V6全业务场景培训教材（资金管理-商业汇票-其他应收票据行为，如贴现，背书，托收等）用友软件股份有限公司目录导读......................................................................................................................................................1名词解释...............................................................................................................................................2一概述.................................................................................................................................................21.1业务描述.................................................................................................................................................2二产品解决方案..................................................................................................................................32.1业务流程.................................................................................................................................................32.2功能清单.................................................................................................................................................32.3解决方案.................................................................................................................................................4三演示导航-使用商业汇票支付供应商应付货款.................................................................................63.1初始准备.................................................................................................................................................63.1.1企业建模平台...................................................................................................................................................63.2操作演示.................................................................................................................................................93.2.1演示流程...........................................................................................................................................................93.2.2单据信息...........................................................................................................................................................93.2.3操作说明.........................................................................................................................................................10四附录...............................................................................................................................................134.1相关学习索引.......................................................................................................................................13用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值1导读单场景手册的主要目的，是为了向读者提供一个针对某场景的较为全方位的学习工具，其涉及到场景业务的理解、产品解决方案的构建、以及产品实操的模拟。本手册主要由《商业汇票手册》以及在线帮助的相关章节和关键内容摘录和组合而成，并在此基础上进行了适度的补充和调整。但是，我们仍然建议读者在使用本手册的同时，注意对相关来源文档的参照。因为单独的场景毕竟相对孤立，无法覆盖到产品价值的全部，在结构上、系统性上，与来源文档也有一定差异。所以，本手册是一种另角度的针对性的学习方式，是与其他学习工具作为互补的，切不可偏废。以下是各种学习工具的特征对比：《产品手册》按产品模块划分，系统性地介绍与之相关的各种应用场景、产品业务功能、基本解决方案等，并对关键概念、业务流程以及业务实现原理进行了深入的阐释，从较深的角度体现产品的业务价值。相比本手册，其优势在于更全面、更系统，包含很多本手册无法覆盖到的细分场景、变化场景、关联场景等。《产品帮助》附着于各个节点，着重于关键操作和字段含义解释，优势在于读者学习产品时快捷地获得帮助，对节点的细节进行理解掌握。《业务场景手册》按单个业务场景为描述主体，将产品手册、DEMO数据、在线帮助进行了有机的整合。其优点在于更具有针对性、便捷性，帮助读者从各个角度深入地对单个业务场景进行集中突破。本手册附录中，列示了与本文档可能相关的小场景、业务功能、关联或变化模式等，读者可对照索引编号，在对应学习资料上进行查找和学习。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值2一概述1.1业务描述商业汇票作为企业之间发生商品交易时的一种延期付款结算支付工具，由于其自身具有流动性强、安全性高、融资成本低等优点，已被越来越多的企业接受和使用，在企业经营中的作用日益突出。开展票据业务具有以下好处：使票据融资成本降低；提高了资金使用效率；提高了企业的商誉。票据管理系统是可以为单一企业提供应收票据、应付票据的管理要求；也可以为集团票据管理中心、结算中心提供集团票据集中管理服务的管理工具。其为单位提供了一个对商业汇票全生命周期管理的平台，它集中处理单位应收票据的收票、贴现、背书、银行托管、托收、退票以及应付票据签发、付票、贴现、退票等业务。票据不仅作为一种支付结算的工具，而且支持一些票据行为，例如向银行进行贴现，通过背书完成支付等。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值3二产品解决方案2.1贴现办理2.1.1业务流程票据贴现业务商业汇票财务核算现金管理商业银行单位资金类账表贴现申请审核贴现办理审核银行办理办理会计平台设置记账凭证图2.1.1-012.1.2功能清单领域产品模块功能节点资金管理商业汇票收票登记贴现申请贴现试算用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值4贴现办理2.1.3解决方案1.在【收票登记】节点录入已经收到的商业票据，同时在系统中完成收票；2.在【贴现申请】节点录入贴现申请单。贴现申请指普通公司需要使用票据向银行贴现融资，由财务人员填写的贴现申请单，贴现申请单可以根据贴现利率和贴现日期，估算出贴现息和贴现余额。方便财务人员评估贴现融资成本。3.贴现申请单支持审批流，经相关人员审核通过后，即表示公司已经同意将票据贴现融资。出纳即可携带允许贴现的票据和贴现申请单赴商业银行办理银行贴现业务。4.如果对于待贴现的票据进行批量贴现息试算，以为用户提供评估票据贴现融资的成本，可在【贴现试算】节点查询到应收票据，选择需要试算的应收票据后需录入关键数据：“贴现日期”、“贴现利率”；点击〖试算〗按钮，即可以计算出所有应收票据的贴现息及贴现净值汇总。图2.1.3-011)贴现试算支持输入“贴现延迟天数”来计算贴现息；2)贴现试算的作用是计算相同币种的多张应收票据的批量贴现利息，以便为用户在真正贴现时提供贴现价值的参考。5.如果出纳赴银行办理贴现业务完成后，财务人员需要将银行返回的单据录入系统，在【贴现办理】节点对贴现办理单进行“审批”。