企业还款主要是处理企业将贷款还给结算中心的业务。

还款的操作可以在企业贷款序时簿界面直接进行，方法是选中某条状态=已受理且贷款余额>0的记录，点击序时簿的【还款】按钮即可。

还款动作也可通过这章的还款操作统一进行。

选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖投资管理〗→〖企业贷款〗→〖企业贷款还款〗，弹出“企业还款”查询界面，如下图所示：

设置查询条件后单击【确定】进入“企业还款”序时簿界面，如下图所示：

• 新增

在“企业还款”序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗→〖新增〗，或工具栏里的〖〗，进入企业还款编辑界面，如下图所示：

点击界面的【拉式生成】按钮，弹出如下单据选择界面：

源单据类型可以在借款还款申请单、企业贷款源单类型中选择一种，单据号F7后，弹出如下单据选择界面：

在选择了具体的单据后，就可关联生成如下企业还款单：

单击【提交】即可保存企业还款信息。

以下对几个重要要素的说明：

提交后，单据的状态是“提交”，若参数IVT003（提交即受理）为是时，企业还款提交即为“已受理”状态，系统会自动登记内部账户明细账。“受理”后，单据将不能修改，只能删除。

企业还款单受理后会按如下条件登记内部账户明细账：

• 拉借款还款申请生成

在集团内部信贷业务的企业贷款业务流程中，借款方的借款还款申请审批完成后，结算中心可以拉借款方的借款还款申请单的信息生成企业还款。

• 企业还款预算控制：

企业还款代表的是资金流入，可以根据企业还款的“预算项目/资金流量项目”进行预算控制。须启用企业还款的预算控制策略，用户可以自定义预算控制策略。

• 修改

企业还款提交后不可修改，只能删除。

• 删除

在“企业还款”序时簿界面，选中一张或多张状态提交的记录，单击菜单栏〖编辑〗→〖删除〗，或工具栏里的〖〗，删除指定企业还款。还本付息=是的企业还款单删除的同时删除对应的还本付息利息单。

• 受理

若参数IVT003为是时，企业还款提交同时完成受理操作，提交即为“已受理”状态。

若参数IVT003为否且参数IVT006（企业还款需要审批后才可受理(只有IVT003为否的时候,该参数才有效)）为否时，提交状态的企业还款可以进行受理。

若参数IVT003为否且参数IVT006（企业还款需要审批后才可受理(只有IVT003为否的时候,该参数才有效)）为是时，已审批状态的企业还款可以进行受理。

企业还款受理后自动登记内部账户明细账。

状态=已受理且未生成凭证的企业还款可以进行取消受理操作，取消受理时把对应的内部账户明细账的记录删除。

若参数IVT007（受理(取消受理)还款单的同时受理(取消受理)对应利息单）为是时，企业还款受理(取消受理) 的同时受理(取消受理)对应利息单。

若参数IVT003为是时，还本付息=是的企业还款对应的还本付息利息单提交的同时完成受理操作，对应的还本付息利息单提交即为“已受理”状态。

企业还款受理后才能生成凭证。

• 上查、下查

上查可以查看上游借款还款申请或企业贷款，下查可查看所选记录的利息、凭证等信息。

• 生成凭证

通过BOTP的配置，可生成凭证。

• 审批

参数IVT003为否且参数IVT006（企业还款需要审批后才可受理(只有IVT003为否的时候,该参数才有效)）为是时，在“企业还款”序时簿界面，选择一条提交状态的记录，单击菜单栏〖业务〗→〖审批〗，或工具栏里的〖〗，可对企业还款进行审批操作，审批完成，状态=已审批。

系统提供工作流审批和本地审批两种方式。

• 反审批

参数IVT003为否且参数IVT006（企业还款需要审批后才可受理(只有IVT003为否的时候,该参数才有效)）为是时，在“企业还款”序时簿界面，选择一条状态=已审批的记录，单击菜单栏〖业务〗→〖反审批〗，或工具栏里的〖〗，可对企业还款进行反审批操作，反审批完成，状态=提交。

• 查看预算

在“企业还款”序时簿界面，选择一条记录，单击菜单栏〖查看〗→〖查看预算〗，或工具栏里的〖〗，或者在企业还款编辑/查看界面单击菜单栏〖查看〗→〖查看预算〗，或工具栏里的〖〗，可查看企业还款关联预算项目/资金流量项目的当前余额。

• 套打、套打预览

在“企业还款”序时簿界面，选择一条记录，单击菜单栏〖文件〗→〖套打〗或〖套打预览〗，或工具栏里的〖〗或〖〗，可进行企业还款的套打或套打预览操作。

通过工作流多级审批时，支持多级审批打印功能。