借款合同

栏目：eas cloud知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

借款合同

【用途与目的】

EAS新增借款合同功能，通过参数FIN022（是否启用借款合同/债券合同）控制，参数默认为否，不启用借款合同，通过借款单统一对借款合同和借款发放进行管理；参数开启后则启用借款合同，通过借款合同进行借款业务的全局统一管理，借款合同再生成借款单对借款发放进行管理。无论参数是否开启，企业贷款、委托贷款、资金往来生借款单仍使用原逻辑直接通过接收（拉式生成）企业贷款、委托贷款、资金往来生成借款单，还款、利息预提、付息、调息、借款展期仍通过借款单处理。

【操作路径】

选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖融资管理〗→〖借款管理〗→〖借款合同〗

【使用时机】

开启参数FIN022后启用借款合同，需要新增、编辑、审批借款合同或者需要通过借款合同查看借款的授信占用、放款、还款、付息情况时使用。

【操作说明】

选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖融资管理〗→〖借款管理〗→〖借款合同〗，弹出“借款合同”查询界面，如下图所示：

设置查询条件后单击【确定】进入“借款合同”序时簿界面，如下图所示：

• 新增

在“借款合同”序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增〗，或工具栏里的〖〗，进入借款合同新增界面，如下图所示：

• 单据头

以下对单据头的重要要素的说明：

单据主要要素	说明
公司	用户借款合同新增权限范围内的财务实体组织
合同签订日期	根据日期手动选择
多次发放	未勾选多次发放时，借款单金额等于合同借款金额不允许修改；勾选多次发放时借款金额可修改
单据编号	保存或提交时校验编码唯一
合同号	手动输入
融资品种	在基础设置－融资品种中可自定义，说明该笔借款业务的融资方式。如银行借款、项目贷款、短期融资券等。
债权人性质	支持“集团内借款”和“集团外借款”。 “集团外借款”还包括“银行借款”和“非银行借款”。对于“集团内借款”，债权人提供“财务组织”F7，对于“集团外借款”，债权人提供“金融机构”F7。
借款类型	枚举值分别为银行借款、非银行借款，当债权人性质为集团内时默认为非银行借款
债权人	1）当债权人性质为集团内时：可选择范围为集团内财务组织 2）当债权人性质为集团外且借款类型为银行借款时：可选择范围为银行类金融机构 3）当债权人性质为集团外且借款类型为非银行借款时：可选择范围为非银行类金融机构
银行账户	可选择借款单位可正常使用的银行账户
担保方式	枚举值分别为：保证、抵押、质押、信用、其他、混合、无担保
主担保方式	如果保证方式是“担保”、“抵押”、“质押”或“信用”之一的，主保证方式等于保证方式，不能选择。如果是“混合”或“其他”的，则可选择一种担保方式作为主担保方式。如果保证方式是“无担保”，主保证方式为空，不能选择。
币别	枚举值为未禁用的币别基础资料
折本位币汇率	自动取对应的系统汇率，可修改
合同金额	手动输入
已发放金额	非历史借款合同：自动根据下游借款单金额反写，灰显不可修改历史借款合同：手动填写，0小于等于合同金额
合同未发放金额	合同未发放金额=合同金额-已发放金额，自动计算得出，灰显不可修改
合同金额折本位币	自动根据借款币别、合同金额、折本位币汇率计算
合同开始日	手动选择
合同结束日	手动选择
期限	根据合同开始日和合同结束日自动计算月数，保留一位小数
是否统借统还	勾选后可被资金往来合同关联
付息方式	关联结息方案，用户按照实际情况选择付息方式
利率类型	关联利率表基础资料，用户按照实际情况选择
浮动情况	枚举值分别为LPR浮动、基准利率浮动、LIBOR浮动、HIBOR浮动、NIBOR浮动、SIBOR浮动、SHIBOR浮动，用户按照实际情况选择
浮动点数	只有选择的是非协议利率的情况下，才可填入。可以填入正数、负数和零。如果是“基准利率浮动”，算法是：“贷款日参考利率”＝利率/100×（1＋/-点数/100）。举例贷款利率为5％，如果上浮10％，则“贷款日参考利率”＝5％+（1+0.1）＝5.5％，再举例贷款利率为5％，如果下浮10％，则“贷款日参考利率” ＝5％+（1-0.1）＝4.5％如果是非“基准利率浮动”，算法是：“贷款日参考利率”＝利率＋/-点数。举例，贷款年利率为4.65％，如果上浮0.5％，则贷款日参考利率＝4.65％+0.5％＝5.15％。
利率	1）当利率类型为系统预置的协议利率或固定利率时需手动输入%前值 2）当选择利率表时根据合同开始日判断取利率表中的利率值，不可修改
重定价周期	提供以月作单位的重定价周期。必须是非协议利率的情况下才可选择。向银行借款时，利率可能存在一个周期内固定不变，周期结束后才取最新的利率。这里默认为0，为0的情况下，利率调整马上生效。
利率表示	1）当利率类型为系统预置的协议利率或固定利率时自动带出枚举为年，可修改为月或日； 2）当利率类型为利率表时，自动根据利率表带出不可修改。
折算天数	1）当利率类型为系统预置的协议利率或固定利率时自动带出值为360，用户可手动修改； 2）当利率类型为利率表时，自动根据利率表带出不可修改。
授信信息（授信信息仅是合同单关联授信并且能够自动带到借款单上，并不实际进行授信占用）
额度内	勾选该字段，授信字段必录
同一银行	勾选额度内后该字段才可勾选，该字段勾选后控制授信只能与债权人金融机构相同
授信	1）额度内字段未勾选时该字段灰显不可录入 2）仅勾选额度内字段时该字段根据借款类型控制可选择符合条件的未关闭的授信 3）同时勾选额度内和同一银行字段时，可选择授信机构与合同债权人一致的未关闭的授信
授信币别	根据授信字段自动带出，灰显不可修改
折授信币别汇率	根据授信币别自动带出系统汇率，可修改
折授信币别金额	自动根据单头合同金额折本位币、授信币别汇率计算得出
剩余额度	自动带出所选授信的剩余额度

