银企共享

栏目：eas cloud知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

银企共享

模块概述

模块简介

随着经营理念的转变和管理水平的提高，大量集团企业纷纷成立财务共享服务中心，其中银企互联能帮助集团企业及单体企业搭建与银行系统信息直通高速桥。为满足财务共享中心银企支付安全、稳定、高效的要求，EAS Cloud特推出银企共享模块，主要提供了以下业务功能：

1. 银企支付中心

银企支付人员个人工作台。集中银企业务处理入口、异常交易预警处理入口、常用信息查询入口，支持多组织、多银行接口汇总统计处理。

2. 联机进行银企支付

银行付款单查询，支持多组织查询对公、对私、代发等业务的所有状态的银行付款单及银行代发单。支持多组织批量提交银企、同步状态等业务处理，支持联查银企日志。

3. 联机查询账户余额、交易明细

银行交易明细联机查询，支持批量查询多组织多个银企接口多个账户的一段期间的单个币别的银行交易明细。也支持单个银行账户一段时间的流入、流出交易明细。

银行账户余额联机查询，支持批量查询多组织多个银企接口多个账户的某种币别的即时余额。按查询范围直接显示每个账户的最新余额，更新时间，支持单个账户联机更新数据，也支持多个账户批量联机更新。

4. 提供银企交互日志查询

银企交互日志查询，支持多个组织多个银行接口某个期间的异常或正常的银企日志。日志信息包括发送报文、接收报文、发送异常日志、接收异常日志，支持按日志联查业务。方便异常日志跟踪和拷贝异常信息提单追踪问题原因。

本模块与其他模块的集成

银企共享模块与出纳管理、资金结算模块对接，各类结算业务，支持通过银企共享平台完成对公、对私付款业务，提高企业的资金周转效率，降低集团企业资金管控成本。

相关模块	集成内容
出纳管理/出纳共享	出纳管理模块中的付款单提交银企付款时，生成银行付款单，通过银企支付。银企付款结果也会反写付款单。
资金结算	资金结算模块中的对外付款结算单、联动支付结算单提交银企付款时，生成银行付款单，通过银企支付。银企付款结果也会反写结算单。

名词解释

银企互联：是银行为客户提供的与企业业务系统直接联接的一种方式，其通过网络实现了银行和企业内部业务系统的联网对接。企业通过内部系统（如ERP、财务系统或资金管理系统等）即可直接对其银行账户和资金进行管理和调动，完成查询、转账、代发和资金归集等业务操作。

网上银行：网上银行又称网络银行、在线银行，是指银行利用Internet 技术，通过Internet 向客户提供开户、查询、对帐、行内转帐、跨行转账、信贷、网上证劵、投资理财等传统服务项目，使客户可以足不出户就能够安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及个人投资等。可以说，网上银行是在Internet 上的虚拟银行柜台。

联行号（行名行号）：联行号人民银行发布的，用于人民银行所组织的大额支付系统\小额支付系统\城市商业银行银行汇票系统\全国支票影像系统等跨区域支付结算业务的，跨行交易的时候一般会要求提供收款方的联行号，否则银行需要进行落地处理。

开户地区（收款地区）：开户地区是指商业银行对其分支机构的地区编码。通过设置各银行的开户地区编码和名称，可以满足提交到银行交易报文格式需要。开户地区一般在同行交易中，某些银行要求提供。

SWIFT Code：SWIFT是“Society Worldwide Interbank Financial Telecommunication环球同业银行金融电讯协会”的英文简称。凡该协会的成员银行都有自己特定的SWIFT代码，即SWIFT CODE。在电汇时，汇出行按照收款行的SWIFT CODE发送付款电文，就可将款项汇至收款行。该号相当于各个银行的身份证号。一般境外交易时均需要提供SWIFT CODE。

银企共享流程总图

银企共享的整体流程图如下：

银企共享流程简介

银企共享的流程主要包括。

1、付款流程

2、收款流程

3、对账流程

该业务流程上的各业务节点的具体操作说明，请详见“日常操作”章节的详细说明。

银行付款流程

业务场景

客户使用EAS Cloud出纳管理、出纳共享与资金管理模块，进行银企互联付款。

业务流程

业务流程说明及其控制要点

目标	实现通过银企直联方式的付款流程
序号	业务流程说明	角色	业务控制要点
1	业务单据（比如付款单、或对外付款单）提交、审批后，点击【付款】或【提交银行付款单】（由资金结算的参数TM018“提交银企互联的节点”决定）	出纳、或结算员	银企直联付款的单据，付款账户必须勾选“设置接口信息”且付款单的结算方式必须勾选“通过银企直联付款”，单据提交时，需要按照提示必录的信息进行设置，否则容易提交失败
2	银企互联下的银行付款单根据业务需求提交银行（如果参数TM018“提交银企互联的节点”为“业务单据”，此处自动提交，如图参数TM018“提交银企互联的节点”为“银行付款单”则需要手工点击【提交】按钮	系统自动或手工	银企平台必须已经安装完成，且调试正常。提交后银行付款单状态为“待银行答复”。
3	银企互联下的银行付款单需要同步银行的付款状态。（可设置后台事物自动同步，否则需要手工点击【同步】按钮）	系统自动或手工	同步后，银行付款单的状态可能为“交易成功”“交易失败”或“交易未确认”
4	对“交易未确认”的银行付款单可以手工修改为“交易成功”或“交易失败”	手工	修改状态时需要非常小心，以银行确认为准，否则容易造成重复付款的风险。
5	对“交易失败”的银行付款单可以【打回】	手工	打回后业务单据（付款单或对外付款单）可以反审批，重新修改后再次提交。
6	对于提交银行后的银行付款单状态，将同步更新对应源单（付款单或对外付款单）的“银行付款单状态”字段	系统自动	客户可以在业务单据上查看到银行付款单的实时状态。

银行收款流程

业务场景

开通了银企互联的客户，对于收款信息可以从银行下载，这样既准确，同时高效，不需要手工补录收款信息

业务流程

业务流程控制说明及其控制要点

序号	业务流程说明	角色	业务控制要点
1	〖财务共享〗->〖银企共享〗->〖联机查询〗->〖银行账户交易明细查询〗中，通过联机查询的方式从银行下载交易明细，或者通过后台事务自动下载	出纳人员或资金管理员或系统自动	联机查询时，银企平台与银行的通道必须已经调试成功
2	业务系统（出纳模块收款单或资金结算模块对外收款单）可通过序时薄的下拉按钮【接收银行信息】，将银行的信息下载生成业务系统的收款单	出纳人员或资金管理员

银行对账流程

业务场景

每月月末，出纳人员均需要与银行对账，在使用银企互联的模式下，可以在网上下载银行的对账单，然后与出纳人员的银行日记账进行对账。

业务流程

业务流程控制说明及其控制要点

序号	业务流程说明	角色	业务控制要点
1	在〖财务共享〗->〖银企共享〗->〖联机查询〗->〖银行账户交易明细查询〗中，通过联机查询的方式从银行下载交易明细，或者通过后台事务自动下载	出纳人员或资金管理员或系统自动	联机查询时，银企平台与银行的通道必须已经调试成功
2	在〖财务共享〗->〖出纳共享〗->〖银行存款〗->〖银行对账单〗中点击【下载银行对账单】按钮	出纳人员	出纳人员下载对账单之前，银行账户交易明细应该已经联机查询了。
3	在〖财务共享〗->〖出纳共享〗->〖对账〗->〖银行对账〗中将银行对账单与银行日记账进行对账	出纳人员