用友最佳业务实践/ CM-030 银行转账流程 CM-030 银行转账流程业务场景描述银行转帐：首先它是一种方式结算方式；是指不使用现金，通过银行将款项从付款单位（或个人）的银行帐户直接划转到收款单位（或个人）的银行帐户的货币资金结算方式；U9 银行转账支持同币种转账、异币种转账：同币种转账：双方账号的结算币种一致；异币种转账：转账双方币种不一致，二者之间换算的本位币可能存在差异，企业可以通过系统参数设置，控制是否允许存在差异；控制目标通过银行转帐结算，可以实现一下几个目标：1.有利于国家调节货币流通2.有利于加速物资和资金的周转3.有利于聚集闲散资金，扩大银行信贷资金来源4.有利于银行监督各单位的经济活动适用范围具有核算职能的所有组织企业-企业，企业-个人（如：工资发放，费用报销，企业间划款） 1 / 3 用友最佳业务实践/ CM-030 银行转账流程 业务流程图流程描述序号组织部门/角色输入单据活动说明输出单据处理方式（系统/手工）01 财务部出纳两个账号之间进行转账单维护银行转账单U9 系统02 财务部出纳提交银行转账单U9 系统03 财务部财务经理审核银行转账单U9 系统04 财务部出纳付款如果 U9 已使网银：则可以直接进行 U9 网银付款手工或：U9 系统参数配置 2 / 3 用友最佳业务实践/ CM-030 银行转账流程 序号设置项参数分组参数参数值备注01账号基本账号基本号网银账号收支方向控制账号的相关属性基本银行银行类别对账单方向基本基本汇率汇率/汇率类型 异币种转账时，外币换算成本币的汇率值以及买入、卖出、中间汇率02现金银行基本转账单结汇业务时是否要求本币金额一致是/否转账单结汇业务时是否要求本币金额一致关键报表单据及报表编号单据及报表名称内容说明格式01银行日记账查询银行流水系统02资金收支状况明细表查询收、支明细系统 3 / 3
