1 问题描述

收付款单的即时余额取自哪里？为什么即时余额和银行日记账金额对不上呢？

出纳付款单上的即时余额是怎么计算出来的呢？

2 系统逻辑

系统计算即时余额的时候会根据选中的银行账户的性质来分别处理：

1. 如果银行账户是没有开通银企直连的账户：系统从银行日记账取数，计算逻辑如下：

   
   

   即时余额=银行日记账余额+在途收款金额-在途付款金额。

   在途单据是指已提交、已审批状态的收款单、付款单、代发单、结算单和资金调拨单。
   在途收款金额是当前银行账户的登账方向为收款方向的在途单据的金额合计值，在途付款金额是登账方向为付款方向的在途单据金额合计值；

   银行日记账余额查询路径：【财务会计】→【出纳管理】→【银行存款】→【银行日记账】中选择对应的银行账户查看；在途金额需要进入到各个在途单据序时簿界面查看；

   

   举例说明：如果账户A的银行日记账余额是10000元；系统中有一笔提交状态的付款单，付款账户是A，金额为5000元；还有一笔审批状态下的收款单，收款账户是A，金额是1000元；还有一笔审批状态下的资金调拨单，资金调拨单的调入账户是A，调入金额是2000；那么在途付款金额为5000；在途收款金额为收款单的1000+资金调拨单的2000，共3000；那么账户A的即时余额=日记账余额10000+在途收款金额3000-在途付款金额5000,计算出来为8000。

2. 如果银行账户是开通了银企直连的账户：系统默认从银企余额取数，支持切换为从日记账余额取数：通过将出纳管理系统参数CS132 （单据上账户为银企账户时，单据字段“即时余额”取数规则）调整为取“日记账余额”。

   即时余额从银企余额取数时，系统不再计算在途金额，取的是当前账户下距离当前系统时间最近的一条银企当前余额，这里的银企余额是数据库现有的银企余额，不会连接银企查询。

   

   如果用户想要连接银企查询实时余额，就可以点击【查询即时余额】按钮，就能实时从银企拉取实时余额。如下图所示：

   

3. 对于用户来说，如何直观看出即时余额是从银企余额取的还是从银行日记账取的呢？

   可以通过即时余额金额后面的括号内容来区分，如下图所示：