用友软件股份有限公司现金管理1产品特性现金管理包括企业的对外收付款、划账、结汇购汇、银行到账通知、银行对账、空白票据、期末关账结账、账户汇兑损益结转等业务。其支持特性包括：1.支持成员单位委托资金组织的收付款协同处理。2.支持成员单位间收付款协同确认。3.支持银企直联，完成付款指令向银行的提交，下载到账通知。4.支持根据银行的到账通知，生成现金管理、应收应付管理、资金结算、资金调度的单据。5.支持银行对账单与企业会计凭证、银行存款日记账的对账。6.支持将下载的银行对账单与总账会计凭证，根据唯一的对账标识码，进行自动对账。7.在多个组织使用同一银行账户进行收付款时，支持多单位账务合并对账。8.支持空白票据的购置、领用、报销、作废，支持自动领用、自动报销，与总账、现金管理、商业汇票集成。9.现金管理支持在单据直接录入散户供应商，完成对外付款，包括支持通过银企直联完成对外付款。10.成员单位在现金管理录入散户供应商后，支持可以委托资金组织完成对外付款结算。11.现金管理处理报销管理的报销单时，报销单收款方为供应商时，支持委托资金组织完成结算。12.现金管理付款结算单支持支付信息变更。当支付失败时，可以变更结算方式或支付账号。13.到账通知在两级或多级结算中心下，支持银行到账通知的发布和认领。认领后，支持由上级中心逐级向下级发起记账。14.支持成员单位发起向银行、资金组织提现、存现。15.支持成员单位期向银行、资金组织结汇、购汇。（结购汇不采用划账单，采用外币兑换单。）16.支持成员单位使用外部银行账户直接完成换汇支付。17.划账结算单完善：划账结算单只包括一个组织内的银行账户间的转账。银行账户是指在外部商业银行或内部资金组织开设的账户。划账结算单不再包括存现、提现、结汇、购汇业务(另用单据实现)。18.支持通过银企直联完成代发工资。包括成员单位直接委托银行支付和成员单位委托结算中心通过银行支付。19.支持按银行账户控制不能对集团外部客商进行支付，加强风险控制。20.支持强制记录银企直联操作业务日志。用友软件股份有限公司2产品主要功能现金管理主要提供企业的现金、银行存款、空白票据的管理，包括单据管理、作为平台对各财务单据的结算处理，对空白票据实物管理、到账通知、银行对账、期末处理等功能。1.本版支持国际化业务，包括：直接借记、贷记转账、直接借记退回业务，以及银行主动发起业务时，通过到账通知可以自动生成下游单据的功能。2.本版支持未达账项管理，即单位将业务交银行处理，在未收到银行处理结果时，先生成未达账项凭证，该凭证的一方记录为过渡科目，即未达账项科目。在收到银行处理结果时，即生成银行存款凭证，与银行存款相对应的分录记未达账项科目。这样业务在完成时，根据未达账项科目可以进行科目核销，从而达到对账的目的。3.本版将V6.0中的划账结算单进行了拆分，分为了：划账结算、现金缴存、现金支取、账户汇兑损益单。4.本版增加支持了外币兑换业务，包括在银行兑换外币，以及委托资金组织进行外币的兑换，其他功能见下面描述。2.1收款业务收款结算单根据业务不同可以定义不同的交易类型，支持业务流程和审批流。其中，系统预置的业务流程不可以直接使用，需要补充配置交易类型才可以使用。其支持特性包括：1.收款结算单录入支持单据的新增、修改、删除、保存等基本的录入功能，为了方便快速录入，系统还支持复制、导入excel和常用单据调用。此外，还有常用的联查、上传附件、打印和关联收票登记及租金等功能。在收款结算单录入功能中，通过结算页签可以快捷的修改结算信息。2.收款结算单管理功能支持单据的修改、审批等，同时可以在结算页签进行快捷的修改结算信息、签字、提交资金组织和结算操作。收款结算单支持CA身份认证、数字签名（承付业务不支持数字签名）、预算控制和资金计划控制。3.