账户管理-银行账户管理银行账户档案管理方式此种场景下，不需要启用【账户管理】产品，只需要启用“【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】或【银行账户-集团】”功能即可。原因是单位不管理银行账户开户、销户、冻结/解冻的业务审批流程，只是将银行账户作为档案，记录基本信息，便于业务引用。（具体管理的内容见“【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】或【银行账户-集团】”的帮助介绍。）银行账户管理的方式启用【账户管理】产品，则单位既需要管理其银行账户的基本信息；也需要管理银行账户的开户业务流程、销户业务流程，将账户按具体业务进行管理。此种场景下，产品的“账户管理”功能与“【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】或【银行账户-集团】”功能相同，只需使用账户管理来管理银行账户档案，不需要再使用“【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】或【银行账户-集团】”功能。1集团统一管理1.业务描述集团统一管理开销户：由成员单位通过系统提交申请，集团审批后，才到银行办理，由集团在系统录入。具体办理手续可由总部或分子公司完成。；2.业务流程集团开户、销户单位1单位2……申请申请申请图2.1.1-013.功能模型4.产品解决方案1）线下申请，集团开户后授权给单位进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】，录入银行账户。2）单位申请，集团开户，然后授权给单位开户申请开户审批补充银行账户信息生成UAP银行账户档案开户管理开户申请图2.1.1-022)由成员单位通过系统提交申请，集团审批后，才到银行办理进入【资金管理】-【账户管理】-【开户申请】节点，录入开户申请书。图2.1.1-03开户申请单保存后需要审批，可以通过审批流的设置来实现集团审批，如设置相关的集团用户为审批人；领域产品模块功能节点企业建模平台基础数据银行账户-集团资金管理账户管理开户申请开户办理销户申请销户办理开户申请审批通过后，集团用户可进入【资金管理】-【账户管理】-【开户管理】节点，如果实际已在银行开户，可在此节点生成银行账户。图2.1.1-04在生成过程中，可以补录一些信息图2.1.1-05生成的账户在银行账户档案中无法删除，需要谨慎操作；需要注意的是，在开户申请中，“财务组织”可以选择集团总公司（集团总公司需要在这里建成财务组织）也可以选择具体的下级单位，如果选择集团总公司，表示集团总公司统一开户，然后在【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】处授权给单位，如果选择具体的下级单位，则表示由成员单位通过系统提交申请，集团审批后，才到银行办理，由集团在系统录入银行账户。3）针对集团开立的账户进行销户的两种方式：第一种：没有启用账户管理模块进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】，可以进行销户处理。图2.1.1-06选择需要授权的下级组织银行账户满足销户的条件：账户为未销户状态账户余额为0第二种：启用账户管理模块销户申请销户审批补充银行账户信息修改UAP银行账户状态销户管理销户申请图2.1.1-07进入【资金管理】-【账户管理】-【销户申请】节点，录入销户申请书。图2.1.1-08销户申请单保存后需要审批。销户申请审批通过后，可进入【资金管理】-【账户管理】-【销户管理】节点，可以选择已审批的销户申请单执行销户。图2.1.1-094）冻结办理。进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】，可以进行冻结处理。图2.1.1-10具体可参见银行账户档案的手册及帮助2单位分散管理1.业务描述单位独立负责开销户。2.业务流程开户申请开户审批补充银行账户信息生成UAP银行账户档案销户申请销户审批补充银行账户信息修改UAP银行账户状态开户管理开户申请销户管理销户申请图2.1.2-013.功能模型4.