• 放款计划页签

单头多次发放未勾选时，增行删行按钮灰显，仅可修改发放日期不可修改发放金额；单头多次发放勾选时，可增行并且可修改发放日期和发放金额。

单据主要要素	说明
发放日期	默认带出借款开始日期，控制发放日期不能小于合同开始日，不能大于合同到期日
发放金额	校验所有分录行金额汇总等于单头借款金额
备注	手动输入

• 总览

单据主要要素	说明
已发放金额	借款合同下游借款单金额汇；
已还本金	借款合同下游借款单对应的还款单金额汇总；
未还本金	未还本金=已发放金额-已还本金，不可修改；
预测利息合计	借款合同下游借款单预测利息金额汇总；
已付利息	借款合同下游借款单对应的利息单（付息和还本付息类型利息单）金额汇总；
预测利息未付金额	预测利息未付金额=预测利息合计-已付利息

• 借款实际发放页签

借款单号、起息日、结束日、借款金额、已还款金额（借款单上借款金额-借款余额）、借款余额均根据下游借款单反写。

• 还款情况页签

对应借款单号、还款单号、还款日期、还款币别、还款金额、还款金额折本位币均根据下游还款单反写。

• 付息情况页签

对应借款单号、利息单号、利息类别、计息开始日、计息结束日、实计利息、利息金额折本位币均根据下游付息和还本付息类型利息单反写。

• 保证页签

担保仅是与借款合同建立关联关系并可带到借款单，不对担保单进行占用或反写。

单据主要要素	说明
比例（%）	默认100，可手动修改
业务单据编号	F7可选择被担保公司为当前公司且担保品种为贷款担保、单据状态为已审批未撤销的担保单
担保单位	自动根据选择的担保单带出或者用户手动填写；
担保限额	自动根据选择的担保单带出或者用户手动填写；
担保保证金	自动根据选择的担保单带出或者用户手动填写；
币别	自动根据选择的担保单带出或者用户手动填写；
折担保汇率	自动根据选择的担保单带出或者用户手动填写；
备注	用户手动填写

• 抵押

抵押仅是与借款合同建立关联关系并可带到借款单，不对抵押单进行占用或反写。

单据主要要素	说明
比例（%）	默认100，可手动修改；
抵押性质	枚举值，包括抵押物和应收账款；
编号	F7可选择已审批未撤押且抵押权人与单头债权人一致的抵押单据；
抵押人	自动根据选择的抵押单带出或者用户手动填写；
抵押物名称	自动根据选择的抵押单带出或者用户手动填写；
评估价值	自动根据选择的抵押单带出或者用户手动填写；
抵押率	自动根据选择的担保单带出或者用户手动填写；
可抵押价值	自动根据选择的担保单带出或者用户手动填写；
实际抵押价值	默认带出抵押单的可抵押价值，用户可手动修改；
备注	用户手动填写

