用友软件股份有限公司银企直联1产品特性银行直联是企业ERP与银行系统的直联，实现指令不落地处理。将多家银行集成在一起，向用户提供统一的操作和数据展现界面。其支持特性包括：1.支持业务审批后，向银行不落地提交付款指令。2.支持查询支付指令状态。3.支持在线实时查询账户余额。4.支持下载账户交易明细。5.支持由系统触发自动下载，支持设置多个下载方案。6.支持跨行转账时，向银行发送人行联行号、人行联行名称，方便在银行不落地的处理。7.开通银企直联支付，在支付环节，强制使用CA进行数字签名。开通银企直联支付必须使用CA。8.支持代发工资接口。9.支持记录业务操作日志。2产品主要功能银企直联是连通NC系统和银行的桥梁和平台，其支持特性包括：1.支持用户通过银企直联的平台向银行发送支付，上划下拨，代发工资等支付类指令，支持用户通过银企直联平台查询支付指令状态，下载账户余额以及银行对账单明细；2.支持用户通过支付确认单确认支付不明的支付指令，极大地提高了企业使用网银支付的安全性。3.支持多时区的应用，可以更准确的处理多时区数据传递与统计。4.支持自由报表IUFO函数的取数，支持用户通过设置一定的参数，得到账户收、支、余的数据信息。5.增加了工资清单的功能，支持工资清单从e-hr系统传入数据，或者从本地导入工资文件的方式进行工资的在线支付。6.支持了欧洲银行应用的银企直联国际化相关功能，包括了贷记转帐指令查询及导出，直接借记指令查询及导出，取消直接借记指令查询及导出以及银行对账单的导入功能。用友软件股份有限公司2.1网银适配器设置网银适配器设置帮助用户实现了银企直联平台配置使用多个适配器与银行进行交互的要求，通过在网银适配器中增加适配器信息，并对多个适配器分配权重值，根据权重值分配每个网银适配器支持的业务量。支持对配置的网银适配器与nc资金管理银企直联模块进行连接测试，用于测试配置的是否正确。2.2数据下载设置数据下载设置是就银行账户余额，交易明细以及支付指令状态三类数据下载方式的设置。支持通过编辑不同财务组织下银行账户对应下载的对象，支持不同财务组织中不同账户下载内容的不同。V6.0支持针对不同银行，不同账户下载余额，交易明细或支付状态要求的下载频率不同的，支持了数据下载方案的设置，在预警平台设置的预警条目，支持下载方案与预警条目相对应，达到了同样下载余额、交易明细和支付状态，针对不同的方案，可以进行不同频率的下载方式。2.3账户收付限额设置账户收付限额设置，指系统提供的设置对公银行账号支付限额及对私个人账号收款限额的处理。可以根据选择银行类型，针对不同账号设置对公支付和对私收款的限制额度。2.4银行对账单管理银行对账单管理是手工触发通过银企直联下载交易明细，并支持通过导入电子文件的对账单，获得银行账户的交易明细。通过银企直联在线下载银行账户对账单时，系统会自动记录上一次下载的交易明细时间区间，如下载有间断，则系统会自动询问下载不连续是否要继续下载。银企直联对账单下载支持查询历史下载或导入的银行账户交易明细，通过输入账户使用权归属组织，银行账户，币种以及业务日期的区间，查询到交易明细的利息数据。银行对账单的导入文件是固定统一的模板文件，用户只需将银行下载的交易明细转化为对应的模板，就可以将交易明细导入到nc资金管理系统中去。NC对账单Excel标准格式模板文件位于NC安装目录下的resources\ebank\NC_Detail_Templet.xls。银企直联对账单的导入，会校验导入的付款银行账号是否是登录人所属组织中能够使用的银行账号，避免导用友软件股份有限公司入错误的银行交易明细。银行对账单支持列表清单式的打印模式，方便用户查看交易明细数据，并支持EXCEL文件的输出，将下载银行账户交易明细以EXCEL文件的形式进行导出。2.4.1支持自动对账自动对账是为了方便用户将银行返回的业务信息与系统中的业务数据进行自动比对。在银企直联中增加字段“对账标志码”，对于通过NC发出的付款指令，都会自动在“对账标志码”中填写一个字符串，作为该笔业务进行银行对账的唯一标志。对账是根据业务端生成的单据上的对账标识码，与银企直联下载的银行数据进行比对。2.5账户余额查询账户余额查询是指手工触发通过银企直联下载银行账户余额。不同银行支持余额查询接口不一样，有的可查询一段日期范围内的每天的历史余额，有的银行只支持当日实时余额查询。系统将每次将在线查询的结果都保存在数据库中，离线查询就是查询保存在数据库中的余额数据。如果数据库保存了一段日期范围内的余额数值，则离线查询对于每个银行类别都可以查询一段日期范围的历史余额。余额查询界面的数据按照账号＋日期进行排序，同时将查询出的余额对应日期显示在余额日期项目中。文件导入，通过文件导入历史余额。NC格式，通过在余额导入工具（Excel文件），在Excel整理好历史余额，导出成XML文件，再通过NC，选择导入“NC格式”，可将XML历史余额导入。银企直联账户余额单的导入，会校验导入的银行账号是否是登录人所属组织作为核算组织的银行账号，以避免导入错误的银行账户余额数据，“银行账户"支持用户输入银行账户的助记码。