用友软件股份有限公司银行贷款管理1产品特性银行贷款管理是管理企业从商业银行获得贷款的全过程，包括贷款申请、签订贷款合同、贷款发放、还款、展期、计息、会计核算。同时包括委托贷款，委托人和借款人的内部台账和流程管理。1.支持企业从贷款申请、签订贷款合同、贷款发放、还款、计息、会计核算全流程管理。2.支持委托贷款，委托人和借款人的内部台账和流程管理，包括贷款申请、贷款合同、贷款发放、还款、计息和手续费。3.支持利率调整时，设置多种日期生效方式。4.还款时可由用户逐笔指定偿还原哪笔放款，展期针对每笔放款进行展期。5.修改还款方式的名称，和实务一致，便于理解。2产品主要功能信贷指银行利用自身实力和信誉为客户提供资金融通和承担债务的行为，并以客户支付融通资金的利息、费用及最终承担债务为条件。按照《贷款通则》的定义，贷款“系指贷款人对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。”委托贷款是指由委托人提供合法来源的资金，委托业务银行根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款业务。委托人包括政府部门、企事业单位及个人等。V61银行贷款管理包括银行贷款管理、委托借款管理、委托贷款管理。功能包括：申请、合同、放款、还款、计息、付息及信贷报表查询。2.1银行贷款申请1.客户向银行进行贷款前的业务申请单据，主要作为内部审批应用；2.支持审批流；3.支持回写银行授信额度；4.支持批量打印；5.支持打印列表。用友软件股份有限公司2.2银行贷款合同1.该节点通常是企业的信贷管理员用来记录企业从银行获得贷款的完整信息。2.该节点将作为企业各种信贷查询报表的数据来源。3.支持无申请直接录入银行贷款合同；4.支持参照银行贷款申请生成；5.支持对合同放款计划和还款计划对应关系的设置；6.支持合同执行过程中部分合同信息的变更；7.支持合同的展期；8.支持合同的终止；9.支持回写银行授信额度的占用；10.支持与担保合同的接口，回写占用担保额度；11.支持自动计算放款计划、还款计划；12.支持合同到期日、合同还本付息的预警；13.支持批量打印；14.支持打印列表。2.3委托借款申请1.企业进行委托借款的业务申请单据，主要为内部审批应用。2.本系统将委托贷款合同的借入方角度看的合同为“委托借款合同”；将委托贷款合同的贷出方角度看的合同为“委托贷款合同”；3.支持审批流；4.支持与担保管理的接口，占用担保额度；5.若当前组织为委托管理组织，支持协同生成委托贷款申请。6.支持批量打印；7.支持打印列表。2.4委托借款合同1.该节点通常是企业的信贷管理员用来记录企业获得委托借款的完整信息。2.该节点将作为企业各种信贷查询报表的数据来源。3.支持无申请直接录入委托借款合同；4.支持参照委托借款申请生成委托借款合同；5.支持对合同放款计划和还款计划对应关系的设置；用友软件股份有限公司6.支持合同执行过程中部分合同信息的变更；7.支持合同的展期；8.支持合同的终止；9.支持与担保合同的接口，回写占用担保额度；10.支持自动计算放款计划、还款计划；11.支持合同到期日、合同还本付息的预警；12.支持批量打印；13.支持打印列表。2.5银行贷款合同放款1.该节点为记录银行贷款放款的业务单据；2.支持审批流；3.支持选择放款计划进行放款；4.支持记录该笔放款的还款计划；5.支持对还款计划进行展期操作；6.支持多版本；7.支持按放款账户回写其银行日记账；8.支持回写合同执行情况；9.支持生成放款会计凭证；10.支持按放款金额维护财务组织的资金计划执行数；11.支持批量打印；12.支持打印列表。2.6委托借款合同放款1.该节点为记录委托借款放款的业务单据；2.支持手工录入或由委贷管理组织的委托贷款放款生成；3.当手工录入时支持以下操作：4.支持审批流；5.支持选择放款计划进行放款；6.支持记录该笔放款的还款计划；7.支持对还款计划进行展期操作；8.两种生成途径都支持：9.支持多版本；用友软件股份有限公司10.支持按放款账户回写其银行日记账；11.支持回写合同执行情况；12.支持生成放款会计凭证；13.支持按放款金额维护财务组织的资金计划执行数；14.支持批量打印；15.支持打印列表。2.7银行贷款合同还款1.该节点为记录银行贷款还款业务的单据；2.支持指定放款单下的还款计划进行还款；3.支持同时还本金和利息；4.支持对不由系统核算利息的合同，直接进行付利息；5.支持按借款单位账户回写银行日记账；6.支持回写合同执行情况；7.支持生成总账会计凭证和责任会计凭证；8.支持按计划项目维护财务组织的资金计划执行数；9.若合同设置为还本释放额度，支持通过还款单来释放借款单位的银行授信额度。10.支持批量打印；11.支持打印列表。注意：当对不由系统核算利息的合同，直接付利息时，最后一笔还利息必须在还本金单据之前，或与最后一笔还本金在一张还款单中同时录入。（委托借款合同还款、委托贷款合同还款同理。）2.8委托借款合同还款1.该节点为记录委托借款还款的业务单据；2.支持手工录入或由委贷管理组织的委托贷款还款生成；3.支持同时还本金和利息；4.支持对不由系统核算利息的合同，直接进行付利息；5.支持按借款单位账户回写银行日记账；6.支持生成总账会计凭证和责任会计凭证；7.支持按计划项目维护财务组织的资金计划执行数；8.