用友软件股份有限公司商业汇票1产品特性商业汇票是指商业承兑汇票和银行承兑汇票两种。从企业核算角度，分为应收票据和应付票据。NCV6.0发版商业汇票为单一企业的商业汇票管理。1.支持企业应收票据的收票、贴现、质押、托收、背书、向银行托管。2.支持应付票据的开票、到期付款。3.支持应付票据买方付息贴现。4.支持商业汇票单独使用，管理票据台账。5.支持与现金管理、资金结算的收付款集成应用。6.支持与空白票据集成，自动领用，自动报销票据。7.支持将期初票据、票据日常业务从Excel导入。8.支持应收票据、应付票据台账查询，支持应收票据、应付票据余额查询。NCV6.1发在此基础上，增加企业集团商业汇票的管理模型----票据集中管理，包括应收票据多种集中管理模式和应付票据的集中管理模式。注：在产品形态上，票据集中管理的相关节点，统一在商业汇票下，不再单独分出模块。2产品主要功能商业汇票是指由付款人或存款人（或承兑申请人）签发，由承兑人承兑，并于到期日向收款人或被背书人支付款项的一种票据。根据承兑人不同，商业汇票包括商业承兑汇票、银行承兑汇票。在NCV6.0版本中，商业汇票模块支持对单位"银行承兑汇票"、"商业承兑汇票"各类业务进行管理，应收票据支持的业务处理主要包括收票登记、银行托收、银行托管、贴现办理、背书办理、票据质押、应收票据退票、票据预订，应付票据支持的业务处理主要包括票据签发、付票登记、票据付款、应付票据贴现、应付票据退票。在NCV6.1版本中，商业汇票支持了商业汇票与担保物权，与授信管理的联合应用。支持了单据保存预占计划的功能。支持了应付票据到期付款的多种付款方式，以及应收票据、应付票据到期分析表及明细表等统计账表。由于在61版本中增加了集中票据管理模块，商业汇票中个别功能也相应的作出了调整。2.1非法票据等级我国票据市场每天都将产生被法院公示催告、被人行列入黑名单等风险信息，日积月累，越集越多，用手工、目测等方式来进行票据风险检查几乎是不可能的。为使票据管理系统具用友软件股份有限公司有对被公告的非法票据的自动检索和拦截等功能，随时随地发现并拦截企图进入系统的非法票据，使拦截处理在交易发生之前完成，会极大的提高风险防范能力。非法票据的输入方式为手工录入和系统内打上作废标识的票据自动回写到非法票据登记中。支持按照非法票据的编号对录入系统的票据进行拦截检查。支持在录入系统内的票据审核时进行检查。2.2期初票据期初票据用于将商业汇票模块启用前，发生在系统外生命周期尚未完结的商业汇票纳入到商业汇票模块中进行管理和统计。2.2.1期初应收票据在企业启用商业汇票模块之前，企业会使用票据，产生了针对商业汇票模块启用的期初应收票据数据。期初应收票据是指收票日期早于商业汇票模块启用日期的票据。期初的数据数量较大，支持使用EXCEL模板进行信息的批量导入，能够节省维护期初数据的时间，保证票据业务的完成性和连续性。2.2.2期初应付票据在企业启用商业汇票模块之前，企业会开出票据，产生了针对商业汇票模块启用之前的期初应付票据数据。期初应付票据是指出票日期早于商业汇票模块启用日期的票据。期初的数据数量较大，使用EXCEL模板进行信息的导入能够节省维护期初数据的时间，保证票据业务的完成性和连续性。期初应付票据在本版增加了担保相关字段，包括：担保方式，担保合同编号，担保合同币种，实际使用担保额度。增加了授信相关字段，包括：授信协议编号，协议类型，授信银行，授信协议币种，授信类别，使用授信金额。期初应付票据在审批时，有担保的但具，实际使用担保额度回写担保协议中；有授信金额的单据，授信金额将回写到期初已用授信额度中去。2.3应收商业票据业务应收商业汇票是对当前单位收到的银行承兑汇票、商业承兑汇票各业务环节的管理，内容包括对收票、贴现、托收、质押、银行托管、银行领用、退票、背书等业务进行处理。