银行对账陈立茜2023年5月12日目录CONTENTS基础设置1银行对账2常见问题3基础设置银行对账设置期初未达账银行对账单银行对账余额调节表12345基础设置-基础流程银行对账是指在每月月末由企业的出纳人员将企业的银行存款日记账与当月银行对账单进行逐笔核对，勾对已达账项，找出未达账项，并编制余额调节表的过程。对账后可以更好的追踪未达账项，管理银行已收企业未收、银行已付企业未付、银行未收企业已收、银行未付企业已付的明细数据。基础设置-增加对账账户银行账户：选择需要对账的相应银行账户。账户数据来源：凭证：与总账凭证对账。资金帐：与现金管理中的银行存款日记账对账。包含未记账凭证：勾选：凭证保存后即可开始对账。不勾选：凭证记账后才可以开始对账。对账范围：本单位对账：银行账户仅本单位使用对账。多单位合并：银行账户授权给其他公司使用，需要一起进行对账。对账标准：金额相等方向相同：单位日记账为收款，银行对账单为收款。金额相等方向相反：单位日记账为收款，银行对账单为付款。应用范围：公用：所有拥有银行对账节点权限的人均可对账。指定操作员：只有指定的用户才能选到该对账账户进行录入期初未达数据、导入对账单、银行对账、结转下年等操作。基础设置-对账账户启用启用日期：开始使用银行对账的日期。金额：录入银行对账单在启用日期的期初余额。取余额：系统将对账设置中的核算账簿+会计科目+辅助核算的期初金额取过来，如果对账账户启用时不存在未达，可通过取余额取到银行对账单的期初余额，但如果存在未达账项，则不建议使用取余额操作，建议手工录入银行对账单期初余额。删除：需要将所有年度的已勾对记录全部取消，才可以删除该对账账户。修改：需要将所有年度的已勾对记录全部取消，才可以修改该对账账户的信息。取消启用：需要将所有年度的已勾对记录全部取消，才可以取消对账账户启用。基础设置-期初未达账当期启用日期的单位日记账期初余额与银行对账单期初余额不平时，需要录入期初未达数据单位方：企业已收银行未收企业已付银行未付银行方：银行已收企业未收银行已付企业未付单位日记账期初余额银行对账单期初余额基础设置-银行对账单银行对账单的录入方式有三种：银行对账单导入模板获取方式：【财资管理】-【银企直连】-【银行对账单下载】节点的【导入】按钮下导出excel模板。在应用服务器上获取，路径为：home\resources\ebank\NC_Detail_Templet.xls在线下载：通过银企直联模块从银行系统下载银行对账单。手工新增：对账单数量不多时，可以选择手工新增对账单方式录入。文件导入：对账单数量较多时，可以从银行下载账单流水，整理到excel模板中，再导入到银行对账单节点。基础设置-银行对账单非系统预置银行导入对账单的方法：在【银行-全局】新增银行类别档案，银行类别编码与banktype.xml文件中的banktype一致，银行类别名称与bankname一致。在【网银信息模板设置】节点新增网银模板，网银信息模板编码与banktype.xml文件中的nbanktype一致。修改excel对账单导入模板，在银行类别一列下增加新银行，银行类别后的英文简称与banktype.xml文件中的sbanktype一致，修改好后在excel中重新设置银行类别数据有效性范围。银行对账银行对账-手动对账手动对账：勾选单位日记账和银行对账单相应数据后，点击按双方金额保存。冲账或者调整时，勾选单位日记账或者银行对账单数据后，点击按净额保存。银行对账-自动对账-日期相差日期相差：设置日期范围相差XX天内，单位日记账与银行对账单的日期之差在该天数之内的才可以自动对账，超出该日期范围的数据不会被自动对账。银行对账-自动对账-票据号相同票据号相同：单位日记账凭证明细上的票据号与银行对账单上的票据号一致时可以自动对账。银行对账-自动对账-结算方式相同结算方式相同：单位日记账凭证明细上的结算方式与银行对账单上的结算方式一致时可以自动对账。银行对账-自动对账-标识码相同标识码相同：单位日记账凭证明细上的标识码与银行对账单上的对账标识码一致时可以自动对账。银行对账-自动对账-对方单位相同对方单位相同（资金帐）：录入单据时填写对方单位，导入银行对账单时填写对方单位，当单位相同时可以自动对账。银行对账-取消勾对按勾对日期：反勾对所选时间区间内的对账记录，批次号里可以查看勾对日期。按业务日期：反勾对凭证制单日期或对账单日期在所选日期范围内的对账记录。按批次号：反勾对某一批次号的对账记录。余额调节表余额调节表需要每月进行确认，否则将无法按月查询每月最后的余额调节表，只能查询截止日期的余额调节表。注意：余额调节表确认后，已勾对的银行对账不能取消勾对，需要取消确认余额调节表后再去取消勾对。余额调节表不显示截止日期前已勾对的数据，截止日期后勾对的数据会作为未勾对的数据来显示。常见问题常见问题增加对账账户提示账户信息不唯一检查对账账户设置中的会计科目+辅助核算+币种是否已经被其他对账账户设置引用过。如果在另一个对账账户设置中设置了会计科目但是没有设置辅助核算，则新增的对账账户需要增加辅助核算或者更换会计科目进行区分。增加银行对账设置提示：银行账号已存在对账账户设置时选择的银行账户已经被其他对账账户设置引用过。时间切换到上年，查看是否已经有增加过该对账账户设置，如果已经增加过，结转下年即可。对账账户取消启用需要取消所有对账记录后才可以取消启用。对账账户取消结转下年需要取消结转本年度所有对账记录后才可以取消结转下年，取消结转下年会删除本年度导入的所有的对账单。对账账户停用对账账户停用操作不可逆，无法重新启用。可以在停用日期之后新增一个相同的对账账户设置。对账提示金额相差XXXXX，不允许对账检查余额调节表上一次确认后的调整后余额与此次时间区间的余额是否一致，如不一致可能存在错误数据。运营服务官方微信运营服务视频号