1)银行办理贴现结果为成功时，在“贴现办理单”选择处理结果为“成功”，录入银行返回的贴现利率、贴现息、贴现余额信息。2)银行办理贴现结果为失败时，在“贴现办理单”选择处理结果为“作废”，录入银行返回的作废原因。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值5图2.1.3-023)“贴现办理”支持审批流，审批通过后即表示用户已经对银行返回的信息完成确认。4)“贴现办理”的处理结果为“作废”，并且审批通过。则给票据打上作废标识。5)“贴现办理”可以联查对应的收付报单据和票据台账。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值62.2背书办理2.2.1业务流程票据背书商业汇票财务管理现金管理客商单位付款类单据生效背书办理审核票据账表会计平台设置记账凭证客商结算图2.2.1-012.2.2功能清单领域产品模块功能节点财务管理应付管理付款单录入付款单管理资金管理现金管理付款结算单录入付款结算单管理商业汇票背书办理用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值72.2.3解决方案1.出纳在付款时，需要对已经收到的票据进行背书。1)商业汇票的组织级“参数FBM2002：票据业务是否与应收管理、应付管理和现金平台集成应用”设置为“是”，则由【应付管理】的付款单或者【现金管理】的付款结算单驱动生成。2)进入【付款结算单录入】节点，录入付款结算单，参照已经已收票的应收票据；3)通过〖联查票据〗按钮可以联查到票据的背书信息。4)进入【付款结算单管理】节点，对该张付款结算单进行审核、签字，单据生效后会驱动生成一张已审批的背书办理单。5)该张背书办理单无法修改、删除弃审，只能由付款结算单逆操作来弃审。图2.1.2.5-02图2.1.2.5-03用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值82.背书办理的作用是记录单位将自有票据背书给客商的信息，通过现金平台付款类单据，将背书信息生成总账凭证及登记票据日记账。3.如果商业汇票的参数“票据业务是否与应收管理、应付管理、现金平台集成应用”选择“否”，则出纳可以进入【背书办理】节点，手工录入背书办理单。4.背书办理单支持审批流，审批通过后即表示用户已经对银行返回的信息完成确认。5.背书的处理结果为“成功”，并且审批通过后可以传会计平台进行账务处理，并且维护相关账表。6.支持联查对应单据的审批流、票据台账、凭证及资金计划。2.3银行托收2.3.1业务流程票据银行托收业务应收商业汇票财务核算现金管理商业银行单位银行存款日记账银行托收单审核款项收妥票据账表银行办理返回银行托收转账单会计平台设置记账凭证制证图2.3.1-01用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值92.3.2功能清单领域产品模块功能节点资金管理商业汇票收票管理银行托收2.3.3解决方案1.在【收票登记】节点录入已经收到的商业票据，同时在系统中完成收票；2.在【银行托收】节点填写银行托收单，公司内部审核到银行托收单后，即将票据和银行托收单带到银行办理委托收款，此时票据托收状态为“在办理托收”。图2.3.3-013.银行处理的结果有两种：1)一种托收成功，银行返回银行托收转账单；在【银行托收】节点，对银行托收单进行〖审批〗、〖确认收妥〗，确认收妥时需要录入一个“确认收妥日期”；此时票据的托收状态更新成“已托收结清”。2)另外一种银行对于票据打上作废票据，托收失败。则在NC系统中通过〖作废〗按钮进行处理，作废时可以录入作废原因；此时票据的托收状态更新成“已作废”。4.票据在质押期内处于已质押的状态，票据到期后单位没有解除质押，想直接通过质押银行将票据进行托收的操作，此时，就需要将票据状态为已质押的票据直接进行托收。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值102.4票据质押2.4.1业务流程公司票据质押业务流程图收票业务票据质押质押回收审核图2.4.1-012.4.2功能清单领域产品模块功能节点资金管理担保管理担保物权资金管理商业汇票收票登记票据质押2.4.3解决方案1.在【收票登记】节点录入已经收到的商业票据，同时在系统中完成收票；2.在【票据质押】节点对票据状态为“已登记”的商业汇票进行质押处理，录入票据质押单；3.票据质押支持审批流，审批通过后即表示票据质押已经生效，“票据状态”更新为“在质押”，“质押状态”更新为“已质押”；审核时提示：该组织担保合同业务期初期间未启用，不能做业务。原因：该组织的【担保管理】模块业务期初期间没有设定，在【业务单元】节点通过〖辅助功能-业务期初期间〗按钮启用。4.票据质押审批完成之后，生成了【担保管理】模块的一条票据质押的担保物权，在【担保物权】节点中能查出。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值115.当被质押的票据回收后，可以通过质押回收功能将票据重新返回收票状态，可以进行其他的票据的结算处理。图2.1.2.3-026.