收款结算单支持对散户进行收款，即对方可以不在系统中维护档案，直接手工录入对方账户和户名的操作。4.支持成员单位主动对资金组织发起特转业务，即收款结算单通过委托办理推式生成资金组织的特转付款单。5.支持国际化的直接借记业务，即收方根据事先与付方以及银行签订好的托收协议，主动向银行发起对付款单位的收款业务。6.支持国际化的直接借记退回业务，即收方发现发给银行的直接借记业务错误时，可以向银行发起直接借记退回业务。下面根据收款不同的业务场景进行具体说明。用友软件股份有限公司2.1.1手工结算支持本方账户为外部银行账户的业务直接进行手工结算，结算后系统自动登账，同时支持进行制单等会计核算。不支持本方账户为内部结算账户的手工结算场景，本方账户为内部结算账户时只能委托资金组织进行结算。2.1.2委托资金组织收款财务组织委托资金组织结算包括两种形式：一种是由现金管理主动发起收款结算单，另一种是由资金结算主动发起委托收款单。1.支持现金管理主动发起收款结算单，并提交资金组织结算。待资金结算转账成功后，现金管理进行系统自动登账，可进行会计核算。2.支持资金组织主动发起委托付款书，转账成功后生成现金管理的独立结算信息，此独立结算信息是指只有结算信息没有业务信息的单据，可以在结算功能节点查询，独立结算信息为已结算状态，并已经登记银行账。在补业务单据时，可以关联此独立结算信息快捷生单。2.1.3委托资金组织内部转账财务组织可以委托资金组织进行内部转账，发起方式包括：现金管理主动发起和资金组织主动发起；承付方式包括：需承付和非承付。1.支持现金管理主动发起非承付的收款结算单，由现金管理的收款结算单生成资金结算的内部转账单，资金组织将内转单转账成功后，收款结算单自动进行结算，并进行登银行账处理，可进行会计核算处理。根据业务流程的配置，内部转账单转账成功后，如果收方单位和付方单位为同一集团下内转，则生成付款单位的付款结算单，如果为跨集团内转业务，则生成付款单位的独立结算信息，由用户自己补录单据关联独立结算信息。2.资金结算主动发起非承付的内部转账单，单据转账成功后分别生成收方和付方的独立结算信息，现金管理分别登记各单位的银行账和维护资金计划。收方和付方单位新增单据时可关联独立结算信息生成业务单据，单据签字后可进行会计核算。3.现金管理主动发起需承付的收款结算单，由现金管理的收款结算单生成资金结算的内部转账单，资金组织对内部转账单经办后，生成付方的付款结算单（同一集团）或付方的独立结算信息（跨集团），需要付方对相应的付款进行承付操作，承付类型包括：全额承付、部分承付和全额拒付，资金组织对内转单转账后，通知收方和付方结算结果。4.资金结算主动发起需承付的内部转账单，需要付方对付款结算单进行承付，承付类型包括：全额承付、部分承付和全额拒付，资金结算对内转单进行转账，并生成收方单位的独立结算信息。系统自动进行登账，收方对单据进行签字后，可进行会计核算。用友软件股份有限公司2.1.4资金组织特转付款对资金组织发起的特转付款业务，现金管理生成独立结算信息，同时自动进行登账处理，在新增单据时关联该独立结算信息，单据签字后可以进行会计核算。2.2付款业务付款结算单根据业务不同可以定义不同的交易类型，支持业务流程和审批流。其中，系统预置的业务流程不可以直接使用，需要补充配置交易类型才可以使用。其支持特性包括：1.付款结算单录入支持单据的新增、修改、删除、保存等基本的录入功能，为了方便快速录入，系统还支持复制、导入excel和常用单据调用。此外，还有常用的联查、上传附件、打印和关联收票登记等功能。在付款结算单录入功能中，通过结算页签可以快捷的修改结算信息。2.付款结算单管理功能支持单据的修改、审批等，同时可以在结算页签进行快捷的修改结算信息、签字、提交资金组织和结算操作。