【资金往来业务处理】操作手册

栏目：eas cloud知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

【资金往来业务处理】操作手册

随着信息网络技术的发展与广泛运用，越来越多的企业集团希望通过采用内部银行、结算中心、财务公司等形式对企业集团资金实行集中管理。资金被集中后，将有盈余企业的资金划转到有资金需要的企业，达到内部资金的有效利用。

资金往来与企业贷款的不同之处是资金往来不必是结算中心，可以不生成内部账户明细账。

选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖投资管理〗→〖资金往来〗→〖资金往来业务处理〗，弹出“资金往来”查询界面，如下图所示：

与往来单位关系提供全部、集团内、集团外三种选择。

设置查询条件后单击【确定】进入“资金往来”序时簿界面，如下图所示：

− 新增历史资金往来

在使用金蝶EAS Cloud投资管理系统前，客户可能已经发生有资金往来业务，并且资金往来已经有部分还款或计息，而且所有这些已经反映在财务账中，如何将这部分信息反映在我们系统中，保持业务的持续性呢？可使用我们提供新增历史贷款的功能。

在“资金往来”序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增历史资金往来〗，进入历史资金往来编辑界面，如下图所示：

历史资金往来和普通资金往来的不同是可以手工填入资金往来余额和上次结息日。

如果资金往来已经发生了还款业务，不需要在系统中录入还款单，可直接修改“贷款余额”。

如果资金往来已经发生过付息业务，则可更新单据中的“上次结息日”，系统计息时，将自动计算这天以后的利息，不会再计算这天以前（包括这一天）的利息，以免利息计算的重复。

历史资金往来因为发生在过去，已经在账务中反映，所以不能生成凭证，也不会再登记银行日记账。

− 新增

在“资金往来”序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增〗，或工具栏里的〖〗，进入资金往来编辑界面，如下图所示：

以下对几个重要要素的说明：

单据主要要素	说明
贷款品种	在投资管理－基础设置－投（融）资品种中可自定义，说明该笔资金往来业务的用途和分类。
资金往来单位	如果选择集团内，关联[财务组织]，只能选择最明细财务组织。如果选择集团外，关联[客户]
放款账户	提供当前公司银行账户F7
结算科目	如果放款账户没有选择，可手工录入，如果放款账户选择了，取放款账户上的科目，也可修改
对方科目	如果放款账户没有选择，可手工录入，如果放款账户选择了，取放款账户上的记帐分类的“短期贷款”科目，也可修改
还款计划	只有“还款方式”是“分次还款”的情况下，还款计划才可新增行。
利率类型	默认是协议利率，选择协议利率时，用户可以手工填入利率。如果用户选择的是非协议利率，则可通过利率表进行维护。选择利率表的好处是不需要每次手工填入利率，只需选择具体的利率表即可。利率如果调整，则可在该利率表下，新增一条生效日期不同的记录。
浮动点数％	只有选择的是非协议利率的情况下，才可填入。可以填入正数、负数和零。算法是：“贷款日参考利率”＝利率/100×（1＋/-点数/100）。举例贷款利率为5％，如果上浮10％，则“贷款日参考利率”＝5％+（1+0.1）＝5.5％，再举例贷款利率为5％，如果下浮10％，则“贷款日参考利率” ＝5％+（1-0.1）＝4.5％
免息额	不需要计算利息的金额，超过免息额以上的金额才需要计算利息。如果免息额是0，即所有金额都有计算利息。
统借统还	默认不勾选，勾选统借统还选项后，分录【统借统还关联借款】页签亮显，可关联统借统还的借款单进行统借统还业务。

单击保存或提交【】即可保存资金往来信息。

资金往来支持拉借款单位的已审批的借款申请单生成。

集团内应收票据业务中，应收票据转贷款操作，可生成持票人财务组织的资金往来。

− 资金往来预算控制

资金往来代表的是资金流出，可以根据资金往来的“预算项目/资金流量项目”进行预算控制，须启用资金往来的预算控制策略，用户可以自定义预算控制策略。

− 修改

在“资金往来”序时簿界面，选中一张状态=保存或状态=提交且未登账且无下游单据的记录，单击工具栏里的〖〗，进入选中记录的编辑界面，修改完成后单击保存或提交【】即可。

