金融理财是一种综合金融服务，投资者通过投资银行或其他金融机构提供的金融理财产品，以其获得比活期存款更高收益的投资活动。目前产品提供投资理财业务处理功能记录投资理财记录，并可以预测利息。

银行理财产品是银行发展中间业务和稳定客户的主要渠道，因此，银行理财产品将会以更高的收益，更为创新的设计来吸引客户。例如打新股，信托，境外股票及基金挂钩的浮动收益产品会越来越普及。

选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖投资管理〗→〖投资理财〗→〖投资理财业务处理〗，进入投资理财业务查询：

点击确定，进入投资理财业务处理序时簿：

投资理财业务处理序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增〗，或工具栏里的〖〗，进入投资理财业务编辑界面，如下图所示：

投资理财台账支持拉当前组织单位的已审批的投资理财申请单生成

单击保存和提交【】即可保存金融理财台账信息。

− 修改

在“金融理财台账”序时簿界面，选中某张无下游单据的记录，单击工具栏里的〖〗，进入选中记录的编辑界面，修改完成后单击保存〖〗或提交【】即可。

已审批的金融理财台账，不可修改编辑。

− 删除

在“金融理财台账”序时簿界面，选中一条状态=暂存或提交的记录，单击菜单栏〖编辑〗→〖删除〗，或工具栏里的〖〗按钮，即可将理财申请删除。

− 审批

在“金融理财台账”序时簿界面，选择一条提交状态的记录，单击菜单栏〖业务〗→〖审批〗，或工具栏里的〖〗，可对金融理财台账进行审批操作，审批完成，状态=已审批。

系统提供工作流审批和本地审批两种方式。

金融理财台账审批完成后，可以生成出纳付款单，或者生成理财赎回单。

− 反审批

在“金融理财台账”序时簿界面，选择一条状态=已审批且无下游单据的记录，单击菜单栏〖业务〗→〖反审批〗，或工具栏里的〖〗，可对金融理财台账进行反审批操作，反审批完成，状态=暂存。

− 生成付款单

未登帐且已审批状态的金融理财台账可以生成出纳付款单。

− 登帐/取消登帐

未生成付款单且已审批状态的金融理财台账可以登记银行日记账；已登帐的单据可以取消登帐。

− 上查

可以查看上游关联的理财申请单。

− 下查

可以查看关联生成的出纳付款单或者理财赎回单。

− 关闭反关闭

  已审批状态且不保本的投资理财台账可以关闭，点击【关闭】按钮时，则关闭业务完成，将记录的“状态”置为“已关闭”状态。

  已关闭状态可以反关闭，反关闭后为已审批状态。