支持批量打印；用友软件股份有限公司9.支持打印列表。2.9委托贷款申请1.企业进行委托贷款的业务申请单据，主要为内部审批应用。2.本系统将委托贷款合同的借入方角度看的合同为“委托借款合同”；将委托贷款合同的贷出方角度看的合同为“委托贷款合同”；3.支持手工录入或由委托借款申请生成；4.支持审批流；5.支持批量打印；6.支持打印列表。2.10委托贷款合同1.该节点通常是企业的信贷管理员用来记录企业获得委托借款的完整信息。2.该节点将作为企业各种信贷查询报表的数据来源。3.支持无申请直接录入委托贷款合同；4.支持参照委托贷款申请生成委托借款合同；5.支持根据委贷管理组织的委托借款合同生成委托借款合同；6.支持对合同放款计划和还款计划对应关系的设置；7.支持合同执行过程中部分合同信息的变更；8.支持合同的展期；9.支持合同的终止；10.支持自动计算放款计划、还款计划；11.支持合同到期日、合同还本付息的预警；12.支持批量打印；13.支持打印列表。2.11委托贷款合同放款1.该节点为记录委托贷款放款的业务单据；2.支持手工录入或由委贷管理组织的委托借款放款生成；3.当手工录入时支持以下操作：4.支持审批流；5.支持选择放款计划进行放款；用友软件股份有限公司6.支持记录该笔放款的还款计划；7.支持对还款计划进行展期操作；8.两种生成途径都支持：9.支持多版本；10.支持按放款账户回写其银行日记账；11.支持回写合同执行情况；12.支持生成放款会计凭证；13.支持按放款金额维护财务组织的资金计划执行数；14.支持批量打印；15.支持打印列表。2.12委托贷款合同还款1.该节点为记录委托贷款还款的业务单据；2.支持手工录入或由委贷管理组织的委托借款还款生成；3.支持合同税费的处理；4.支持同时还本金和利息；5.支持对不由系统核算利息的合同，直接进行付利息；6.支持按贷款单位账户回写银行日记账；7.支持生成总账会计凭证和责任会计凭证；8.支持按计划项目维护财务组织的资金计划执行数；9.支持批量打印；10.支持打印列表；注意：当对不由系统核算利息的合同，直接付利息时，最后一笔还利息必须在还本金单据之前，或与最后一笔还本金在一张还款单中同时录入。2.13手续费回单1.该节点为所有合同发生的手续费业务的记录；2.支持选择合同类型、合同编号录入手续费金额；3.支持按照缴费账户回写银行日记账；4.支持回写合同执行情况；5.支持生成总账会计凭证和责任会计凭证；6.支持按手续费金额和计划项目维护资金计划执行数；用友软件股份有限公司7.支持批量打印；8.支持打印列表。2.14计息1.计息节点为处理合同计息、预提利息、试算利息的业务；2.支持按选择的时间范围进行预提利息，并生成预提利息清单；3.支持按结息日进行计息处理，并生成计息利息清单；4.若当前计息周期中有预提利息，则当前计息处理同时对预提利息进行冲销；5.支持按选择的时间范围进行利息试算。注意：当合同部分提前还款利随本清时，部分提前还款生成的利息清单不冲销预提利息，在下一结息日计息时冲销；若最后一笔还款利随本清，则需手工做冲销预提利息的凭证。2.15利息调整1.该节点实现对银行贷款合同、委托借款合同、委托贷款合同计息结果的调整（调整差额）；2.支持审批流3.支持生成调整利息清单；4.支持回写合同执行情况。2.16合同利息单1.该节点是合同计息、预提利息、调整利息的结果显示；2.支持生成总账会计凭证和责任会计凭证；3.支持回写合同执行情况。2.17借款合同汇总利息清单1.该节点是所有借款合同的汇总利息清单的查询汇总表，合同类型包括：银行贷款合同、委托借款合同；2.支持由汇总数穿透到明细合同，穿透到明细清单；3.支持按选定字段进行小计；4.支持打印。用友软件股份有限公司2.18贷款合同汇总利息清单1.该节点是所有委托贷款合同的汇总利息清单的查询汇总表；2.支持由汇总数穿透到明细合同，穿透到明细清单；3.支持按选定字段进行小计；4.支持打印。2.19银行借款情况表1.该节点将借款合同的基本信息以及收付本金和利息的总额进行进行显示。合同类型包括：银行贷款合同、委托借款合同。2.支持穿透到明细合同；3.支持按选定字段进行小计；4.支持打印。2.20委托贷款情况表1.该节点将委托贷款合同的基本信息以及收付本金和利息的总额进行进行显示。2.支持穿透到明细合同；3.支持按选定字段进行小计；4.支持打印。2.21银行借款合同明细表1.该节点是将借款合同的基本信息以及收付本金和利息的明细情况进行显示。合同类型包括：银行贷款合同、委托借款合同。2.支持穿透到明细合同；3.支持按选定字段进行小计；4.支持打印。2.22委托贷款合同明细表1.节点是将委托贷款合同的基本信息以及收付本金和利息的明细情况进行显示；用友软件股份有限公司2.支持穿透到明细合同；3.支持按选定字段进行小计；4.支持打印。2.23借款单位按融资机构统计表1.该节点是统计借款单位在所有融资机构的借款情况表；2.以借款单位为行、贷款银行为列进行结果显示；3.支持统计借款单位在不同融资机构的未还本金、未还利息的总额；4.支持报表订阅；5.支持打印。2.24融资机构按借款单位统计表1.该节点是统计借款单位在所有融资机构的借款情况表；2.以贷款银行为行、借款单位为列进行结果显示；3.支持统计借款单位在不同融资机构的未还本金、未还利息的总额；4.支持报表订阅；5.支持打印。