产品解决方案1）线下申请，实际的银行账户开立完成后，录入档案进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-财务组织】，录入银行账户档案。领域产品模块功能节点企业建模平台基础数据银行账户-财务组织资金管理账户管理开户申请开户办理销户申请销户办理图2.1.2-022）单位申请，单位审批进入【资金管理】-【账户管理】-【开户申请】节点，录入开户申请书。图2.1.2-03开户申请单保存后需要审批；开户申请审批通过后，集团用户可进入【资金管理】-【账户管理】-【开户管理】节点，如果实际已在银行开户，可在此节点生成银行账户。图2.1.2-04在生成过程中，可以补录一些信息图2.1.2-05生成的账户在银行账户档案中无法删除，需要谨慎操作；需要注意的是，在开户申请中，“财务组织”需要选择下级单位，审批流程也在该单位内完成，生成的也是该财务组织的银行账户。3）账户销户的两种方式：第一种：没有启用账户管理模块进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-财务组织】，可以进行销户处理。图2.1.2-06银行账户满足销户的条件：账户为未销户状态账户余额为0第二种：启用账户管理模块进入【资金管理】-【账户管理】-【销户申请】节点，录入销户申请书。图2.1.2-07销户申请单保存后需要审批。销户申请审批通过后，可进入【资金管理】-【账户管理】-【销户管理】节点，可以选择已审批的销户申请单执行销户。图2.1.2-084）冻结办理。进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-财务组织】，可以进行冻结处理。图2.1.2-09具体可参见银行账户档案的手册及帮助3同一账户多组织使用1.业务描述本部开设银行账户后，如果下属单位属一个法人公司，独立核算，共用本部一个账户。为了简化记账手续和工作量，不采用“本部统一对银行，下属单位再到本部开设内部账户”的方式。而是各自对银行，将账户分开核算。分开设置期初余额，人工区分收款和付款属哪个单位，分别记各自银行日记账。单位间可以相互透支，但账户总的不能透支。只有一个单位作为账户的主管单位，负责银行对账。2.业务流程银行账户单位1单位2……授权授权授权图2.1.3-013.功能模型4.产品解决方案银行账户档案一个账户只有一个核算组织，将其作为账户的主管单位，由其负责银行对账。领域产品模块功能节点企业建模平台基础数据银行账户-财务组织资金管理账户管理开户申请开户办理销户申请销户办理现金管理期初余额银行对账图2.1.3-02银行账户通过授权功能可以分配其他单位使用.将银行账户录入档案后，可以通过授权功能，分配给下级单位使用；图2.1.3-02选择需要授权的下级组织图2.1.3-03如在系统启用前已分配的，使用单位分别设置期初余额。各单位的余额相加应为账户的实际余额。日常收付款业务，各单位各自登一部份银行日记账。共用单位间可以相互透支，但账户总的不能透支。作为账户的主管单位，可以查询本账户所有业务作为日记账。将一个账户在所有单位的日记账合成一个账显示。也可查本单位发生的部分业务作为日记账。银行对账只由本账户的主管单位负责，其他单位不与银行对账。本账户可以引用其他单位的会计分录或日记账，进行本账户总的对账。按账户编制存款余额调节表。不按单位编制。账户的主管单位对账户的分配和收回，相应余额也应处理，建议通过账务处理，简化系统复杂度。如果是在启用系统后分配账户给其他单位使用，主管单位作一笔付款，被分配单位作一笔收款，两笔业务在银行对账时，作红蓝对冲。收回账户使用时，也通过上述相反账务处理。账户分配给多单位使用，支持业务范围：只对现金管理、应收应付的收付款业务。不对资金组织的业务产生影响。即资金组织业务只用属本单位开的账户。原因：两种应用场景对同一单位，不能同时存在。根据到账通知生成相应单据时，暂支持一笔业务只属于一个单位，即一个账户下的到账通知，被A生成单据后，B则不能再生成单据。如发生一笔收款，A和B都有的，先入一方，另一方再通过调账的方式进行处理。暂做到所有共用单位都能按账户看到一份完整的对账单。需要注意的是，集团统一管理、单位分散管理两个应用场景的差别主要在于审批的流程不同，而集团统一管理与同一账户多组织使用场景的差别主要在于集团统一管理强调的是一个开户申请，审批的过程，其核算与后者是基本一致的。
