【银行定期（通知）业务处理】操作手册

栏目：eas cloud知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

【银行定期（通知）业务处理】操作手册

银行定期（通知）存款主要处理操作单位在银行（包括内部银行即结算中心）的定期存款和通知存款业务。

选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖投资管理〗→〖银行定期（通知）存款〗→〖银行定期（通知）存款处理〗，弹出银行定期（通知）存款查询界面，如下图所示：

过滤条件要素	说明
日期	按照单据的开始日进行过滤。
银行	不选即全选，可通过Ctrl或Shift多选。
存款类型	活期转定期、定期存款、活期转通知、通知存款、全部五种选择。

设置查询条件后单击【确定】进入“银行定期（通知）存款”序时簿界面，如下图所示：

− 新增历史存款

在使用金蝶EAS Cloud投资管理系统前，客户可能已经发生有银行的定期存款或通知存款业务，并且存款已经有部分还款或计息，且所有这些已经反映在财务账中，如何将这部分信息反映在我们系统中，保持业务的持续性呢？可使用我们提供新增历史存款的功能。

在“银行定期（通知）存款”序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增历史单据〗，进入历史银行定期（通知）存款的新增界面，如下图所示：

存款类型=活期转定期、定期存款时

存款类型=活期转通知、通知存款时

历史银行定期（通知）存款和普通银行定期（通知）存款的不同是可以手工填入余额和上次预提日。

如果银行定期（通知）存款已经发生了解活业务，不需要在系统中录入解活单，可直接修改“余额”。

如果银行定期（通知）存款已经发生过解活收息或续存收息业务，则可更新单据中的“上次预提日”，系统计息时，将自动计算这天以后的利息，不会再计算这天以前（包括这一天）的利息，以免利息计算的重复。

历史存款因为发生在过去，已经在账务中反映，所以不能生成凭证。

关于银行定期（通知）存款记录的其他信息的说明，可参考【新增】功能的说明。

− 新增

在银行定期（通知）存款序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增〗，或工具栏里的〖〗，进入银行定期（通知）存款编辑界面，如下图所示：

存款类型=活期转定期、定期存款时

存款类型=活期转通知、通知存款时

以下对几个重要要素的说明：

单据主要要素	说明
存款类型	活期转定期、定期存款、活期转通知、通知存款四种类型，可分别处理定期存款和通知存款业务。区别是：1）活期转定期、定期存款可以录入“存期”，从而确定到期日，而活期转通知、通知存款没有到期日。2）活期转定期、定期存款的实际利率可以手工维护，而活期转通知、通知存款的利率须通过“利率表”进行设置，在这种情况下，活期转通知、通知存款可处理利率的调整，即活期转通知、通知存款的利率可根据人民银行利率的调整而调整，而活期转定期、定期存款的利率一旦确定，则不根据人民银行利率的调整而调整。3）活期转定期、活期转通知用于处理成员企业向结算中心申请直接把内部活期户上的资金转入内部定期户开立内部定期（通知）存款，不发生外部银行账户资金的实际转移。而定期存款、通知存款则是处理成员企业向结算中心申请开立定期（通知）存款，并上划一笔款项缴存到中心的外部银行账号，中心收到转账款项后给成员企业开立内部定期（通知）存款，结算中心直接记录成员企业在中心的内部定期账户增加，不再记录内部活期账户的变化了。
存款单位	默认等于当前组织，不可修改。
定期账户	F7弹出本组织未销户的定期账户。
存款银行	由定期账户的金融机构带出，不可修改
活期账户	F7弹出本组织未销户的活期账户，当选择只显示指定银行下的活期账户时，必须是在存款银行开立的活期账户。
存期	只有“存款类型”为“活期转定期、定期存款”的才需要选择。用户可通过F7界面的“维护”按钮对存期进行新增。确定好存期后，系统将会自动计算到期日。
存款种类	只有“存款类型”为“活期转通知、通知存款”的才需要选择。
基准利率	选择利率表后，带出利率表预期开始日的当前基准利率，而且按该利率表的利率表示显示利率单位。
实际利率	选择利率表后，带出利率表预期开始日的当前基准利率，而且按该利率表的利率表示显示利率单位。只有“存款类型”为“活期转定期、定期存款”的才显示且可以修改。
参考利率	只有“存款类型”为“活期转通知、通知存款”的才显示且不可以修改。参考利率是根据起息日利率表的利率来的，如果解活时，利率发生了变化，系统会自动按照最新的利率进行计算，而不是按照界面的“参考利率”进行计算的。
基准利率	选择利率表后，带出利率表预期开始日的当前基准利率，而且按该利率表的利率表示显示利率单位。
活期利率	定期存款提前解活时，或者通知存款非通知解活时，所用到的活期利率。
预测到期利息	只有定期存款才可预测到期利息。
免息额	不需要计算利息的金额，超过免息额以上的金额才需要计算利息。如果免息额是0，即所有金额都有计算利息。