• 质押

抵押仅是与借款合同建立关联关系并可带到借款单，不对抵押单进行占用或反写。

单据主要要素	说明
比例（%）	默认100，可手动修改；
单据编号	F7可选择已审批未撤押且抵押权人与单头债权人一致的质押单据；
质押人	自动根据选择的抵押单带出或者用户手动填写；
质押物名称	自动根据选择的抵押单带出或者用户手动填写；
质押价值	自动根据选择的抵押单带出或者用户手动填写；
实际质押价值	默认带出质押单的可质押价值，用户可手动修改；
备注	用户手动填写

• 信用

单据主要要素	说明
比例（%）	默认100，可手动修改；
保证人	用户手动填写；
备注	用户手动填写；

• 其它担保方式

单据主要要素	说明
保证方式	F7关联保证方式基础资料；
保证人	用户手动填写；
备注	用户手动填写；

在借款合同编辑界面单击菜单栏〖文件〗→〖保存〗，或工具栏里的〖〗，可保存借款合同，保存置状态为暂存，保存时进行属性完整性、控制逻辑校验。

在借款合同编辑界面单击菜单栏〖文件〗→〖提交〗，或工具栏里的〖〗，可提交借款合同，提交置状态为提交，提交时进行属性完整性、控制逻辑校验。

借款合同序时簿还提供提交、复制、新增历史借款合同、修改、删除、查看、查询、刷新、审批、反审批、还款、关闭、反关闭、套打、打印、附件管理、关联生成、上查、下查等功能：

• 提交

在“借款合同”序时簿界面，选择一条或多条记录，单击工具栏里的〖〗，可对借款合同进行提交操作，其中满足提交条件（状态=暂存）的完成提交，状态置为提交，不满足提交条件的保持原状。

• 复制

在“借款合同”序时簿界面，选中一条记录，单击菜单栏〖编辑〗→〖复制〗，可对选中的记录进行复制。

• 新增历史借款合同

在“借款合同”序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增历史借款合同〗，可新增历史借款合同。

• 修改

在“借款合同”序时簿界面，选中一条状态=暂存或提交的记录，单击菜单栏〖编辑〗→〖修改〗，或工具栏里的〖〗，进入选中记录的编辑界面，可编辑字段允许修改，修改完成后单击提交【】即可。

• 删除

在“借款合同”序时簿界面，选中一条状态=暂存或提交的记录，单击菜单栏〖编辑〗→〖删除〗，或工具栏里的〖〗按钮，或在借款合同查看界面单击工具栏里的〖〗按钮，即可将借款合同删除。

• 查看

在“借款合同”序时簿界面，选中一条记录，单击菜单栏〖查看〗→〖查看〗，或工具栏里的〖〗按钮，可查看借款合同。

• 查询

在“借款合同”序时簿界面，单击菜单栏〖查看〗→〖查询〗，或工具栏里的〖〗按钮，可按过滤条件重新查询借款合同。

• 刷新

在“借款合同”序时簿界面，单击菜单栏〖查看〗→〖刷新〗，或工具栏里的〖〗按钮，可刷新当前借款合同序时簿界面。

• 审批

在“借款合同”序时簿界面，选择一条或多条提交状态的记录，单击工具栏里的〖〗，可对借款合同进行审批或批量审批操作，审批完成，置所选全部记录状态=已审批。

系统提供工作流审批和本地审批两种方式。

• 反审批

在“借款合同”序时簿界面，选择一条或多条状态=已审批且无下游单据的记录，单击菜单栏工具栏里的〖〗，可对借款申请进行反审批或批量反审批操作，反审批完成，置所选全部记录状态=提交。

• 还款

在“借款合同”序时簿界面，只有借款发放页签的借款单分录行余额不能全部为0的借款合同才能进行还款操作，选中一条借款合同后，单击菜单栏工具栏里的〖〗后，会根据借款单下游有余额的借款单弹出还款单批量录入界面，如下图：

