】操作手册
本文2024-09-22 19:31:57发表“eas cloud知识”栏目。
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