用友软件股份有限公司2.3.1收票登记收票登记的作用是记录从客商收到票据的信息，登记应收票据日记账票据台账等账表，便于统计查询。普通公司收到票据，在收票登记中录入票据基本信息和相关收票信息。收票登记中“持票单位”本版改为参照业务单元档案。其支持特性有：1.收票登记支持审批流，审批通过后需要通过收票完成按钮来表示已收票。2.收票登记可以录入收到的回头票，输入收票回头票的编号，系统自动将票据基本信息关联出来。3.收票登记可以联查对应的收付报单据和票据综合台账。4.支持与现金管理平台集成应用，收款类单据可以引用收票登记中录入的票据编号，收款类单据生效效验与收票登记中的票据信息一致；在收款类单据也可以直接录入票据的基本信息，收款类单据生效将录入的票据基本信息传入收票登记。收款类单据生效传会计平台，对收票业务进行账务处理。5.支持与资金结算集成，委托收款书可以引用在收票办理结算，在完成收款的同时完成收票。只有对外收款的委托收款书，才与票据集成。6.支持批量托收、批量背书、批量贴现、批量质押处理。7.支持收票登记导出自定义excel模板，并通过导出的excel模板将收票登记的信息批量导入到系统中。8.支持收票登记受资金计划控制并回写计划执行数。2.3.2银行托管银行托管的作用是将收到的票据存放到银行，记录存放相关的信息。银行托管单可以一次将多张应收票据存放到银行，票据的存放地点也修改为银行。1.支持审批流。2.支持审批通过后传会计平台，对托管业务进行账务处理。3.支持联查对应单据的审批流、票据台账、凭证及资金计划4.支持银行领用受资金计划控制并回写计划执行数。2.3.3银行领用票据的银行领用是指商业汇票被企业托管到银行后，企业准备取消托管，即到银行办理商业汇票的领回业务，通过“银行领用单”记录相关信息，以备查阅或后续业务使用。1.支持审批流。2.支持审批通过后传会计平台，对托管业务进行账务处理。3.支持联查对应单据的审批流、票据台账、凭证及资金计划用友软件股份有限公司4.支持银行领用受资金计划控制并回写计划执行数。2.3.4银行托收财务人员在票据管理到期之前，将收到的票据管理交存到银行，委托银行进行票据托收转账收款的业务处理。1.支持审批流，审批通过后即表示用户已经对待托收的票据及录入信息效验无误。2.业务人员赴银行办理托收业务完成后，如果托收成功就进行办理操作，录入银行返回的托收日期。3.业务人员赴银行办理托收业务完成后，如果托收失败就进行作废操作，录入银行返回的作废原因。4.支持审批通过后传会计平台，对托管业务进行账务处理。5.支持联查对应单据的审批流、票据台账、凭证及资金计划6.支持银行托收受资金计划控制并回写计划执行数。。7.银行托收单可引用已到期但在质押的商业汇票。支持“银行托收”处理在质押已到期商业汇票时，自动回收质押物权。8.银行托收单中增加了票据类别枚举包括“私有”和“统管”。可以分别对自有票据和下属成员单位托管票据进行银行托收。9.银行托收单增加了结算中心与统管票据调出组织的清算信息，便于票据池中心引用成员单位票据进行背书支付后自动生成清算单。10.银行托收单中增加了票据类别枚举包括“私有”和“统管”。可以分别对自有票据和下属成员单位托管票据进行银行托收。11.银行托收单增加了结算中心与统管票据调出组织的清算信息，便于票据池中心引用成员单位票据进行背书支付后自动生成清算单。2.3.5贴现申请贴现申请指普通公司需要使用票据向银行贴现融资由财务人员填写的贴现申请单，贴现申请单可以根据贴现利率和贴现日期，估算出贴现息和贴现余额。方便财务人员评估贴现融资成本。贴现申请单支持审批流，经相关人员审核通过后，即表示公司已经同意将票据贴现融资。出纳即可携带允许贴现的票据和贴现申请单赴商业银行办理银行贴现业务。