付款结算单支持CA身份认证、数字签名、预算控制和资金计划控制。3.付款结算单支持对散户进行付款，即对方可以不在系统中维护档案，直接手工录入对方账户和户名的操作。4.不支持使用全额冻结的银行账户进行付款操作。5.支持根据银行账户的付款范围进行付款的控制，控制情况包括：不控制、对全局内内部客商付款和对集团内内部客商付款三种。6.支持发放工资业务，由银企直连的工资清单生成付款结算单，且交易类型为固定的“发放工资”类型，发放工资业务允许委托资金组织办理或网上支付。7.支持对已记账的代理开票票据通过付款结算单完成付票。8.支持国际化的贷记转账业务，即由付款人主动发起支付，付款人将支付指令提交给开户银行，开户银行接收后根据指令要求将付款人资金转入收款人银行。另外，付款结算单配置会计平台分类定义时，默认科目必填，否则系统不生成凭证。下面根据付款不同的业务场景进行具体说明。2.2.1手工结算支持本方账户为外部银行账户的业务直接进行手工结算，结算后系统自动登账，同时支持进行制单等会计核算。不支持本方账户为内部结算账户的手工结算场景，本方账户为内部结算账户时只能通过委托资金组织进行结算。2.2.2网上付款支持将付款结算单直接进行网银支付，发送到银行进行实际付款。用友软件股份有限公司2.2.3委托资金组织付款财务组织委托资金组织结算包括两种形式：一种是由现金管理主动发起付款结算单，另一种是由资金结算主动发起委托付款单。1.支持委托资金组织进行付款，支持单位通过内部结算账户对员工进行报销等业务。资金结算转账成功后，现金管理进行系统自动登账，可进行会计核算。2.支持资金组织主动发起委托付款书，转账成功后生成现金管理的独立结算信息，企业新增此单据时可以与此结算信息进行关联。2.2.4委托资金组织内部转账支持由现金管理主动发起付款结算单，委托资金组织进行内部转账业务。支持由资金组织主动发起内部转账单，在转账成功后，生成现金管理的独立结算信息，现金管理新增单据时可以直接与独立结算信息关联生成业务单据。2.2.5委托资金组织特转收款支持现金管理针对特转收款业务主动发起付款结算单，资金组织对已生成的特转收款单转账成功后，现金管理可以对付款结算单进行登账以及会计核算。对资金组织发起的特转付款业务，现金管理支持生成独立结算信息，同时自动进行登账处理，在新增单据时可以直接关联该独立结算信息，单据签字后可以进行会计核算。2.3划账业务划账结算单支持业务流程和审批流。划账结算单支持单据的新增、修改、删除、保存、审批、网上付款、委托办理等划账所有的功能，同时为了方便快速录入，系统还支持复制和导入excel。此外，还有常用的联查、上传附件和打印等功能，划账结算单支持CA身份认证、数字签名。支持国际化的贷记转账业务，即将划账视为一种特殊的付款，开户银行接收后根据指令要求将划出账户的资金转到划入账户中。注意：本版划账结算不支持预算控制和资金计划控制。另外，本版【划账结算单录入】和【划账结算单管理】两个功能节点，是为了V6.0升级后单据的查询和打印使用，本版以及未来版本中，这两个节点不支持单据其他的业务操作。下面根据划账不同的业务场景进行具体说明。2.3.1手工结算1.支持本方账户为外部银行账户的业务直接进行手工结算，结算后系统自动登账，同时支持进行制单等会计核算。2.不支持本方账户为内部结算账户的手工结算场景，本方账户为内部结算账户时只能委托资金组织进行结算。用友软件股份有限公司2.3.2网上付款支持将划账结算单直接进行网银支付，发送到银行进行实际划账。2.3.3委托资金组织内部转账支持现金管理主动发起内部结算账户之间的划账，可生成资金结算的内部转账单，单据转账成功后，现金管理自动登账。资金组织主动发起内部转账时，生成单位保存且已结算的划账结算单。