【信用证开证申请】操作手册
信用证管理
信用证(Letter of Credit ,L/C)是指由银行(开证行)依照(申请人的)要求和指示或自己主动,在符合信用证条款的条件下,凭规定单据向第三者(受益人 )或其指定方进行付款的书面文件。即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。
在国际贸易 活动,买卖双方可能互不信任,买方担心预付款 后,卖方不按合同要求发货;卖方也担心在发货或提交货运单据后买方不付款。因此需要两家银行做为买卖双方的保证人,代为收款交单 ,以银行信用 代替商业信用 。银行在这一活动中所使用的工具就是信用证。
信用证的主要流程如下图所示。
开证申请
【用途与目的】
本功能处理的是信用证开证前的申请流程。
【操作路径】
选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖票据管理〗→〖信用证〗→〖开证申请〗
【使用时机】
需要申请开出信用证时。
【栏位说明】
名称 | 必填 | 业务含义 | 控制规则 |
申请单号 | 是 | 单据的编号 | 集团内唯一,支持手工录入或编码规则 |
申请日期 | 是 | 开证申请的业务日期 | 填单当前日期,可修改 |
票据类型 | 是 | 信用证分类 | 进口信用证、国内信用证、其他自定义类型;默认进口信用证,可修改 |
合同号 | 否 | 信用证业务背景贸易合同号 | 文本录入 |
合同币别 | 是 | 合同的币别 | 取基础资料币别,默认本位币,可修改 |
合同金额 | 否 | 合同的金额 | 手工录入,须大于等于0 |
开证行 | 是 | 申请开证的金融机构 | F7最明细级、未作废的金融机构,可修改 |
开证币别 | 是 | 信用证的币别 | 取基础资料币别,默认本位币,可修改 |
折本位币汇率 | 是 | 信用证的币别折本位币的汇率值 | 根据指定币别确定,必须大于零。由汇率精度决定汇率。 如果币别是当前公司本位币,汇率默认为1,不可编辑; 其他币别,按公司汇率表取外币汇率,取不到汇率表时为默认值,可修改。 |
开证金额 | 是 | 信用证金额 | 手工录入,须>0 |
折本位币 | 是 | 信用证金额折合本位币的金额 | =开证金额*折本位币汇率自动计算,不允许编辑 |
预计开证日期 | 否 | 期望开证时间 | 默认=申请日期,可修改 |
效期 | 否 | 信用证至什么日期前有效 | 默认=申请日期,可修改,提交时校验必须>预计开证日期 |
期限 | 是 | 信用证期限 | 自动计算(和信用证上的算法一致),可手工修改,提交时校验必须>0 |
是否远期 | 是 | 和延期付款信用证 ,这里的远期信用证主要是承兑信用证 | 勾选,远期天数可录;可修改 |
远期天数 | 是 | 远期信用证的付款期限,付款行收单确认无误后多少天付款 | 是否远期勾选时可录,大于等于0的整数 |
允许短溢装 | 否 | 在合同中规定交货数量允许有一定范围的机动幅度,这种条款一般称为溢短装条款。 | 勾选,浮动比例可录,可修改 |
浮动比例上、下限(%) | 否 | 允许交货数量浮动的比例 | 正、负整数;提交校验浮动上限不能小于下限; |
受益人国别 | 否 | 收款人国家 | F7关联辅助资料-国别,可修改 |
受益人 | 是 | 收款人名称 | 文本录入 |
通知银行 | 否 | F7组织权限范围的金融机构,可修改 | |
运输方式 | 否 | 信用证合同上的货物运输方式 | 文本录入 |
是否分批 | 否 | 是否分批装运 | 是、否,默认否 |
是否转运 | 否 | 是否需要转运 | 是、否,默认否 |
装运港 | 否 | 货物装运港 | 文本录入 |
目的港 | 否 | 货物目的地 | 文本录入 |
装期 | 否 | 装运日期 | 日期可选 |
备注 | 否 | 备注说明 | 文本录入,上限200个字符 |
项目 | 否 | 项目 | F7基础资料——项目 |
部门 | 否 | 部门 | F7基础资料——本组织下的、组织权限范围内的行政组织 |
经办人 | 否 | 经办人员 | F7基础资料——部门组织范围内的职员 |
付款账户 | 否 | 开证付款账户 | F7基础资料——银行账户,必须先录入开证行,过滤金融机构=开证行且开户单位=当前组织的银行账户 |
供应商 | 否 | 信用证供应商信息 | F7 为基础资料-供应商 |
是否登记信用证 | 是 | 生成信用证的标识 | 是、否,由是否被信用证拉后反写。 |
是否已转保证金 | 是 | 转保证金的标识 | 是、否,由关联生成保证金后反写 |
单据状态 | 是 | 申请单据状态 | 保存、提交、已审批。 |
制单人 | 是 | 申请单据制单人姓名 | 默认当前用户 |
审批人 | 否 | 申请审批人姓名 | 由单据审批后反写 |
申请单位 | 是 | 申请公司 | 录单组织,系统根据申请单位财务组织自动生成,不允许编辑 |
【操作说明】
选择〖应用中心〗→〖资金管理〗→〖票据管理〗→〖信用证〗→〖开证申请〗,弹出“信用证申请单”查询界面,如下图所示:
名称 | 必填 | 业务含义 | 控制规则 |
申请日期 | 是 | 申请日期范围的开始日期 | 默认当前月第一天 |
至 | 是 | 【信用证开证申请】操作手册信用证管理信用证(Letter of Credit ,L/C)是指由银行(开证行)依照(申请人的)要求和指示或自己主动,在符合信用证条款的条件下,凭... 点击下载文档 上一篇:【开证业务处理】操作手册下一篇:【银行汇票业务处理】操作手册 本文2024-09-22 19:29:18发表“eas cloud知识”栏目。 您需要登录后才可以发表评论, 登录登录 或者 注册 最新文档 热门文章 阅读排行确认删除? 取消确定 |