银行定期(通知)存款主要处理操作单位在银行的定期存款和通知存款业务,本章对其利息计算进行说明。
操作前提 1、 必须在投资管理系统里,录入了银行定期存款、通知存款的记录。 2、 在利息计算功能之前,必须启用利息单的单据编码规则。 |
通过预提功能,可提前知道可能取得的利息收入,并据此编制资金预算,可更合理的安排资金。
预提也可以按照会计期间决定计息的开始日和结束日,而不需要遵照定期存款的存单的计息周期来计息。根据谨慎性原则,对可能发生的收入,企业大部分不生成凭证,但如果收入具有确定性,企业根据需要可对定期存款或通知存款,按月来预提利息收入,这时,生成的凭证可能是:
借:应收利息
贷:财务费用
选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖利息管理〗→〖银行定期利息〗→〖预提〗,可进入银行定期存款、通知存款的利息预提界面,如下图所示:
以上要素的说明:
主要要素 | 说 明 |
币别 | 可选基础资料-币别。 |
存款编号 | 按币别过滤在投资管理系统录入的银行定期存款、通知存款记录,通过Ctrl或Shift键多选记录实现批量计息。 |
结束日期 | 根据需要指定计息结束日。 |
确定后,系统自动将满足条件的存款,逐一计算并生成“暂存”状态银行定期、通知存款的利息单,进入利息单序时簿界面时,只展示本次生成的利息单,用户可以逐张修改利息的“定期利息”和“活期利息”后提交。点击修改时,可看见如下界面: