用友最佳业务实践/ CM-040 银行对账流程 CM-040 银行对账流程业务场景描述银行对账 : 银行对账是企业银行出纳最经常也是最重要的日常工作。通过银行日记账和银行对账单的核对，及时了解企业资金实际收付到账情况，确保企业资金安全、完整。银行对账单：银行对账单是银行和企业核对帐务的联系单，也是证实企业业务往来的纪录，也可以作为企业资金流动的依据，还有最重要的是可以认定企业某一时段的资金规模。 企业可以定期从网上获取银行对账单，银行也可以向企业邮递对账单。 在 U9 中，对账单的获取方式有多种；1、手工录入；2、网银下载；3、系统导入企业日常对账中存在的主要问题：（１）银行对账单数据需要手工一笔一笔录入到系统中，在与银行日记账进行核对，费时费力，容易出错；（２）对账时，将一笔银行对账单数据需要在银行日记账中进行查询，找到符合条件的数据，在银行日记账中加注勾对标记；一笔数据需要很长时间才能勾对上；Ｕ９现金银行系统的银行对账通过以下方式，解决企业实际中遇到的问题，使银行对账工作快捷、准确。（１）通过网银系统可以直接从银行下载对账单数据，通过系统接口，将数据导入Ｕ９系统，生成对账单数据，避免了手工录入对账单的麻烦，减少出错几率；（２）用户可以设置执行银行对账的对账条件，例如，银行日记账和对账单中记录的银行账号、币种、金额必须相同，就认为核对上了，或者还需要对方银行、对方账号、对方单位相同，才能认为核对上，这些条件都是可以由用户设置的；（３）系统提供自动对账处理，解决用户一笔一笔勾对的麻烦，由系统进行批处理，准确、高效；（４）对于没有勾对上的银行对账单数据，通过系统设置的银行交易代码，判断是否生成收款单或付款单，系统自动将银行日记账进行调整；控制目标通过银行对账，可以实现一下几个目标：1.满足用户实际业务情况多样性的要求2.提供手工录入对账单和手工对账的功能 1 / 4 用友最佳业务实践/ CM-040 银行对账流程 3.可以对银行对账工作进行人工干预4.提供企业银行日记账和银行对账单的对账处理5.执行了银行对账功能后，系统自动对银行日记账中的收付款记录适用范围具有核算职能的所有组织企业-企业，企业-个人（如：工资发放，费用报销，企业间划款）业务流程图流程描述 2 / 4 用友最佳业务实践/ CM-040 银行对账流程 序号组织部门/角色输入单据活动说明输出单据处理方式（系统/手工）01 财务部出纳录入对账条件，包括对账日期、开户银行、银行账号、币种、开始日期、结束日期U9 系统02 财务部出纳显示对账数据后，系统默认自动对账方式，如果需要执行手工对账，则取消此标识U9 系统03 财务部出纳如选择自动对账，则设置相应对账依据，U9 系统04 财务部出纳如果需要执行手工对账，则需取消自动对账标识手工05 财务部出纳查询对账报告及对账结果U9 系统参数配置序号设置项参数分组参数参数值备注01账号基本账号基本号网银账号收支方向控制账号的相关属性基本银行银行类别对账单方向基本基本汇率汇率/汇率类型 异币种转账时，外币换算成本币的汇率值以及买入、卖出、中间汇率02现金银行基本转账单结汇业务时是否要求本币金额一致是/否转账单结汇业务时是否要求本币金额一致关键报表 3 / 4 用友最佳业务实践/ CM-040 银行对账流程 单据及报表编号单据及报表名称内容说明格式01银行日记账查询银行流水系统02资金收支状况明细表查询收、支明细系统 4 / 4