2.3.6贴现办理贴现办理指出纳赴银行办理贴现业务完成后，财务人员将银行返回的单据录入“贴现办理单”。用友软件股份有限公司1.贴现申请单支持审批流，经相关人员审核通过后，即表示公司已经同意将票据贴现融资。出纳即可携带允许贴现的票据和贴现申请单赴商业银行办理银行贴现业务。2.银行办理贴现结果为成功时，在“贴现办理单”选择处理结果为“成功”，录入银行返回的贴现利率、贴现息、贴现余额信息。3.银行办理贴现结果为失败时，在“贴现办理单”选择处理结果为“作废”，录入银行返回的作废原因。4.支持审批流，审批通过后即表示用户已经对银行返回的信息完成确认。5.贴现的处理结果为“成功”，并且审批通过后可以传会计平台进行账务处理，并且维护相关账表。6.如果处理结果为“作废”，并且审批通过。则给票据打上作废标识。7.支持联查对应单据的审批流、票据台账、凭证及资金计划8.支持贴现办理受资金计划控制并回写计划执行数。9.贴现办理单中增加了票据类别枚举包括“私有”和“统管”。可以分别对自有票据和下属成员单位托管票据进行贴现。10.贴现办理单增加了结算中心与统管票据调出组织的清算信息，便于票据池中心引用成员单位票据进行背书支付后自动生成清算单。11.贴现办理支持在保存时预占资金计划。2.3.7背书办理背书办理区分法人间背书和法人内部交换，用以区分企业内不同类型的背书业务。背书办理的作用是记录单位将自有票据背书给客商的信息，通过现金平台付款类单据，将背书信息生成总账凭证及登记票据日记账。如果与现金管理集成应用，应收票据背书退票时，推式生成现金平台的对应付款（结算）单的红字冲销单。1.支持审批流，审批通过后即表示用户已经对银行返回的信息完成确认。2.背书的处理结果为“成功”，并且审批通过后可以传会计平台进行账务处理，并且维护相关账表。3.支持背书办理受资金计划控制并回写计划执行数。4.支持联查对应单据的审批流、票据台账、凭证及资金计划5.背书办理单中增加了票据类别枚举包括“私有”和“统管”。可以分别对自有票据和下属成员单位托管票据进行背书。6.背书办理单增加了结算中心与统管票据调出组织的清算信息，便于票据池中心引用成员单位票据进行背书支付后自动生成清算单。7.背书办理单支持在保存时预占资金计划。用友软件股份有限公司2.3.8票据质押将票据作为质押物到银行或者财务公司办理贷款的管理。在票据管理未到期前将质押票据赎回，可以使用赎回票据做其他票据业务。“票据质押”支持审批流，审批通过后即表示票据质押已经生效。支持审批流，审批通过后即表示用户已经对银行返回的信息完成确认。支持联查对应单据的审批流、票据台账。票据质押后会生成票据作为质押物的担保物权，票据质押回收后会解除票据为担保物权的质押。2.3.9贴现试算在贴现试算节点可查询到应收票据，选择需要试算的应收票据后需录入关键数据：“贴现日期”、“贴现利率”；点击“试算”按钮，即可以计算出所有应收票据的贴现息及贴现净值汇总。2.3.10应收票据退票用户可通过“应收票据退票”对应收票据的收票退票、背书退票、废票退票进行业务处理，并且传收付报单据，传会计平台对退票业务进行账务处理。当用户录入应收票据，并且对收票业务进行账务处理后；需要进行主动退票，可以在“应收票据退票”中录入退票类型为“收票退票”的票据编号，审核通过后。通过转出操作生成蓝字应收单或者红字收款结算单，并且对收票退票业务进行账务处理。当用户将应收票据进行背书付款后，并且对票据背书业务进行账务处理后；发生被动退票时，可以在“应收票据退票”中录入退票类型为“背书退票”的票据编号，审核通过后。通过转出操作生成蓝字应付单或者红字付款结算单，并且对开票退票业务进行账务处理。支持应收票据退票受资金计划控制并回写计划执行数。“应收票据退票”可以联查对应的单据和票据综合台账。