2.4单据协同支持同一集团内各成员单位间发生业务时，一个单位的单据协同生成另一单位的单据。协同设置支持指定财务组织之间的协同，但仅限于单据类型为收款结算单和付款结算单之间的协同。支持设置生成协同单据的环节、生成协同单据金额的控制规则、协同目的单据是否可以删除、协同单据是否可以再协同等。2.5账户控制账户控制是指现金管理支持对现金账户以及银行账户的余额控制。支持企业对账户的管理而进行银行账户控制规则和现金账户控制规则。在账户使用过程中，需要考虑账户控制规则中的最低余额和最高余额，以及在银行账户基本档案中设置的透支额度以及冻结金额。当账户设置为全额冻结时，视同可用余额为零。对使用银行账户付款的付款类单据执行签字操作时，系统自动检查该业务的发生是否会导致对应银行账户的余额低于最低限额，如果会，则结合设置的账户余额控制规则确定是否允许签字。注意：收款类单据的逆向操作，以及金额为负的付款类单据不参与账户最低限额的检查。对使用银行账户的收款类单据执行结算操作时，系统自动检查该业务的发生是否会导致对应银行账户的余额高于最高限额，如果会，则结合设置的账户余额控制规则确定是否可以办理结算。付款类单据付款的逆向操作，以及金额为负的收款类单据不参与账户最高余额的检查。2.6期初余额期初余额是用来维护系统上线前现金账户以及银行账户的余额。其中可维护的银行账户期初余额包括所有有使用权的外部银行账户和内部银行账户，其中内部银行账户维护期初余额后不需要复核操作。期初余额支持维护期初原币金额、期初组织本币金额，系统根据原币金额自动维护期初实时集团本币、实时全局本币、账面集团本币和账面全局本币，方式是随参数根据原币/本币实时计算。集团本币和全局本币的计算方式如下：用友软件股份有限公司1.当公共参数中的“集团本位币计算方式”设置为“不启用集团本位币”时，期初余额不维护集团/全局本位币（包括期初/实时/账面）；2.当公共参数中的“集团本位币计算方式”设置为“基于原币计算”或“基于组织本位币计算”时，期初余额维护集团本位币，并根据相应参数值进行计算：原币（或本币）乘或除对应中间汇率。集团本币和全局本币的维护时机如下：1.期初集团本位币、期初全局本位币维护时机：建立期初余额时维护；2.实时集团本位币、账面集团本位币、实时全局本位币、账面全局本位币维护时机：每次维护组织本币金额时进行同步维护。此外，期初余额功能还可以在业务发生过程中，查看账户的实时余额和账面余额。2.7结算作为现金管理平台，支持收款结算单、付款结算单、划账结算单、付款单、收款单、报销单、借款单和还款单八类单据在此进行手工结算；支持收款结算单、付款结算单、划账结算单、付款单、收款单和报销单在此进行提交资金组织结算。现金管理支持财务管理的业务如下：1.支持对应收管理的收款单进行手工结算。2.支持对应收管理的收款单提交资金组织委托办理收款业务。3.支持对应收管理的收款单提交资金组织委托办理内部转账业务，资金组织转账成功后，生成对方单位的付款单。4.支持对应付管理的付款单进行手工结算。5.支持对应付管理的付款单提交资金组织委托办理付款业务。6.支持对应付管理的付款单提交资金组织委托办理内部转账业务，资金组织转账成功后，生成对方单位的收款单。7.支持对报销管理的报销单、借款单、还款单进行手工结算。8.支持对报销管理的个人报销单提交资金组织委托办理付款业务。9.本版结算节点不支持对划账业务的结算操作，划账业务的结算操作需要在划账结算节点进行。10.本版为了保证安全性，禁止用户在结算信息上修改对方信息。11.支持成员单位购汇支付业务，即付款银行账户与收款银行账户可以不是一个币种，购汇支付业务仅支持手工结算操作，不支持网银支付和委托办理。12.支持报销单对方为供应商时，委托资金组织进行结算的业务。13.支持委托资金组织回拨进行付款的业务。14.