【外部计息对象】操作手册

栏目：eas cloud知识作者：金蝶来源：金蝶云社区发布：2024-09-22浏览：1

【外部计息对象】操作手册

外部计息对象用于定义参与计息的总账科目、银行账户、科目及核算项目。

操作前提

外部计息对象的新增、修改、删除、禁用、启用功能，必须在实体公司下进行，集团只允许查看。

在金蝶EAS Cloud主界面，选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖利息管理〗→〖外部活期利息〗→〖外部计息对象〗，进入“外部计息对象 - 条件查询”界面，如下图所示：

查询条件属性	说明	可选	必选项
来源	总账科目、银行账户、科目及核算项目、全选	是	是
计息对象	手工录入，可多选	是	是
包含已禁用计息对象	是、否，默认为否	是	是
币别	手工录入，可全选	是	是

在该界面中设置查询条件后单击〖确定〗进入“外部计息对象”列表界面，如下图所示：

新增：单击〖新增〗如下图所示：

对象属性	说明	可录入（是/否）	必填项（是/否）
启用日期	手工录入，计息对象第一次计息会从启用日期开始	是	是
计息对象	手工录入	是	是
来源	总账科目、银行账户、科目及核算项目	是	是
名称	指定的总账科目、银行账户、科目及核算项目的名称，不可编辑	否	是
币别	手工录入，默认当前公司本位币	是	是
上次结息日	手工录入，必须小于或等于启用日期。	是	是
免息额	手工录入，默认为零。录入免息额后，存款利息会扣除免息额才计算。	是	是
计息起点	手工录入，只能录入10的n次方倍数（n为大于等于0的整数），如0.01、0.1、1、10、100等。如：按分计息，计息起点为0.01、满1元计息，计息起点为1，满100元计息，起息起点为100。	是	是
初始积数	手工录入，默认为零。只有上次结息日小于启用日期时才允许录入初始积数。	是	是
利率适用类型	固定利率、浮动利率、分段计息三种选择。固定利率：取计息对象启用日期有效的基准利率。浮动利率：取本次计息开始日期有效的基准利率。分段计息：将本次计息区间按利率变动次数拆分，每个子计息区间的基准利率唯一。	是	是
结息方案	手工录入	是	否
计息标准	标准、累进	是	是
利率表	手工录入，只能从利率表中选择。	是	是
存款分段金额	仅累进计息且协定存款时，可选。	是	否
存款利率（BP）	手工录入，默认为零。为相对利率值，指存款利率相对于基准利率上浮或下浮的点数(base points)；基本单位：万分之一。如：基准利率为0.72％，存款利率上浮10个点，则用于利息计算的实际存款年利率为0.72％＋0.1％＝0.82％。	是	是
是否协定存款	是、否，默认为否。选是时，可录入协定存款计息信息。	是	是
基本存款额度	仅标准计息时可选，是协定存款时，手工录入，默认为10万，非协定存款时为零。	是	是
协定利率（BP）	仅标准计息时可选，是协定存款时，手工录入，为相对利率，指协定利率相对于基准利率上浮或下浮的点数(base points) ；基本单位：万分之一。非协定存款时为零。	是	是
是否计算透支利息	是、否，默认为否。选是时，可录入透支信息。	是	是
透支分段金额	仅累进计息且计透支利息时，可选。	是	否
透支利率（BP）	计算透支利息时，手工录入，为相对利率，指透支利率相对于基准利率上浮或下浮的点数(base points) ；基本单位：万分之一。不计算透支利息时为零。	是	是
透支额度	仅标准计息时可选，手工录入。未超过透支额度的透支额按透支利率计息，超过部分按超透支额度利率计息。	是	是
超透支额度利率（BP）	仅标准计息时可选，计算透支利息时，手工录入，为相对利率，指超透支额度相对于基准利率上浮或下浮的点数(base points) ；基本单位：万分之一。	是	是
是否计税	是、否，默认为否。选是时，可录入计税信息。	是	是
税率	计税时，手工录入，单位为百分比。不计税时为零。	是	是
结算账户	选择用于结算利息收入或支出的银行账户。	是	否
实收、实付科目	资产、或负债类科目。	是	否
利息费用科目	本期利息的损益入账科目。	是	否
应收、应付科目	资产、或负债类科目。	是	否
透支利息科目	透支利息的损益入账科目	是	否
利息税科目	利息税的损益入账科目	是	否
核算项目类型	只有来源为“科目及核算项目”时，可选。	是	否
起始代码	只有来源为“科目及核算项目”时，可选。	是	否