单据主要要素	说明
公司	根据借款合同带出，灰显不可修改
合同号	根据借款合同带出，灰显不可修改、
源单编号	有余额的借款单编号，不可修改
借款开始日	对应借款单开始日，不可修改
借款到期日	对应借款单到期日，不可修改
利率表示	对应借款单利率表示，不可修改
利率	对应借款单利率，不可修改
融资机构	对应借款单债权人，不可修改
源单币别	对应借款单币别，不可修改
借款金额	对应借款单借款金额，不可修改
借款余额	自动计算得出，借款金额-历史已还款金额-本次还款金额，不可修改
还款单编号	用户手动输入或根据编码规则自动生成
还款序号	根据借款单历史已还款次数+1得出本次序号
还款日期	默认为系统当前日期，用户可手动修改，控制还款日期要大于等于借款开始日且还本付息时控制还款日期要大于借款开始日，如果之前发生过还款或付息还款日期要大于上次还款日和付息日
还款币别	默认为借款单币别，用户可手动修改，与单个还款逻辑一致
还款金额	1）还款币别与借款单币别一致时，还款金额默认等于折源单币别还款金额，灰显不可修改 2）还款币别与借款单币别不一致时，该字段根据还款金额与折源单币别汇率计算得出，可修改
折源单币别汇率	1）还款币别与借款单币别一致时，默认为1，不可修改 2）还款币别与借款单币别不一致时，自动取系统汇率，用户可手动修改
折源单币别还款金额	自动带出借款单当前余额，用户可手动修改，控制修改后的金额要小于等于当前余额
计算利息	默认勾选，用户可手动取消，取消该项勾选项时还本付息若勾选联动取消
还本付息	默认勾选，用户可手动取消，取消计算利息勾选项时本勾选联动取消
计算罚息	默认不勾选，用户可手动勾选
备注	默认值为：“借款单号”还款，用户可手动修改
对应授信额度	根据借款单授信额度带出，不可修改
授信币别	根据借款单授信币别带出，不可修改
返还金额	1）非循环授信：默认为0，灰显不可修改； 2）循环授信  授信币别与借款币别相同：默认等于折源单币别还款金额，可修改，校验修改后的金额不能大于折源单币别还款金额；  授信币别与借款币别不同：默认等于折源单币别还款金额与折授信币别汇率计算得出值，可修改，校验修改后的金额不能大于折源单币别还款金额与折授信币别汇率计算得出值。

• 删除行

借款合同批量还款界面默认带出借款合同下游所有有余额的借款单对应的还款单，无余额的借款单不带出对应还款单，有余额的借款单不进行还款时用户可以通过点击【】进行删除行操作。

• 提交

在“借款合同批量还款”序时簿界面，单击工具栏里的〖〗，可进行提交操作，在批量还款界面提交时若存在还款单有还本付息需生成利息单的，则触发进入还本付息利息单批量修改界面，如下图所示：

单据主要要素	说明
利息单编号	用户手动输入或根据编码规则自动生成
利息类别	还本付息，不可修改
借款单编号	对应借款单单据编号，不可修改
公司	对应借款单公司，不可修改
借款币别	对应借款单币别，不可修改
债权人	对应借款单债权人，不可修改
计息开始日	借款单上次计息结束日后一天，不可修改
计息结束日	还款日前一天，不可修改
计息天数	计息开始日与计息结束日之间的天数（算头算尾），不可修改
计息本金	本次还款金额，不可修改
应计利息	根据计息天数、计息本金、利率计算得出，不可修改
实计利息	默认与应计利息一致，用户可手动修改
应计罚息	根据计息天数、计息本金、罚息率计算得出，不可修改
实计罚息	默认与应计罚息一致，用户可手动修改
付息币别	默认借款单币别用户可以手动修改
折付息币别汇率	取付息币别折借款币别的系统汇率自动带出，若汇率未维护则为空，需用户手动填写
折付息币别金额	根据实计利息和折折付息币别汇率计算得出，用户可手动修改
银行账户名称	默认带出借款单银行账户，用户可手动选择
利息费用科目	默认为空，用户可手动修改
参考信息	默认为空，用户可手动填写
折本位币汇率	自动带出付息币别与本位币的系统汇率，若未维护系统汇率需用户手动填写
利率表示	根据借款单利率表示带出，不可修改
利率	根据借款单利率带出，不可修改
罚息方式	根据借款单罚息方式带出，不可修改
罚息率	根据借款单罚息率带出，不可修改