1 在手票据处理操作指引

票面字段说明

单据字段说明

按钮说明

2 主要操作

2.1 电票背书（采用电票背书付款）

2.1.1 前提条件

已在电票直连设置内维护票据账号；在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内维护了介质为电票的应收票据。

2.1.2 操作步骤

• 步骤1编辑付款单据： 【资金云】→【资金结算】→【付款处理】→【付款处理】或【财务云】→【出纳】→【收付处理】→【付款处理】内点击“新增”。

• 步骤2选择结算方式：选择类别为银行承兑汇票的结算方式。

• 步骤3选择票据：备选票据是付款资金组织未被其他业务处理单据引用的已登记状态、票据交易状态是交易成功的应收票据。

• 步骤4确认背书： 点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，点击“确认背书”成功后，在【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】功能生成付款单据内已选票据的业务处理为背书转让的单据。

• 步骤5票据业务处理：点击“保存”后，付款单据状态为已付款；点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，如果票据介质是电票时，可以点击“提交电票”在线处理，也可以“确认完成”离线处理；点击“提交电票”后将背书数据下推至【资金云】→【票据管理】→【电票在线服务】→【电票交易】→【在手票据处理】功能内。

• 步骤6在手票据处理：【资金云】→【票据管理】→【电票在线服务】→【电票交易】→【在手票据处理】进入【在手票据处理】页面；系统自动调用银企接口，发起“背书”操作；将背书信息数据发送至商业银行；操作状态由银企处理中，变为银行处理中；票据状态为背书待签收。

• 步骤7更新处理结果：点击“更新操作结果”调用银行接口获取操作的结果；根据银行返回的结果进行后续处理；收票成功后（票据被背书人签收），银行返回信息，操作状态为交易成功；票据状态为背书已签收。

• 步骤8交易成功返回状态：票据状态为背书已签收时，是应收票据背书的最终状态。当由【资金云】→【票据管理】→【票据业务】→【票据业务处理】功能发起的提交电票数据的票据状态为背书已签收时，回写票据业务处理功能单据的票据交易状态为交易成功；即完成了票据业务处理的在线提交电票背书的业务。在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】的票据状态为已背书。

2.2 电票贴现

2.2.1 前提条件

已在电票直连设置内维护票据账号；在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内维护了介质为电票的应收票据。

2.2.2 操作步骤

• 步骤1编辑业务单据： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】内点击“新增”，或在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内选择需要贴现的票据，点击“票据贴现”。

• 步骤2选择票据：备选票据是付款资金组织的票据状态是已登记的，票据交易状态是交易成功的未被其他业务处理单据引用的应收票据。

• 步骤3票据业务处理： 点击“保存”，点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，如果票据介质是电票时，可以点击“提交电票”在线处理，也可以“确认完成”离线处理；点击“提交电票”后将贴现的数据下推至【资金云】→【票据管理】→【电票在线服务】→【电票交易】→【在手票据处理】功能内。

• 步骤4在手票据处理：【资金云】→【票据管理】→【电票在线服务】→【电票交易】→【在手票据处理】进入【在手票据处理】页面；系统自动调用银企接口，发起“贴现”操作；将贴现信息数据发送至商业银行；操作状态由银企处理中，变为银行处理中；票据状态为买断式贴现待签收。

• 步骤5更新处理结果：点击“更新操作结果”调用银行接口获取操作的结果；根据银行返回的结果进行后续处理；收票成功后（票据贴入人签收），银行返回信息，操作状态为交易成功；票据状态为买断式贴现已签收。

• 步骤6交易成功返回状态：票据状态为买断式贴现已签收时，是应收票据贴现的最终状态，当由【资金云】→【票据管理】→【票据业务】→【票据业务处理】功能发起的提交电票数据的票据状态为买断式贴现已签收时，回写票据业务处理功能单据的票据交易状态为交易成功；即完成了票据业务处理的在线提交电票贴现的业务。在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】的票据状态为已贴现。
  

