【借款申请】-操作手册
借款申请
【用途与目的】
借款申请主要处理借款业务的申请流程，系统配置了工作流，审批同意后，可以生成借款方的借款单，如果是集团内借款，还可生成对方（贷款方）的企业贷款、或委托贷款、或资金往来。其中，考虑到融资的时间比较长，借款申请通过后，融资结果为“其他”，可以将“融资结果”置为“成功”或“失败”。
【操作路径】
选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖融资管理〗→〖业务处理〗→〖借款申请〗
【使用时机】
借款申请需要新增、编辑、上传附件、审批、查询申请的流程进度、更新融资结果。
【操作说明】
在金蝶EAS Cloud主界面，选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖融资管理〗→〖业务处理〗→〖借款申请〗，进入“借款申请”过滤条件界面，如下图所示：
过滤条件说明如下：
字段名 | 字段类型 | 默认值 | 字段来源 | 控制说明 | 是否必录 |
选择公司 | 空 | 组织架构树 | 虚体时可见，组织架构树，默认为空，可修改 | 是 | |
申请日期从 | 日期 | 当前系统月份1日 | 手工录入 | 默认=当前系统月份1日，可修改 | 是 |
至 | 日期 | 当前系统日期 | 手工录入 | 默认=当前系统日期，可修改，校验：必须≥“业申请日期从” | 是 |
债权人性质 | 枚举 | 全部 | 集团外、集团内+全部 | 集团外、集团内、全部，默认=全部，可修改 | 是 |
借款类型 | 枚举 | 银行借款 | 银行借款 | 债权人性质=集团外时，下拉框，提供“银行借款、全部”二种选择，默认=银行借款； 债权人性质=集团内时，置灰，不可编辑； | 是 |
债权人（银行/财务组织） | 字符 | 空 | F7关联基础数据管理-辅助资料-金融机构（银行）或F7关联集团组织架构树 | 债权人性质=集团外时，为“债权人（银行）”，F7关联基础数据管理-辅助资料-金融机构（银行），可修改； 债权人性质=集团内时，为“债权人（财务组织）”，F7关联集团组织架构树，从实体财务组织中选择，可修改； 默认为空，为空即全选； 借款类型=全部时，债权人（银行/财务组织）隐藏不可见 | 否 |
状态 | 枚举 | 全部 | 暂存、提交、已审批、全部 | 暂存、提交、已审批、全选，默认=全部 | 是 |
币别 | 字符 | 本位币 | 基础数据管理-辅助资料-币别、全选 | 下拉框，关联基础数据管理-辅助资料-币别，默认=本位币，可修改 | 是 |
用户设置好查询条件后单击【确定】进入“借款申请”序时簿界面，如下图所示：
在“借款申请”序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增〗，或工具栏里的〖
〗，进入借款申请编辑界面，如下图所示：
借款申请属性表如下：
字段名 | 字段类型 | 默认值 | 字段来源 | 控制说明 | 是否必录 |
申请单位 | 字符 | 当前财务组织 | 系统自动产生 | 默认=当前财务组织，不可编辑，上限80个字符 | 是 |
单据编号 | 字符 | 空 | 手工、自动编码 | 公司内唯一，支持手工录入或编码规则生成，需提供编码规则，上限80个字符 | 是 |
状态 | 枚举 | 暂存 | 暂存、提交、已审批 | 暂存、提交、已审批，默认=保存； 由单据操作反写，不可修改，单据不显示，单据不显示，序时薄显示 | 是 |
申请日期 | 日期 | 当前系统日期 | 系统自动产生或手工录入 | 默认=当前系统日期，可修改 | 是 |
借款用途 | 字符 | 空 | 手工录入 | 手工文本录入，上限255个字符 | 否 |
债权人性质 | 枚举 | 集团外 | 集团外、集团内 | 提供：集团外、集团内二种选择，默认=集团外，可修改； 切换债权人性质时，须清空借款类型、已指定的债权人、银行账户 | 是 |
借款类型 | 枚举 | 银行借款 | 银行借款 | 债权人性质=集团外时，下拉框，提供“银行借款”供选择，默认=银行借款； 债权人性质=集团内时，置灰，不可编辑； | 否 |