− 删除

在“资金往来”序时簿界面，选中一张或多张状态=保存或状态=提交且未登账且无下游单据的记录，单击菜单栏〖编辑〗→〖删除〗，或工具栏里的〖〗，删除指定资金往来。

− 还款

满足以下条件的记录，单击〖业务〗→〖还款〗或工具栏的【】，即可完成还款业务。

1、状态=已审批的

2、且余额>0的。

− 审批

支持手工审批或工作流审批，审批后，将不能进行修改。审批后才能进行还款、展期、登账、生成付款单操作。

− 上查

可查看所选记录上游的借款申请、应收票据。

− 下查

可查看所选记录的还款、利息、展期等信息，以及关联生成的付款单或凭证。

− 展期

对满足以下条件的记录，可点击【展期】按钮，延长资金往来的结束日，生成资金往来展期单。

1、状态=已审批的；

2、且是否逾期=否的；

3、且余额>0的。

− 转逾期

对余额>0的记录，都可点击【转逾期】按钮，转逾期后，单据的状态“是否逾期”为是。同时提供【撤销逾期】按钮，可进行反操作。

− 生成凭证

通过BOTP的配置，可生成凭证。

− 查看预算

在“资金往来”序时簿界面，选择一条记录，单击菜单栏〖查看〗→〖查看预算〗，或工具栏里的〖〗，或者在资金往来编辑/查看界面单击菜单栏〖查看〗→〖查看预算〗，或工具栏里的〖〗，可查看资金往来关联预算项目/资金流量项目的当前余额。

− 调息

在“资金往来”序时簿界面，选择一条利率类型=协议利率且余额大于0 的记录，单击菜单栏〖业务〗→〖调息〗，或工具栏里的〖〗，可对资金往来进行利率调整操作，弹出【资金往来利率调整单】新增界面。

− 套打、套打预览

在“资金往来”序时簿界面，选择一条记录，单击菜单栏〖文件〗→〖套打〗或〖套打预览〗，或工具栏里的〖〗或〖〗，可进行资金往来的套打或套打预览操作。

通过工作流多级审批时，支持多级审批打印功能。

− 登账

单据登账模式下，在“资金往来”序时簿界面，选中一条满足以下条件的记录，单击【登账】，可登记放款账户的银行日记账。

资金往来登账条件：

1、状态=已审批的；

2、且是否历史单据=否的；

3、且关联收款单号=空的；

4、且放款账户不为空的。

− 生成付款单

生成付款单的逻辑与登账逻辑相同，与登账功能互斥。

− 统借统还

资金往来单勾选统借统还后，可关联已勾选统借统还的借款单，进行统借统还的业务，后续通过融资管理的报表【统借统还可贷额度测算表】进行统计。

统借统还字段	说明
关联借款	F7字段，单选，选择范围为当前组织，币别等于当前资金往来单的币别，余额大于0的且“统借统还”为是，且状态为已审批的借款单。
借款合同号	由选择了借款后自动带出，不可修改。
用款金额	第一行数据新增时，该字段默认等于当前资金往来单的“总额”，可修改，后面的行新增，默认为空，由用户手工填写
归还金额	灰显不可修改，灰由后面资金往来单还款单提交及删除时，正常状态的记录：根据（资金往来.总额-资金往来.余额-已置换状态的归还金额）*本行用款金额/正常状态的所有行用款合计反写，比例在后台保留到8位小数。保留2位小数，已置换状态的归还金额不变。
占用借款余额	灰显不可修改，系统自行计算，为每行的用款金额-归还金额
借款利率	由借款单带出，不可修改
状态	枚举，包括“正常”及“已置换”两种状态，默认是正常，如果正常修改为已置换，提示用户“请确定是否修改该分录的“用款金额”？确定后该分录“已归还金额”将等于“用款金额”，提供确定及取消两个选择，如果点击【确定】，已归还金额自动变成与用款金额一致，并且占用借款余额自动变为0，并且该行字段灰显。如果点击【取消】，则恢复正常状态。

--计算综合利率

点击该按钮，则实现计算所关联正常状态的借款单的综合利率，并填写到综合利率字段。

综合利率计算逻辑如下：综合利率=第一行1利率*第一行用款金额1 +第二行2利率*第二行用款金额2+……+第二行n利率*第n行用款金额n）/（第一行用款金额1 +第二行用款金额2+第n行用款金额n）

--重算

如果点击【重算】按钮，则按前面归还金额及占用借款余额的算法执行一遍。

--提交校验

• 校验每行的数据均不能为空，否则提示“勾选了“统借统还”选项，统借统还关联借款记录不允许为空”

• 并且校验同一张借款单不能被正常状态的记录选择多次，否则提示“正常记录的借款单不允许相同”

• 校验状态为 “用款金额”合计必须等于资金往来单的“总额”（考虑历史资金往来单的情况），否则给出提示：“用款金额”合计必须等于资金往来单的“总额”

--统借统还举例

a、某笔资金往来单，金额5000，还款500元，则借款001的归还金额500*2000/5000=200，占用借款余额2000-200=1800元

b、刚才那笔资金往来单，第二次还款1000元，金额5000-余额3500=1500元，则借款001的归还金额1500*2000/5000=600元，则借款002的归还金额1500*2000/5000=900元

C、刚才那笔资金往来单，借款002置换成借款003，则需要将借款002的记录状态的用款金额改为900，然后修改状态为“已置换”，则借款002的归还金额为900。并且新增一笔借款003记录，点击界面的【重算】按钮，则借款001的归还金额（1500-900）*2000/（2000+2100）=292.68元，则借款003的归还金额（1500-900）*2100/（2000+2100）=307.32元，借款002的归还金额900不变