2.3 电票质押

2.3.1 前提条件

已在电票直连设置内维护票据账号；在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内维护了介质为电票的应收票据。

2.3.2 操作步骤

• 步骤1编辑业务单据： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】内点击“新增”，或在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内选择需要质押的票据，点击“票据质押”。

• 步骤2选择票据：备选票据是付款资金组织的票据状态是已登记的，票据交易状态是交易成功的未被其他业务处理单据引用的应收票据。

• 步骤3票据业务处理： 点击“保存”，点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，如果票据介质是电票时，可以点击“提交电票”在线处理，也可以“确认完成”离线处理；点击“提交电票”后将质押的数据下推至【资金云】→【票据管理】→【电票在线服务】→【电票交易】→【在手票据处理】功能内。

• 步骤4在手票据处理：【资金云】→【票据管理】→【电票在线服务】→【电票交易】→【在手票据处理】进入【在手票据处理】页面；系统自动调用银企接口，发起“质押”操作；将质押票据信息数据发送至商业银行；操作状态由银企处理中，变为银行处理中；票据状态为质押待签收。

• 步骤5更新处理结果：点击“更新操作结果”调用银行接口获取操作的结果；根据银行返回的结果进行后续处理；收票成功后（票据质权人签收），银行返回信息，操作状态为交易成功；票据状态为质押已签收。

• 步骤6交易成功返回状态：票据状态为质押已签收时，是应收票据质押的最终状态，当由【资金云】→【票据管理】→【票据业务】→【票据业务处理】功能发起的提交电票数据的票据状态为质押已签收时，回写票据业务处理功能单据的票据交易状态为交易成功；即完成了票据业务处理的在线提交电票质押的业务。在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】的票据状态为已质押。

2.3.3 后续操作

电子票据的质押解除不需要主动发起。不要主动发起的业务参照纸质票据流程质押解除模式办理，票据解除质押的业务单据确认完成即可。

2.4 电票托收

2.4.1 前提条件

已在电票直连设置内维护票据账号；在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内维护了介质为电票的应收票据。

2.4.2 操作步骤

• 步骤1编辑业务单据： 【资金云】→【票据管理】→【业务处理】→【票据业务处理】内点击“新增”，或在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】内选择需要托收的票据，点击“票据托收”。

• 步骤2选择票据：备选票据是付款资金组织的票据状态是已登记的，票据交易状态是交易成功的未被其他业务处理单据引用的应收票据。

• 步骤3票据业务处理： 点击“保存”，点击“提交”提交审批，然后点击“审核”；审核完成后，如果票据介质是电票时，可以点击“提交电票”在线处理，也可以“确认完成”离线处理；点击“提交电票”后将托收的数据下推至【资金云】→【票据管理】→【电票在线服务】→【电票交易】→【在手票据处理】功能内。

• 步骤4在手票据处理：【资金云】→【票据管理】→【电票在线服务】→【电票交易】→【在手票据处理】进入【在手票据处理】页面；系统自动调用银企接口，发起“提示付款”操作；将托收的票据信息数据发送至商业银行；操作状态由银企处理中，变为银行处理中；票据状态为提示付款待签收。

• 步骤5更新处理结果：点击“更新操作结果”调用银行接口获取操作的结果；根据银行返回的结果进行后续处理；收票成功后（票据承兑人签收），银行返回信息，操作状态为交易成功；票据状态为提示付款已签收（提示付款已签收待排队，提示付款已签收待清算，票据已结清）。

• 步骤6交易成功返回状态：票据状态为提示付款已签收时，是应收票据托收的最终状态之一，当由【资金云】→【票据管理】→【票据业务】→【票据业务处理】功能发起的提交电票数据的票据状态为提示付款已签收时，回写票据业务处理功能单据的票据交易状态为交易成功；即完成了票据业务处理的在线提交电票托收的业务。在【资金云】→【票据管理】→【应收票据】→【应收票据处理】的票据状态为已托收。