应收票据退票支持在保存时预占资金计划.2.3.11票据预订票据预订是指企业在收到票据后，业务人员根据最新收到的票据安排付款，对准备列入计划付款的票据，需要在票据上打上预订标记，只能由预订本人使用，防止他人使用。同时防止用于贴现、托收、调剂、托管等。（计划占用，则是预订好后（或未预订）的票据，在安排付款明细时，先占用此票据，此时票据不能再用于其他用途，然后根据付款明细推出付款单，由付款单驱动生成票据的背书办理单。票据预订支持两类业务角色的应用，当业务员想进行票据预订，只得从付款排程节点中用友软件股份有限公司票据预订按钮发起，进入后只能看到自己已经预订的票据，只能以自己的名义预订票据，进行预订后，此票据只能由自己使用；当票据管理员想进行票据预订时，可以从商业汇票应收票据下的票据预订节点发起，进入后可以看到组织内全部已预订的票据，可以以他人名义预订票据，也可取消他人已经预订的票据。票据预订功能的使用前提是，商业汇票模块必须与现金平台和资金结算集成应用，否则预订的票据被付款排程引用后，变为计划占用，不得再进行其他的票据业务，当付款计划不能退回时，票据只能通过付款结算单或委托付款书推出票据的背书办理单。如果没上付款排程，或没有现金管理，这个功能则不可使用。支持批量预订和取消批量预订。支持联查预订记录。票据状态为“已登记”且收票完成的应收票据以及票据状态为“已开票”的应付票据支持预订。2.4应付商业票据业务应付票据是对当前单位开出的银行承兑汇票、商业承兑汇票各业务环节的管理，内容包括对付票、票据付款等业务进行处理。应付商业汇票在v61中，应付票据与担保管理和授信管理存在接口，由于本版增加了集中票据管理模块，应付票据业务单据中增加了与代理开票业务相适用的一些代理开票字段。2.4.1票据签发签发承兑的作用是资金组织通过信用，保证金，保证，质押，抵押和混合担保的担保方式签发承兑商业汇票，记录相关信息。其支持特性包括：1.票据签发单支持对商业汇票的自动领用和报销。2.票据签发支持使用excel模板进行批量的业务数据导入。3.在票据签发节点支持进行付票登记和票据付款的批量业务处理。4.票据签发中开出票据，付出票据。如果本公司再次收到这张票据，可以在票据签发对这张开票回头票进行核销处理。已核销的开票回头票不能在进行其他票据业务。5.支持票据签发受资金计划控制并回写计划执行数。6.支持联查审批流、票据台账、凭证及资金计划。7.票据签发单新增了担保管理相关字段，包括“担保合同号”、“担保合同币种”、“实际使用额度”三个字段。票据签发时占用担保物权。8.票据签发单新增了授信管理的相关字段，包括“授信协议”、“授信币种”、“授信类型”、“授信金额”、“授信种类”和“承兑银行”。票据签发时占用相关授信。用友软件股份有限公司9.票据签发单本版不支持使用票据签发单写保证金相关的银行账，本版票据签发单只做保证金相关信息的记录和传递。用户如需维护保证金相关的银行账，需要通过划账单进行维护。10.票据签发单中“付款单位”本版改为参照业务单元档案；“付款银行账户”本版改为参照银行账户档案；“付款银行”本版改为参照银行档案；“出票单位”本版改为参照业务单元档案。11.票据签发单由于支持代理开票的集中票据管理应用，在本版增加了代理开票相关的字段，包括：“代理开票”、“开票申请编号”、“代理开票组织”、“付款资金组织”、“用票组织”、“内部结算账户”、“内部保证金账户”、“内部保证金比例”、“内部保证金金额”、“内部手续费金额”、“传入资金组织”、“传入内部清算户”、“传出资金组织”、“传出内部清算户”、“预计付款日期”、“资金组织核算应付”和“单位已付票”等字段。12.票据签发单支持在保存时预占资金计划。2.4.2付票登记付票登记的作用是单位记录开出票据的基本信息，并将交款传会计平台生成记账凭证。