支持归集户余额查询，执行余额下载时，根据银行账号的“查询余额接口”，确定是调用“独立户余额接口”还是“归集户余额接口”。对于已经下载或导入的银行账户余额数据，支持通过“调整余额”对余额数据进行调整。2.6支付指令状态支付指令状态支持对支付生成的指令进行指令状态在线下载，指令状态的确认，指令状态同步到单据上，以及支付指令信息的离线查询。状态下载：支付指令状态查询功能是通过银企互联接口实时查询指令状态和支付状态。指令状态是指银行是否已受理付款指令。支付状态是指付款指令是否已支付成功应付管理、用友软件股份有限公司现金管理、资金结算、资金调度产品通过银企直联向银行发出付款指令，当银行返回的状态是受理成功，代表银行已接收到该付款指令，但不代表银行已处理该付款指令为支付成功。因为银行接收付款指令和处理该付款指令转账会有一个时间间隔，所以可能会出现付款指令受理成功、但是支付失败的情形。为了让用户可以跟踪付款指令的银行处理状态，系统提供了网上银行付款指令状态查询功能。状态确认：支付指令状态查询支持对于支付状态为不明的指令进行支付状态的确认，通过[状态确认]按钮，生成对应的支付确认单，将确认之后的支付状态传递给单据。状态同步：支付指令状态查询支持将支付指令的状态同步到单据上，方便单据进行进一步的操作。2.7自动下载日志查询用户可以在预警平台设置针对余额，交易明细和指令状态的预警条目，自动下载日志用于记录这些预警任务执行情况。帮助用户查看自动下载余额，对账单和指令状态的情况。2.8支付确认单当单据通过网上银行支付后，银行返回支付状态为“支付失败”或者“状态不明”时，需要对支付指令进行确认，防止重复向银行发送支付指令。一般与银行沟通，确认指令状态为“成功”或“失败”无误后，生成支付确认单。生成的支付确认单经审批生效，回写来源单据的支付状态，来源单据根据最终的支付状态来进行后续业务。本版对私支付的时，支付状态只能有不明确认为成功或失败。对于委托付款书经由支付确认单确认状态，生成支付变更单后，支付确认单不能再进行随意的修改、删除、弃审等操作，只有当支付变更单删除失效后，支付确认单才能进行变更。2.9银企直联支持的银行直联接口本版银企直联支持如下的银行直联接口：工商银行、工行专业版、工行推广版、农行专网、农行公网、中国银行、建设银行、建行外联、招商银行、深圳发展银行、光大银行、浦发银行、交通银行、民生银行、华夏银行、兴业银行、中信银行、日本瑞穗-日本、日本瑞穗-大连、日本瑞穗-上海、广东发展银行、北京银行、日本三菱银行、中电财、北京农村商业银行、花旗银行、上海银行、深圳平安银行、中国邮政储蓄银行、徽商银行、天津银行、江苏银行、建行无加密、顺德信用社、厦门商业银行、国家开发银行、重庆银行、上海农村商业银行、吴江农商行、澳门中国银行、南京银行、青海银行、深圳发展银行新版本、中国邮政储蓄新版。用友软件股份有限公司2.10工资清单工资清单支持通过银企直联新增工资清单，以及支持通过标准模板文件导入工资清单的文件，该工资清单在提交之后会自动推式生成本财务组织现金管理模块中暂存态的付款结算单，通过付款结算单发起工资清单的网银支付。工资清单的支付状态在工资清单节点查询。工资清单发送银行时不校验收款账号是否重复出现。2.11贷记转账指令查询及导出贷记转账指令由付款结算单生成，生成的指令将统一在指令查询和导出节点进行展示，支持用户导出XML文件，支持用户根据查询结果导出xml，也支持用户一次性导出所有未导出的业务生成XML。导出xml支持针对查询结果部分的贷记转账业务进行xml的导出。导出时需要校验查询结果中是否存在已经导出过的贷记转账指令。对于不同组织的贷记转账指令，需要根据组织不同生成不同的xml。导出xml后将回写单据的支付状态为支付中，在这之前如果单据取消签字将删除银企直联已存在的xml数据。2.12直接借记指令查询及导出直接借记指令由收款结算单生成，生成的指令将统一在指令查询和导出节点进行展示，支持用户导出xml文件，支持用户根据查询结果导出xml，也支持用户一次性导出所有未导出的业务生成xml导出xml支持针对查询结果部分的贷记转账业务进行xml的导出。导出时需要校验查询结果中是否存在已经导出过的贷记转账指令。对于不同组织的贷记转账指令，需要根据组织不同生成不同的xml。2.13取消直接借记指令查询及导出取消直接借记指令由付款结算单生成，生成的指令将统一在指令查询和导出节点进行展示，支持用户导出XML文件，支持用户根据查询结果导出xml，也支持用户一次性导出所有未导出的业务生成XML.取消直接借记指令的信息多数是来源于NC存储的原直接借记指令的信息。用友软件股份有限公司2.14银行对账单导入1.银行对账单是将银行提供的电子对账单导入到NC系统。供向用户展示并传递数据生成到账通知，并且传递给单据支付的状态2.对账单导入时需校验本方账户是否在银行账户档案中已经维护，且导入的银行账户是否是由导入人有权限财务组织开户的。3.需要增加“是否nc发起”的字段，对账单导入时，带有对账标识码的条目，认为是nc发起的，没有对账标识码的，认为不是nc发起的。4.对账单导入时，需要检查对账单中提供的总金额是否与其明细数据的金额总和一致，需要校验总笔数是否与明细数据的笔数合计一致。
