用友最佳业务实践/ FN-080 综合授信流程 FN-080 综合授信流程业务场景描述针对成员单位的内部账户，可以设置授信额度；即：成员单位可以以信用的方式向结算中心贷款，进行付款结算；内部授信是集团企业资金管理的一种手段； 系统提供对授信额度的占用状况进行计息管理，额度内资金占用采用一般利率，超额度资金占用使用高额利率，利息由结算中心从成员单位的内部账户中扣除。额度计息，可以督促成员单位及时收款以偿还内部信用消费贷款；提高企业内部资金使用效率；控制目标1.加强集团企业资金管理；加强成员单位及时收款以偿还内部信用消费贷款；提高企业内部资金使用效率；适用范围组织：股份公司，销售公司部门：财务部业务流程图 1 / 3 用友最佳业务实践/ FN-080 综合授信流程 注：非 U9 系统的流程节点和单据均用右下角带黑三角表示。流程描述序号组织部门/角色输入单据活动说明输出单据处理方式（系统/手工）01 财务部财务人员对内部账户设置授信额度；系统02 财务部财务人员委托付款，占用授信额度系统03 财务部财务人员委托收款，释放授信额度系统04 财务部财务人员可对占用的额度计息系统05 财务部财务人员可对额度进行手工调整系统参数配置序号设置项参数分组参数参数值备注实施要点1. 按照资金支付形式分为：贷款额度；内部开票额度： 内部开证额度： 2 / 3 用友最佳业务实践/ FN-080 综合授信流程 2. 按不同币种分别设置额度； 3. 相同的额度类型，可以根据不同成员单位、不同内部账户设置不同的额度； 关键报表单据及报表编号单据及报表名称内容说明格式01授信额度占用状况表查询各成员单位内部账户的授信额度、已使用额度状况系统 3 / 3