质押回收成功后，“质押状态”变为已回收，“票据状态”变为“已登记”。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值122.5银行托管及银行领用2.5.1业务流程银行托管及领用商业汇票财务核算银行托管审核银行领用会计平台设置会计凭证审核收票登记收票完成图2.5.1-012.5.2功能清单领域产品模块功能节点资金管理商业汇票收票登记银行托管银行领用2.5.3解决方案1.在【收票登记】节点录入已经收到的商业票据，同时在系统中完成收票；用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值132.出纳将票据存放到银行后，在【银行托管】节点填写“银行托管单”；3.可引用已到期但在质押的商业汇票。支持“银行托收”处理在质押已到期商业汇票时，自动回收质押物权；4.会计审核“银行托管单”，审核通过票据存放银行生效，托管生效后可以制单；5.当需要将票据解汇，出纳在【银行领用】节点填写“银行领用单”；需要注意的是，可以领用的票据必须是托管成功即银行托管单审核通过的票据。6.会计审核“银行领用单”，审核通过票据领用生效。2.6应收票据退票2.6.1业务流程应收票据退票商业汇票财务核算现金管理、应收管理收款类单据应收票据退票单会计平台设置审核冲销记账凭证票据账表图2.6.1-01用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值142.6.2功能清单领域产品模块功能节点资金管理现金管理收款结算单管理商业汇票应收票据退票财务管理应收管理收款单管理2.5.3解决方案1.如果商业汇票的组织级“参数FBM2002：票据业务是否与应收管理、应付管理、现金平台集成应用”设置为“是”，并且在收票时由收款类单据驱动票据已收票，则在票据退票后，冲销生成对应的红字的收款单。2.收票退票，如果有接口单据时，转出即冲销收款单据，由冲销单据生成总账凭证、由冲销单据维护计划执行数（流入负票面金额）；3.背书退票，外部背书的退票，有接口单据时，转出即冲销发起背书的付款单据、冲销单据生成总账凭证。4.如果票据托收或者贴现失败，则可在系统中做废票退票处理，有接口单据时，转出即冲销发起背书的付款单据、冲销单据生成总账凭证。5.进入【应收票据退票】节点，填写被退回的应收票据。6.审核通过后点击“冲销”按钮，即可生成红冲的收款类单据；7.在【应收票据退票】节点可以联查收付单据；8.如果商业汇票的组织级“参数FBM2002：票据业务是否与应收管理、应付管理、现金平台集成应用”设置为“否”，则无接口关系，完全由商业汇票退票完成。9.进入【应收票据退票】，填写被退回的应收票据。审核后即可制证。由应收票据退票单维护计划执行数。三演示导航-其他应收票据行为，如贴现，背书，托收等本节内容参。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值153.1初始准备3.1.1企业建模平台3.1.1.1组织管理1.组织结构视图【商业汇票】模块的演示数据分布在新世纪纸业集团总公司。新世纪纸业集团无锡兴达工厂世纪纸业公司香港世纪纸业公司无锡宏远工厂纸业销售总公司致美纸业公司山东分公司安徽分公司上海分公司陕西分公司湖北分公司山西分公司后勤服务中心商用纸事业部家用纸事业部国际贸易事业部图3.1.1.1-012.组织职能路径：【企业建模平台】-【组织管理】-【组织结构定义-业务单元】编码业务单元名称组织职能备注11新世纪纸业集团总公司财务设置新世纪纸业集团总公司【商业汇票】模块的业务期初期间：2011-01用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值16图3.1.1.1-02图3.1.1.1-033.1.1.2基础数据1.银行【商业汇票】用于管理企业从银行开出商业汇票、从外部收到商业汇票以及商业汇票本身的一些相关业务，所以需要在系统中维护银行档案。路径：【企业建模平台】-【基础数据】-【结算信息-银行-全局】银行档案初始维护时，需要先增加银行类别，在具体的银行类别下增加开户银行。银行档案是结算信息的核心档案之一，银行档案功能用于维护银行编码、名称、地址等基本信息。在此节点可维护公司账户的开户银行，也可以维护客商账户的开户银行。在客户、供应商档案中增加〖银行账户〗时，也会维护到银行档案中。2.银行账户银行账户是指存款人在经办银行开立的办理资金收付结算的存款账户。银行账户功能主要用于维护及查询需要使用的银行账户信息，包括开户组织为本组织的账户和被授权使用的账户，账户类型包括活期、定期、通知及保证金账户。【银行账户-集团】可以编辑的范围为集团自建的账户，【银行账户-财务组织】能够编辑组织自建的以及该组织有使用权或者控制权的账户。路径：【企业建模平台】-【基础数据】-【结算信息】-【银行账户-财务组织】用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值17所属组织账号账户名称开户银行新世纪纸业集团总公司0210112541242541234总公司北京工行海淀支行工行上地支行3.