支持根据结算方式进行结算和网上付款，即当一张单据部分表体行为网银属性的结算方式，另一部分表体为非网银的结算方式时，支持对这张单据分别进行结算和网用友软件股份有限公司上付款的操作，从而解决一张单据不同结算方式的业务。注意：这里仅支持根据结算方式进行结算和网上付款，不支持委托办理的业务。15.支持对于支付失败的单据表体行，进行支付信息变更的功能。16.付款结算单新增可使用如下两类票据办理付款：17.内部调剂托管状态的票据（即成员单位调剂托管至资金组织的票据，资金组织可用于支付）18.委托资金组织代为签发，且本单位已确认记账（根据票签发回单记账）的应付票据；19.对于国际化的业务，包括：直接借记、贷记转账、直接借记退回业务，支持对结算信息签字后，能够生成银企直连模块的指令，待指令导出xml文件，传递给银行办理收付款。注意：收付款业务的发起单位与对方单位不是同一集团，或者对方单位没有启用相应的业务系统则无法生成对方单位的单据，而是生成对方的独立结算信息。2.8网上支付作为现金管理平台，支持付款结算单、划账结算单、付款单、报销单、借款单在此进行网上支付和合并支付。2.9到账通知现金管理支持来源于银行的收付款到账通知，可以通过到账通知直接生成系统的单据，包括：委托收款书、委托付款书、资金上收、资金下拨、收款结算单、付款结算单、划账结算单、收款单和付款单。2.10银行对账现金管理支持凭证与银行对账单对账、单位日记账与银行对账单对账。支持本单位对账和多单位对账两种模式。注意：只有拥有银行账户核算权限的财务组织才可以进行银行对账。银行对账功能支持自动对账和手动对账。本版新增支持用“对账标识码”进行自动对账，根据业务发起方不同，系统处理如下：1.NC系统发起业务：系统主动发送网银处理的业务单据，在保存环节会生成“对账标识码”，系统支持在单位日记账、总账凭证中反映“对账标志码”信息，并且从银行获得的对账单中也有对账标志码信息，从而支持将对账标志码作为对账线索自动对账。注意：如果单据进行合并支付或合并制单等操作时，不支持用标识码自动对账。用友软件股份有限公司2.银行主动发起业务：在导入银行对账单时，系统会自动在对账单中增加标识码，在到账通知、到账通知推式生成的单据以及总账凭证中反映对账标识码，从而支持将对账标志码作为对账线索自动对账。为支持对对账结果审批、打印予以存档，本版新增支持余额调节表的审批功能。支持对银行对账结果的分析，包括长期未达账的审计，以及已达差异分析和未达差异分析。2.11现金业务1.现金业务包括现金缴存业务和现金支取业务，现金业务支持业务流程和审批流。2.系统支持用户在银行办理现金缴存和现金支取，也支持在资金组织办理现金缴存和现金支取。注意：本版现金缴存和现金支取单据不支持预算控制和资金计划控制。下面根据不同的业务场景进行具体说明。2.11.1手工结算系统支持在银行办理现金缴存和现金支取业务，系统直接进行手工结算，结算后系统自动登账，同时支持进行制单等会计核算。2.11.2委托资金组织办理1.现金管理支持通过现金缴存单和现金支取单发起现金业务，可生成资金结算的现金缴存/支取办理单，单据转账成功后，现金管理的单据自动登账，并支持会计核算。2.支持资金组织主动发起现金缴存/现金支取业务，生成现金管理的现金缴存单/现金支取单。2.12外币兑换业务1.现金管理支持通过外币兑换单来做外币兑换业务，包括买入外汇、卖出外汇和外币兑换，支持业务流程和审批流。2.系统支持用户在银行办理外币兑换业务，也支持在资金组织办理外币兑换业务。注意：本版外币兑换单据不支持预算控制和资金计划控制。下面根据划账不同的业务场景进行具体说明。2.12.1手工结算支持买入账户和卖出账户为外部银行账户的业务，直接进行手工结算，结算后系统自动登账，同时支持进行制单等会计核算。