NC Cloud 2021.05 全产品培训发债管理NC C lou d 产 品 本 部产品架构及功能概述目 录Contents0102产品详细解决方案04练习与思考03NC Cloud 2021.05 新增内容及改进产品架构及功能概述01PART产品架构及功能概述现金管理计划预算担保发债管理接口会计平台发债管理发债申请债券契约债券发行本金兑付付息兑付计息处理债券计息债券计息调整债券利息清单产品架构及功能概述发债申请• 基于企业内部风控的目的，确立初步的发债意向。债券契约• 发行方得到监管机构注册额度之后，与承销人签订发债契约，发行方登记契约信息。债券发行• 发行方与承销机构协商好发行信息，包含票面金额、还款方式、利率等，由承销人对债券进行承销。发行方登记发行信息。计息处理• 信贷人员根据发行记录。进行计息、预提、试算操作，若系统计息与银行电子回单扣息记录不一致时，信贷人员可通过此功能，实现对利息调整，同时可对利息结果进行查询、制证操作。债券还本• 发行会在约定还款日、或者未到约定还款日，向还款机构进行还款，信贷人员登记还款信息。债券付息• 信贷人员向还款机构还息之后，登记付息信息。NC Cloud 2021.05 财资管理下发债管理的菜单列表如下：产品应用菜单界面产品详细解决方案02PART产品详细解决方案信贷员发债申请审批信贷主管制证登记债券契约债券发行债券计息债券还本、付息 会计发债申请业务人员信贷员实占担保释放担保释放担保 信贷员报表查询产品详细解决方案业务场景：发债管理一、发债申请发债申请1. 企业可根据贷审会，直接发起发债申请业务2. 企业可根据融资事前，与各家金融机构洽谈方案信息，选择较优的方案登记，自动生成发债申请信息产品详细解决方案业务场景：发债管理二、债券契约债券契约2. 占用担保3. 变更（结束日期、担保）4. 契约自动结束、终止1. 企业债、公司债、超短融、中票等产品详细解决方案业务场景：发债管理三、债券发行债券发行2. 集团调配成员单位资金（借转贷）3. 还款计划中还本、结息、付息完全分离4. 变更（票面利率、结息日）5. 展期（展期利率、展期结束日期）6. 发行自动结束、终止7. 支持多种还款方式算法逻辑1. 与承销商约定发行信息后，登记发行信息产品详细解决方案业务场景：发债管理四、计息处理计息处理2. 试算3. 预提4. 利息调整5. 利息清单1. 计息产品详细解决方案业务场景：发债管理五、债券付息债券付息1. 到约定付息日，付息给投资人 ，在系统登记付息信息。产品详细解决方案业务场景：发债管理六、债券还本债券还本2. 提前还本3. 展期还本1. 正常还本产品详细解决方案 1. 发债申请：场景 1 ：直接发起发债申请具体业务流程图 :信贷员发债申请审批信贷主管发债申请企业与金融机构确定发债意向产品详细解决方案1 、发债申请1.1 、企业内部贷审会决议后，企业提交各种资料，待批准发行机构审批通过后，企业获得注册额度，业务人员维护发债申请信息。产品详细解决方案1. 发债申请场景 2 ：融资方案比选推式生成发债申请。具体业务流程图 :信贷员发债申请审批信贷主管发债申请信贷员 方案比选结果产品详细解决方案1 、发债申请2.1 、企业预估发债成本，合理选择较优发债品种，推式生成发债申请。产品详细解决方案2. 债券契约场景 1 、监管机构同意企业进行发债后，企业获得监管机构给予注册额度，约定债券契约信息，业务人员登记契约信息。具体业务流程图 :信贷员债券契约审批信贷主管债券契约实占担保产品详细解决方案2 、债券契约1.1 、监管机构同意企业进行发债后，企业获得监管机构给予注册额度，并约定其他债券契约信息，业务人员登记契约信息，存在占用担保情况。产品详细解决方案2 、债券契约1.2 、契约占用担保后，回写担保额度执行情况表。产品详细解决方案2. 债券契约场景 2 、契约在执行过程中，会由于各种原因发生变更，业务人员维护变更信息。具体业务流程图 :信贷员债券契约（变更）审批信贷主管债券契约（变更）产品详细解决方案2 、债券契约2.1 、契约在执行过程中，由于各种原因，会发生变更，业务人员维护变更信息，支持变更...
