1简介

1.1功能介绍

1) 支持客户分组维护，实现客户分组层授信额度的控制

2) 支持临时授信和非临时授信

3) 支持受控范围为集团范围或业务组织范围

4) 客户授信审核后支持变更

1.2应用场景

销售业务分为先货后款和先款后货，这两种销售流程，对销售组织来说承担的风险是不同的。先款后货（现销）模式对企业是有利的，但先货后款（赊销）模式因为企业需要承担风险，为了使风险降低，需要通过客户以往的信用状况，给客户赋予信用额度。与客户进行贸易往来时，企业需要考虑是否会有信用风险，以及企业有多少钱掌握在客户手中。

1.3系统路径

【钢铁云】→【大宗交易】→【基础资料】→【客户授信维护】

1.4字段/按钮说明

1）字段说明：

2）单据按钮说明：

2主要操作

授信额度占用与返还

步骤1：维护客户分组

步骤2：维护客户授信

“是否集团授信”逻辑：

单头“是否集团授信”默认“否”，“集团名称”不可编辑，当把“否”改为“是”时，“集团名称”变为可编辑状态

“控制组织范围”逻辑：

单头“控制组织范围”默认“集团范围”，“适用组织”分录不显示，各部门对客户共用同一额度，即为无需部门管控，无需更改信息。若某几个部门同时对同一客户的授信额度进行管理，则把“控制组织范围”选择“业务部门范围”，同时，“适用组织”分录显示，可选取基础资料：部门。

“是否临时授信”逻辑：

单头“是否临时授信”默认“否”，“关联合同号”不可编辑，若为临时授信，则把“否”改为“是”，“关联合同号”变为可编辑状态，选项为状态为已生效的冶金销售合同号。

提交、审核、生效逻辑：

对于已存在控制组织范围为集团范围且非临时授信额度的客户（即控制组织范围为集团范围，“是否临时额度”为否，数据状态为已审核，使用状态为可用），不允许再提交“是否临时授信”为否的授信额度，并提示：该客户已存在非部门管控的非临时授信额度，不允许再提交非临时授信额度。

对于已存在控制组织范围为业务部门管控授信且非临时额度的客户（即控制组织范围为业务部门管控，“是否临时额度”为否，数据状态为已审核，使用状态为可用），再新增授信额度时，选择适用部门时过滤掉已存在授信额度记录的适用部门，不允许再提交控制组织范围为集团范围的授信额度，并提示：该客户已存在部门管控的非临时授信额度，不允许再提交非部门管控授信额度。

步骤3：占用信用额度

冶金销售合同.授信方式为“先货后款”且 冶金销售合同.分批放货标识为“否”，则合同提交时根据税价合计本位币检查可用信用额度；

冶金销售合同.授信方式为“先货后款”且 冶金销售合同.分批放货标识为“是”，则放货单提交时根据放货单对应的税价合计本位币检查可用信用额度。

收款认领时返还信用额度

授信报表