1/22用友股份-LE支持服务业务本部产品方案--《资金管理系统NC502与NC55对比连载5篇》建立日期：2013-08-01修改日期：xxxx-xx-xx文档属性：客户文控编号：LE-DY-CP-2013-05982/22文档控制创建记录适用范围审阅人日期审阅签字所属部门发布范围内部员工伙伴客户发布人姓名所属部门发布时间日期作者所属部门邮件地址版本2013-08-01王宏产品支持部V1.0版本领域模块备注3/22目录资金管理系统NC502与NC55对比连载1.............................................................4一、对比客户化档案..............................................................................................4二、对比内部账户管理............................................................................................5资金管理系统NC502与NC55对比连载2.............................................................7一、对比资金结算业务............................................................................................7(一)委托收付款业务异同点：...................................................................7(二)不与收付现联用...................................................................................8资金管理系统NC502与NC55对比连载3...........................................................11一、对比资金结算业务..........................................................................................11资金管理系统NC502与NC55对比连载4...........................................................15一、对比资金监控：..............................................................................................15资金管理系统NC502与NC55对比连载5...........................................................19一、对比存款管理：..............................................................................................194/22资金管理系统NC502与NC55对比连载1一、对比客户化档案与NC502相比，NC55产品去掉了结算单位的设置，无需再给结算单位关联人员。因为现在结算单位在本公司即可完成各种结算业务的委托，无须在资金组织二次登录。NC55产品去掉了结算单位关联收支项目。现在的资金计划有自己的计划组织，计划组织的级次可以不与公司级次相同，计划项目在初始计划中分配。5/22NC55产品满足了资金组织在本公司处理自身的资金收支业务需求，无需像NC502一样，把自己再做成一个结算单位。建立资金组织体系时要注意，一但本级资金组织关联了结算单位，并且有业务发生时，就不能再更改资金组织级次了。二、对比内部账户管理NC502产品内部账户从客户化增加，有内部总账户与内部分账户之分。NC55产品除了系统启用前内部账户可从客户化处增加，其余开户都要走内部账户开户申请书，如果有多级资金组织，下级资金组织可以通过开户申请在上级资金组织开户。6/22NC55产品去掉了资金组织的内部总账户，直接以外部总账号来代替。NC502向NC55升级时，如果遇到结算单位=当前公司(又是中心又是单位),开户银行关联内部账户的情况，会将内部帐户PK替换为银行账户PK，并删除此内部帐户。NC55增加了内部账户冻结通知书与解冻通知书功能。除期初外，账户冻结必须通过冻结通知书来办理，有全额冻结与部分金额冻结的功能。7/22资金管理系统NC502与NC55对比连载2一、对比资金结算业务(一)委托收付款业务异同点：1、NC502在成员单位是没有资金结算处理的，如果成员单位未启用收付报，就需要登陆结算中心，做远程结算。NC55取消了远程结算，成员单位在建账时也可以启用资金结算,单位处理资金业务都是在本公司处理.提供成员单位填写委托收付款书功能；原远程结算下的收承付功能移至成员单位收款承付.2、成员单位业务处理方式：NC502里成员单位有两种业务处理方式，一种通过收付账委托，另一种通过远程结算处理，依靠结算凭证回单来生成单据，近而生成总账凭证。8/22NC55成员单位也有两种处理资金业务的模式:一:与收付现业务联用：由收付款单生成中心的委托收付书书.账务处理和账户明细账都是在现金平台来处理；(二)不与收付现联用利用成员单位资金结算功能来生成中心委托收付款书.账务核算通过到账通知来记账,或手工登总账.9/221、NC502成员单位只有委托付款和远程结算可以受资金计划直接控制，收付现直接付款单据只能受预算系统控制，受资金计划控制。NC55成员单位的资金业务都可以被资金计划控制。2、NC502产品收付报委托付款是通过代码后台写的，要通过结算凭证，到账通知生成对方单据。NC55产品委付业务：通过流程配置来做，并且简化和收付款成员单位业务流程,核查成功后,可生成收款方的收款结算单.10/223、NC502委托收付发生后，内部账户余额并未变化，要等结算凭证保存，审核后，才登内部账户账。NC55委托收付款书转账后即登内部账户账，登记依据是各业务单据。改进原来业务发生和维护账户余额脱节的问题。4、NC502做一笔委托收款业务直到记账的流程是比较长的。核查，生成结算凭证，审核，发出到账通知成员单位据以入账，生成记账凭证，如果出现错误，要反操作时，（神啊，只能靠运气了。）