客户NC系统中最核心的基本档案之一，应用于NC系统众多领域，主要记录集团企业内、外部客户的具体业务信息，在商业汇票中“付款单位、收款单位、被背书单位等”信息就是参照客户和供应商的档案。在【客户-集团】档案中建立和维护客户基本信息，通过〖分配〗按钮分配至新世纪纸业集团总公司，以便在业务处理时可以被参照到。路径：【企业建模平台】-【基础数据】-【客户信息】-【客户-集团】4.供应商NC系统中最核心的基本档案之一，应用于NC系统众多领域，主要记录集团企业内、外部供应商的具体业务信息，在商业汇票中“付款单位、收款单位、被背书单位等”信息就是参照客户和供应商的档案。在【供应商-集团】档案中建立和维护客户基本信息，通过〖分配〗按钮分配至新世纪纸业集团总公司，以便在业务处理时可以被参照到。路径：【企业建模平台】-【基础数据】-【供应商信息】-【供应商-集团】3.1.1.3会计平台【商业汇票】应收票据中其他票据业务的总账凭证支持通过业务单据推式生成。路径：【企业建模平台】→【会计平台】→【平台设置】，选择【商业汇票】模块中的相关单据，设置CO总账凭证的过滤方式为“生成”。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值18图3.1.1.3-013.1.1.4角色权限设置演示环境预置了如下操作用户，演示人员可以使用进行数据演示和制作：所属用户组用户编码用户名称密码角色权限说明资金管理用户组mjf1孟凡凡ncv60信贷人员担保管理、商业汇票、银行授信管理、银行贷款管理资金管理用户组wf王飞ncv60资金主管全权限资金管理用户组zy张阳ncv60资金主管全权限用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值193.2操作演示3.2.1贴现办理3.2.1.1演示流程票据贴现业务商业汇票财务核算现金管理商业银行单位资金类账表贴现申请审核贴现办理审核银行办理办理会计平台设置记账凭证图3.2.1.1-013.2.1.2单据信息步骤主组织单据备注1新世纪纸业集团总公司贴现申请：单据编号：36H62011050100012新世纪纸业集团总公司贴现办理：用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值20单据编号：36H72011052600013.2.1.3操作说明1.贴现申请路径：【商业汇票】→【应收票据】→【贴现申请】点击〖新增〗按钮，手工录入新世纪纸业集团总公司的对于票据的贴现申请。录入贴现的基本数据。（单据编号：36H6201105010001）贴现申请单录入完毕后，，〖提交〗资金主管〖审批〗贴现申请单图3.2.1.3-01贴现申请审批完毕之后，可以点击〖贴现办理〗按钮，将贴现申请中的信息带到贴现办理单上。2.贴现办理路径：【商业汇票】→【应收票据】→【贴现办理】点击〖新增〗按钮，手工录入新世纪纸业集团总公司的对于票据的贴现办理，选择已审批完毕的贴现申请，贴现申请中的数据自动带到贴现办理单中。（单据编号：36H7201105260001）贴现办理单的数据录入完毕后，〖提交〗资金主管〖审批〗贴现办理单。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值21图3.2.1.3-02贴现办理审批完毕之后，会对贴现银行账户记银行存款日记账收入一笔贴现余额。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值223.2.2背书办理3.2.2.1演示流程票据背书商业汇票财务管理现金管理客商单位付款类单据生效背书办理审核票据账表会计平台设置记账凭证客商结算图3.2.2.1-013.2.2.2单据信息步骤主组织单据备注1新世纪纸业集团总公司付款结算单：单据号：F52011050500012新世纪纸业集团总公司背书办理：单据号：36H92011050500023.2.2.3操作说明1.付款结算单用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值23路径：【现金管理】→【付款业务】→【付款结算单录入】点击〖新增〗按钮，手工录入付款结算单，引用应收票据，票据编号：sk2011042501；（单据编号：F5201105050001）图3.2.2.3-01付款结算单保存完毕之后，〖提交〗资金主管〖审批〗付款结算单。付款结算单审批完毕后进行〖签字〗。图3.2.2.3-02付款结算单签字完毕，推式生成【商业汇票】的背书办理单（单据编号：36H9201105050002）用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值24图3.2.2.3-03用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值253.2.3银行托收3.2.3.1演示流程票据银行托收业务应收商业汇票财务核算现金管理商业银行单位银行存款日记账银行托收单审核款项收妥票据账表银行办理返回银行托收转账单会计平台设置记账凭证制证图3.2.3.1-013.2.3.2单据信息步骤主组织单据备注1新世纪纸业集团总公司银行托收单：单据号：36H52011050500013.2.3.3操作说明1.