债权人（银行/财务组织） | 字符 | 空 | F7关联基础数据管理-辅助资料-金融机构（银行）或F7关联集团组织架构树 | 债权人性质=集团外时，为“债权人（银行）”，F7关联基础数据管理-辅助资料-金融机构（银行），可修改； 债权人性质=集团内时，为“债权人（财务组织）”，F7关联集团组织架构树，从实体财务组织中选择，可修改； | 是 |
融资品种 | 字符 | 空 | F7关联融资管理-基础设置-融资品种 | F7关联融资管理-基础设置-融资品种，可修改 | 是 |
借款币别 | 字符 | 本位币 | 基础数据管理-辅助资料-币别 | 下拉框，关联基础数据管理-辅助资料-币别，默认=本位币，可修改 | 是 |
银行账户 | 字符 | 空 | F7关联当前财务组织满足条件的银行账户 | 债权人性质=集团外且债权人（银行）不为空时，F7从满足如下条件的银行账户中选： “开户单位”=当前财务组织的； 且“金融机构”=指定债权人（银行）的； 且未销户的。 债权人性质=集团外且债权人（银行）为空时，或债权人性质=集团内时，F7关联当前财务组织所有未销户的银行账户 | 否 |
申请金额 | 数值 | 0 | 手工录入 | 手工录入，可修改，保存或提交时检查必须大于0，按借款币别精度保存和显示 | 是 |
利率类型 | 字符 | 协议利率 | F7关联[利率表] | F7关联[利率表]，可修改； 增加一个预置选项“协议利率” | 是 |
浮动点数（％） | 数值 | 0.000000 | 手工录入 | 利率类型=协议利率时，置灰，不可编辑； 利率类型=所选利率表时，可编辑，可录入正数、负数、零； 小数位显示6位，带至借款单保留6位，带至借款合同、企业贷款、资金往来、委托贷款四舍五入保留2位 | 否 |
利率表示 | 枚举 | 年 | 年、月、日或者利率表的利率表示 | 下拉框，提供年、月、日三种选择，默认=年； 当利率类型=协议利率时，利率表示可选择； 当利率类型=所选的利率表时，利率表示不可选择，默认=利率表的利率表示 | 是 |
折算天数 | 整数 | 360 | 手工录入或者利率表的折算天数 | 当利率类型=协议利率时，折算天数可修改： 当利率表示=年，则默认=360，用户可以修改成其它整数； 当利率表示=月，则默认=30，用户可以修改成其它整数； 当利率表示=日，则默认是1，用户可以修改成其它整数 当利率类型=所选的利率表时，折算天数不可修改，默认=利率表的折算天数 | 是 |
利率(%) | 数值 | 0.0000000000 | 手工录入或者根据利率类型获取的基准利率×（1＋/-点数/100）自动计算 | 当利率类型=协议利率时，手工录入，利率必须大于等于0； 当利率类型=所选的利率表时，利率不可编辑，根据利率类型获取的基准利率×（1＋/-点数/100）自动计算。 基准利率根据利率表中币别=指定借款币别 且 启用日期小于等于但又最接近 预计开始日 的当前利率获取，修改利率表和浮动点数后自动重算。获取基准利率为空时，不计算利率； 当利率表示=年时，利率的符号是（%），当利率表示=月或日时，利率的符号是（‰）； 小位数保留10位 | 是 |
预计开始日 | 日期 | 当前系统日期 | 系统自动产生或手工录入 | 默认=当前系统日期，可以修改 | 是 |
预计结束日 | 日期 | 当前系统日期 | 系统自动产生或手工录入 | 默认当前系统日期，可以修改；保存时须校验大于起始日 | 是 |
期限 | 数值 | 0.0 | 系统自动产生 | 以月为单位，(结束日期－起始日期)/30，保留1位小数，自动计算，不可编辑 | 是 |
担保方式 | 枚举 | 保证 | 保证、抵押、质押、信用、其他、混合 | 提供：保证、抵押、质押、信用、其他、混合六种选择，默认=保证，可修改 | 是 |
担保及抵押物名称 | 字符 | 空 | 手工录入 | 文本录入，可修改 上限80个字符 | 否 |
项目 | 字符 | 空 | F7关联基础数据管理-辅助资料-项目 | F7关联基础数据管理-辅助资料-项目，可修改 | 否 |
预算项目/资金流量项目 | 字符 | 空 | F7关联战略管理-预算管理-基础资料-预算项目 / F7关联财务会计-出纳管理-基础设置-资金流量项目设置 | 老预算通过预算项目进行预算控制， F7关联战略管理-预算管理-基础设置-预算项目，只能录入流入、其他类型的预算项目；新预算通过资金流量项目进行预算控制，F7关联战略管理-资金预算-维度管理-资金流量项目，默认显示流入、流入/流出的资金流量项目，勾选显示 |