企业赴银行开出票据后，将开出的票据的基本信息在“付票登记”中记录。支持审批流，审批通过后即表示对开出的票据的基本信息已经确认。付票登记与收付现金单据建立接口：付款类单据可以引用付票登记中录入的票据编号，付款类单据生效效验与付票登记中的票据信息一致，付款类单据生效后对付票登记打上“已付票”的标识；在付款类单据也可以直接录入票据的基本信息，付款类单据生效将录入的票据基本信息传入付票登记，付款类单据生效后对付票登记打上“已付票”的标识。付款类单据生效传会计平台，对付票业务进行账务处理。支持付票登记受资金计划控制并回写计划执行数。付票登记可以联查对应的收付现金单据和票据综合台账。付票登记中“付票单位”本版改为参照业务单元档案。付票登记单支持在保存时预占资金计划。2.4.3票据付款本单位财务部门在票据到期日之间收到收款开户行发来的“收款通知单”，赴银行办理到期承兑付款业务，办理完成后将银行提供的委托收款的回单录入系统，并且根据付款单进行维护银行账户余额。其支持特性包括：1.票据付款支持审批流，审批通过后即表示票据付款业务确认完成。2.支持票据付款受资金计划控制并回写计划执行数。用友软件股份有限公司3.已审核的票据付款单可以生成收款类单据，通过收款类单据传会计平台进行账务处理，并且维护银行账户余额。4.票据付款单新增了“付款账户付票款金额”和“保证金账户付票款金额”两个字段。在票据到期付款时，支持票据款从付款结算账户支付票据款，支持从保证金账户上支付票据款等多种票据付款方式。5.票据付款单上增加“返回保证金金额”、“返回保证金账户”等字段，用于维护返回保证金的信息并依据这些信息维护银行账。6.票据付款时将释放占用的担保物权或授信额度。7.票据付款单由于支持代理付款的集中票据管理应用，在本版增加了代理付款相关的字段，包括：“代理开票”、“开票申请编号”、“代理开票组织”、“付款资金组织”、“用票组织”、“内部结算账户”、“内部实际结算付款金额”、“内部保证金账户”、“内部保证金金额”、“返回内部保证金金额”、“内部手续费”、“传入资金组织”、“传入内部清算户”、“传出资金组织”、“传出内部清算户”、“预计付款日期”、“资金组织核算应付”等字段8.票据付款单支持在保存时预占资金计划。2.4.4应付票据贴现应付票据贴现是指企业开出买方付息的票据，经过流转被现持票人贴现，贴现时需要支付的贴现利息由买方付息票据的付款人支付，企业为了记录此类款项的支出，可以通过应付票据贴现的业务来完成。其支持特性包括：1.支持审批流，审批通过后即表示票据付款业务确认完成。2.审批通过后可以进行账务处理。3.支持联查审批流、凭证及资金计划。4.支持应付票据贴现受资金计划控制并回写计划执行数。5.应付票据贴现单增加了代理开票相关字段，支持资金组织代理单位开出的票据由资金组织支付买方付息票据对方贴现产生的利息，而后再与实际用票组织进行账务清算。增加字段包括“代理开票组织”、“付款资金组织”、“用票组织”、“内部结算账户”、“传入资金组织”、“传入内部清算户”、“传出资金组织”和“传出内部清算户”。6.应付票据贴现单支持在保存时预占资金计划。2.4.5应付票据退票用户可通过“应付票据退票”对付票退票进行业务处理，并且传收付报单据，传会计平台对退票业务进行账务处理。当用户录入应付票据，并且对付票业务进行账务处理后；发生被动退票时，可以在“应用友软件股份有限公司付票据退票”中录入退票类型为“付开票退票”的票据编号，审核通过后。通过转出操作生成蓝字应付单或者红字付款结算单，并且对付票退票业务进行账务处理。支持应付票据退票受资金计划控制并回写计划执行数。支持联查对应的审批流、付款单据、凭证、资金计划及票据台账。2.5账簿查询通过账簿查询可以在系统内查询票据业务的处理记录及对票据流入流出量的统计。