用友软件股份有限公司2.12.2委托资金组织外币兑换1.支持现金管理主动发起外币兑换业务，可生成资金结算的外币兑换办理单，单据转账成功后，现金管理自动登账。2.资金组织主动发起外币兑换业务时，系统会自动生成单位的外币兑换单。2.13单位支付信息变更1.本版支持将结算信息支付失败的表体行，生成支付信息变更单，在支付信息变更单上更改付款银行账户或者结算方式等手段，重新进行结算。2.结算单对于已经修改的信息，可以进行“结算”“合并结算”“网上付款”“合并付款”操作，不支持委托办理操作。3.支付信息变更单新增可使用如下两类票据办理付款：内部调剂托管状态的票据（即成员单位调剂托管至资金组织的票据，资金组织可用于支付）。委托资金组织代为签发，且本单位已确认记账（根据票签发回单记账）的应付票据。2.14到账通知1.支持对于委托收付款业务的发布和认领，即资金组织用户可以将到账通知发布给成员单位，成员单位对到账通知进行认领并补填相关信息，资金组织可以对已经认领的到账通知快速生成下游单据。2.支持对于国际化业务，能够进行到账通知对照关系的设置，根据参数能够将到账通知自动生成下游单据。3.支持对于国际化业务，到账通知生成后可以自动登记银行存款日记账、生成会计凭证、以及关联业务单据更新单据状态的功能。2.15期末处理1.为保证当月数据的输出是稳定的，系统支持关账处理，关账后不允许新增保存单据，但仍然可以执行其他操作，例如：单据暂存、审批、签字、结算和账户汇兑损益等操作。2.系统支持财务组织在每个会计期结束时，进行账户汇兑损益的计算，计算后系统自动生成账户汇兑损益单，并自动记账和生成凭证。注意：结账后不允许对单据在当前会计期间进行业务操作，允许在下一个会计期间进行处理。用友软件股份有限公司2.16现金管理查询现金管理支持查询功能，包括：资金余额汇总、资金余额序时汇总、现金日查询、银行存款日查询、现金日记账、银行存款日记账、明细账、结算明细查询。其支持特性包括：1.通过资金余额汇总和资金余额序时汇总查询，可支持查看截止到一个时点以及一段时间内的各资金形态的余额。本版资金形态包括：库存现金、银行存款和应收票据。2.通过现金日查询和银行存款日查询可以支持查看现金存款以及银行存款一段时间内的期初余额、本期收入、本期支出以及期末余额。3.通过明细账可查看一段时间内的资金流入流出明细情况。4.通过结算明细查询可查看一段时间内各维度下资金结算明细情况。5.新增账户余额查询，支持查到银行账户和现金账户的实时余额、可用余额和账面余额。2.17现金管理报表现金管理支持报表功能，包括：资金余额汇总、资金余额序时汇总、资金流查询（内外交易）、资金流查询（资金形态）、资金形态日报表、现金日报表、银行存款日报表、汇总表。1.通过资金余额汇总和资金余额序时汇总查询，可支持报告截止到一个时点以及一段时间内的各资金形态的余额。本版资金形态包括：库存现金、银行存款和应收票据。2.通过资金流查询（内外交易）和资金流查询（资金形态）可以支持报告一段时间内各种资金形态的收入和支出情况。3.通过资金形态日报表、现金日报表、银行存款日报表，可以支持报告各资金形态以及现金存款、银行存款一段时间内的期初余额、本期收入、本期支出以及期末余额。4.支持通过汇总表报告一段时间内资金的流入流出情况。2.18空白票据系统支持对空白票据的实物管理以及空票的使用，包括空白票据的购置、领用、报销、管理等功能，同时支持资金单据以及财务单据与空票的集成应用，支持自动领用和自动报销等功能。空白票据在本版增加了与委托付款书的领用接口和报销接口，支持自动领用，手动领用，自动报销，手动报销。支持在购置时生成不重复的对账标识码，在国际化贷记转账业务中引用空白票据时传送对账标识码给对应的付款结算单，方便后续业务进行对账。