银行托收单路径：【商业汇票】→【应收票据】→【银行托收】用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值26点击〖新增〗按钮，手工录入银行托收单；（票据编号：sk2011050501；单据编号：36H5201105050001）银行托收录入完成后，〖提交〗资金主管〖审批〗银行托收单。图3.2.3.3-01用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值273.2.4票据质押3.2.4.1演示流程图3.2.4.1-013.2.4.2单据信息步骤主组织单据备注1新世纪纸业集团总公司银行托收单：单据号：36HA201106070001用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值283.2.4.3操作说明1.票据质押单路径：【商业汇票】→【应收票据】→【票据质押】点击〖新增〗按钮，手工录入票据质押单；（票据编号：sk2011050502；单据编号：36HA201106070001）票据质押录入完成后，〖提交〗资金主管〖审批〗票据质押单。图3.2.4.3-01票据质押单审批完毕之后会推出【担保管理】中的担保物权（质（抵）押物编号：sk2011050502）票据质押到期后，需要通过〖质押回收〗对质押物权进行回收。回收时会检查担保物权是否被其他的信贷业务所引用。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值293.2.5银行托管及银行领用3.2.5.1演示流程银行托管及领用商业汇票财务核算银行托管审核银行领用会计平台设置会计凭证审核收票登记收票完成图3.2.5.1-013.2.5.2单据信息步骤主组织单据备注1新世纪纸业集团总公司银行托管单：单据号：36H32011060700022新世纪纸业集团总公司银行领用单：单据号：36H4201106070003用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值303.2.5.3操作说明1.银行托管单路径：【商业汇票】→【应收票据】→【银行托管】点击〖新增〗按钮，手工录入银行托管单；（票据编号：sk2011050503；单据编号：36H3201106070002）银行托管单录入完成后，〖提交〗资金主管〖审批〗银行托管单。图3.2.5.3-012.银行领用单路径：【商业汇票】→【应收票据】→【银行领用】点击〖新增〗按钮，手工录入银行领用单；（票据编号：sk2011050503；单据编号：36H4201106070003）银行领用单录入完成后，〖提交〗资金主管〖审批〗银行领用单。图3.2.5.3-02用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值313.2.6应收票据退票3.2.6.1演示流程应收票据退票商业汇票财务核算现金管理、应收管理收款类单据应收票据退票单会计平台设置审核冲销记账凭证票据账表图3.2.6.1-013.2.6.2单据信息步骤主组织单据备注1新世纪纸业集团总公司收票登记单：单据号：2新世纪纸业集团总公司收款结算单：单据号：3新世纪纸业集团总公司应收票据退票单：单据号：用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值323.2.6.3操作说明1.收票登记单路径：【商业汇票】→【应收票据】→【收票登记】点击〖新增〗按钮，手工录入收票登记单；（票据编号：sk2011050504；单据编号：36H1201105050022）收票登记单录入完成后，〖提交〗资金主管〖审批〗收票登记单。图3.2.6.3-012.收款结算单路径：【现金管理】→【收款业务】→【收款结算单录入】点击〖新增〗按钮，手工录入收款结算单；（票据编号：sk2011050504；单据编号：F4201105050001）收款结算单录入完成后，在【现金管理】→【收款业务】→【收款结算单管理】中进行〖审批〗和〖签字〗操作。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值33图3.2.6.3-023.应收票据退票单路径：【商业汇票】→【应收票据】→【应收票据退票】点击〖新增〗按钮，手工录入应收票据退票单；（票据编号：sk2011050504；单据编号：）应收票据退票单录入完成后，〖提交〗资金主管〖审批〗应收票据退票单。点击〖冲销〗按钮，则会提示在【现金管理】→【收款业务】→【收款结算单录入】中生成了红字冲销单，冲销收票时填写的收款结算单。图3.2.6.3-03四附录4.1相关学习索引手册中的业务场景是为了便于学习理解，而企业的实际业务所可能涉及到方面很多，无法在本场景中覆盖，或是在本手册中无法详细解释说明，故在此将一些与本场景相关的内容做一个索引，请读者根据需要在对应的资料中查找：资料目录相关学习点《商业汇票（不含票据集中管理）手册》2.1.2应收票据结算业务用友软件股份有限公司