NC55产品委托收付款书通过会计平台直接生成总帐凭证,核算更加紧密.11/225、NC502产品委托收付业务单据不支持上传附件功能。NC55产品已支持。资金管理系统NC502与NC55对比连载3一、对比资金结算业务原NC502产品有直接支付模式，直接直付又分两种，资金回拔与资金不回拔。资金是否回拔通过开户银行配置实现，直接支付业务要在经办时，生成资金下拔单，如遇成员单位直接直付失败，不能及时上收资金，形成沉淀。NC55产品委托付款书去掉了单独的直接支付。目前的直接直付分为两种，一种是不需回拔，由现金平台独立完成.如需资金组织审批，支持跨单位的审批流，只需要把中心色员配在审批流上即可；12/22另一种是委托中心付出，在委托付款书上填写仅单位有权的银行账号，系统即判断为需要回拔，生成资金下拔单并支付,如确认支付失账，还可取消回拔，生成上收单。NC502产品委托付款书生成结算凭证时，不支持多账簿业务。曾有多个项目在切换账簿后，结算凭证审核报错，找不到科目了。13/22NC55产品已委托收付款书生成凭证时，支持多账簿。NC502产品未支持客商账号为私人账号，NC55产品已支持。NC55产品支持核查配置审批流，这个需求曾有多个项目提出。NC502产品委托收款不支持冲销功能，如发生退款业务，需要自己填制红字单据和凭证。NC55产品支持委托收款冲销处理，冲销生成负数委托收款书，状态为已制证。生成红字总账凭。14/22NC55产品支持委托收付款书列表打印，给操作员带来更多便捷。NC502产品如果有些业务没有业务单据，可以直接填制结算凭证，登记内部账。NC55产品新增了内部收付款业务.处理直接收取成员单位其他费用款项的业务替代结算凭。证快速记账的单据.此种业务是资金组织发起,生成成员单位的收付款结算单。并且生成一张业务回单，是成员单位入账的附件。15/22NC502各种业务单据分布在各资金业务模块，没有统一查询界面。NC55新增业务流水账.此功能资金组织才能使用.查询所有业务的处理状态.包括资金结算,调度,账户管理,存款管理,信贷管理,商业汇票.提供联查和追溯的功能.资金管理系统NC502与NC55对比连载4一、对比资金监控：1．资金监控在502产品里名称叫风险管理--资金监控，它是结算中心独有的功能节点，在结算单位，甚至集团总公司都无此功能。结算单位需要远程登陆到中心来监控自己的银行账号：16/22NC55版本的NC资金管理系统，实现了全局级的监控策略，各公司都可以启用资金监控功能，并提升为一级节点。去掉了原来的风险管理节点。2．NC55资金监控创新推出监控体系概念。集团可建立多种监控方案，比如：以结算中心为顶级监控者，以结算单位为二级或三级监控者这种方案；或者以集团公司为顶级监控者，以下属分公司为下级监控者这种方案；甚至可以定义以下级成员单位为顶级监控者，其他公司为下级监控者这种方案，做到了跨公司监控。3．NC55当前公司可以监控有权的其他公司的资金账户，但是并不需要把其他公司的银行对账单下载到本公司。17/224．监控对象的扩展：NC502产品能监控到开户银行上选中是否监控标志的账号。NC55产品除了银行账户，还可监控内部账户。可监控到内部账户为活期或协定、定期、通知存款的所有账户。5．新增了报表的折线展图，柱状图等展现方式，如果看不懂表格，还可以看图。6．监控权限的控制。NC502版本的权限控制要通过数据权限来做,操作较为麻烦.如果是结算单位远程监控,还要通过单位关联用户操作.18/22NC55版本的权限控制在安全和易用性方面有了改进.0001集团公司可设置并分配监控角色,只有关联该角色的用户登陆后,才能添加或减少要监控的账户,而其他用户,只能监控,不能增减监控账户.7.NC502产品中,银行账户查询,上收下拔查询,清算调拔查询,远程结算单位查询,的数据来源是网银对账单;现金流分析的取数来源是网银对账单加账户明细账.NC55产品中,银行账账监控的数据来源只取网银对账单。内部账户的数据来源于账户明细账。8.NC55产品报表意义和范围都与NC502产品有所不同,并增添了一些报表具体如下:账户余额查询:NC502只提供了开户银行监控。NC55产品可查询银行账户和内部账户.增加了账户日余额查询,一段时间内横向列示日余额。支持走势和柱状图。NC502里的现金流分析是监控开户银行的资金流入流出金额和余额,并从结算系统取数,算出内外结算比例.只能查询所有被监控开户银行的总数,未提供单个银行查询.19/22NC502的资金流量分析支持银行账户与内部账户查询,支持总数与个别账户查询.提供了每日净额数据.增加了资金头寸综合查询,图表结合,展现各银行,各公司资金头寸与流入流出数额.NC55的大额交易频繁变动查询比NC502多了过滤发生笔数的功能,如果一资金频繁大额出入,可及时提醒监控人员.NC55产品的中心与单位间交易查询比NC502的上收下拔查询多了查询非上收下拔性质业务往来的功能.总体来说,资金监控产品的改变比较大,升级时，需要重新实施。资金管理系统NC502与NC55对比连载5一、对比存款管理：1、NC502产品的计息管理更名为NC55存款管理，存款管理处理内容包括：活期存款计息、定期（通知）存款的存、取、计息、转存、划账业务。2、NC502产品建立计息对像时，只可以关联内部账户。NC55产品可关联所有银行账户，包括内部和外部。但是，对于外部银行账户，只提供试算利息的功能。3、5.02计息清单要生成结算凭证，结算凭证生成到账通知，到账能知生成结算单位的收款单据，收款单据登记资金日记账，收款单据转会计平台，生结单位总账凭证、流程比较长，不容易处理。20/22NC55产品计息单自动完成中心端登记内部账户账、生成凭证。计息单回单完成单位端登记银行日记账，生成凭证。流程大为缩短。4、NC502产品的定期存款可以直接增加存款单，也可以由转存单生成。NC55产品优化了用户操作路径，只能通过转存单生成，免得用户迷路。但是，期初的定期存单还是可以直接录入。5、NC502产品的执行情况可以手工录入，也可以通过单据生成，用户可能会手工录一些，通过单据生成一些，造成混乱。NC55产品定期存单的执行情况必须是通过单据生成。21/226、新增单为账户利息回单，登记银行日记账。NC55产品现金管理中的银行日记账不光有收付报单据来登，还有还有转存单，支取单。账户利息清单。内部活期存款回单，放款单，还款单，中心传来的内部合同放款单。资金拆借协议。调询清算单。票据贴现单等多种单据来登记7、根据项目上需求，新增了定期存款汇总利息单，可方便地查询一定期间内定期存款的汇总表、列表、卡片、执行情况。22/22