2.5.1应收票据日记账企业的会计人员处理票据业务时，针对本企业的应收票据会进行票据日记账的记录，用于记录本企业每日发生的应收票据业务。为了明确自己的应收票据信息，同时统计应收票据业务的合计额。支持与应收票据日查询的穿透查询。2.5.2应付票据日记账企业的会计人员处理票据业务时，针对本企业的应付票据会进行票据日记账的记录，用于记录本企业每日发生的应付票据业务。为了明确自己的应付票据信息，统计应付票据业务的合计额。支持与应付票据日查询的穿透查询。2.5.3应收票据日查询企业会计人员为了统计每日应收、应付票据的借、贷发生额，会使用票据日报表用以体现不同类型的商业汇票在每日的流量和存量数据。当用户想查询一个财务组织的日报表时：选择一个财务组织进行查询，计算展示一个财务组织的期初，发生额，余额。当用户想查询多个财务组织的日报表时：选择多个财务组织，计算展示多个财务组织的合计期初，合计发生额，合计余额。支持与应收票据日记账的穿透查询。2.5.4应付票据日查询企业会计人员为了统计每日应付票据的借、贷发生额，会使用票据日报表用以体现不同类型的商业汇票在每日的流量和存量数据。支持与应付票据日记账的穿透查询。用友软件股份有限公司2.5.5票据流水账票据流水账是将票据发生的业务按照时间的顺序进行罗列，方便用户总览一段时间内票据发生业务的情况。2.5.6票据综合台账票据综合台账是用来记录应收、应付票据一段时间内在系统中的流转行为。2.5.7应收票据台账应收票据台账是用来记录应收票据一段时间内在系统中的流转行为。2.5.8应付票据台账应付票据台账是用来记录应收票据一段时间内在系统中的流转行为。2.6分析报表通过分析报表可以在系统内对应收、应付票据进行余额、到期以及贴现情况的分析，帮助更好地决策。2.6.1应收票据明细表应收票据明细表是本版新增的分析报表，用于结算中心查看一段时间内，各个成员单位应收票据的收、支、余，帮助中心时时查询单位票据的变化情况”。2.6.2应付票据明细表应付票据明细表是本版新增的分析报表，用于结算中心查看一段时间内，各个成员单位应付票据的收、支、余，帮助中心时时查询单位票据的变化情况”。2.6.3应收票据余额表应收票据余额表是为用户提供一个平台，支持客户查询截至某一日期持有的票据，不包括已背书，已贴现和已收妥的票据。2.6.4应付票据余额表应收票据余额表是为用户提供一个平台，支持查询用户截至某一日期企业开出的票据，不包括已付款的票据。用友软件股份有限公司2.6.5应收票据到期分析应收票据到期分析是作为一种内控工具，查询的是，从查询当日的业务日期起，起算，30天内要到期将收回款项的票据，及31-60天内要到期将收回款项的票据。对于由本方收到的应收票据做一个到期的分析，意在根据分析结果，了解目前的应付票据情况，在票据到期日之前安排好资金头寸。支持结算中心查看一段时间内，各个成员单位应收票据到期分布情况，包括未来到期的所有持有应收票据。应收票据到期分析表有新的展现形式。2.6.6应付票据到期分析应付票据到期分析是作为一种内控工具，查询的是，从查询当日的业务日期起，起算，30天内要到期承付的票据，及30-60天内要到期承付的票据。对于由本方开出的应付票据做一个到期的分析，意在根据分析结果，了解目前的应付票据情况，在票据到期日之前安排好资金头寸。支持结算中心查看一段时间内，各个成员单位应付票据到期分布情况，包括未来到期的所有应付票据。应付票据到期分析表有新的展现形式。2.6.7外部贴现票据统计分析外部贴现票据统计的是单位一定日期范围内贴现给银行的票据信息的统计，旨在统计单位在一段时间内贴现的票据金额总数，查看产生或有负债的风险。由于增加了集中票据对外部贴现票据统计分析数据有影响，外部贴现票据统计范围增加了成员单位托管到结算中心的票据。
