风险信息收集与管理Ⅰ.业务描述每个风险收集的周期开始，集团总部制定统一的风险识别问卷，并将问卷下发给各集团，要求各集团再去下属公司收集各自的风险信息，以便集团总部汇总管理全集团的各种风险。Ⅱ.业务流程图2.1-1Ⅲ.功能清单领域产品模块功能节点全面风险管理风险信息收集与管理风险识别问卷下发风险识别风险信息审核风险信息上报风险信息审批Ⅳ.产品解决方案1）风险识别问卷下发风险识别问卷下发为逐级下发模式，下发流程为：全局下发到集团->集团下发给业务单元->业务单元下发给各业务部门。上级可收回下发的风险识别问卷，上级收回再次下发时，下级需再次执行下发。在下发过程中，由集团总部确认本次风险收集工作涉及的业务领域和业务流程范围。全局下发到集团时，集团总部风险管理部人员登录NC系统，进入【企业治理】→【风险管理】→【风险信息收集与管理】→【风险识别问卷下发-全局】，新增问卷目录。图2.1-2创建问卷目录集团风险管理部人员将风险识别问卷模板下发给下级集团。图2.1-3集团总部选择下发的风险问卷图2.1-4集团总部向下级集团下发风险问卷集团下发给业务单元时，下级集团风险管理员登录NC系统，进入【企业治理】→【风险管理】→【风险信息收集与管理】→【风险识别问卷下发-集团】将上级集团下发的风险识别问卷下发给下级业务单元。图2.1-5集团向业务单元下发问卷业务单元下发给业务部门时，业务单元风险管理员登录NC系统，进入【企业治理】→【风险管理】→【风险信息收集与管理】→【风险识别问卷下发-业务】将上级集团下发的风险识别问卷下发给各业务部门。图2.1-6业务单元向部门下发风险识别问卷2）风险识别风险识别就是风险信息采集的过程，各业务单元的业务部门根据自身业务识别出各种风险点，再由业务单元风险管理员对业务单元总体的风险信息整理汇总，最后形成完整的业务单元风险识别问卷。风险识别流程为部门填写风险识别问卷->审批->汇总调整形成业务单元风险识别问卷->审批。当某些风险属于多个公司的公共风险时，可设置、使用和查看公共风险信息。部门风险管理员登录NC系统，进入【企业治理】→【风险管理】→【风险信息收集与管理】→【风险识别】，填写风险识别问卷信息。图2.1-7部门风险管理员填写完成风险识别问卷后向业务单元提交识别的风险信息。部门经理登录NC系统，进入【企业治理】→【风险管理】→【风险信息收集与管理】→【风险识别】审批部门风险管理员提交的风险识别信息。业务单元风险管理员登录NC系统，进入【企业治理】→【风险管理】→【风险信息收集与管理】→【风险信息审核】，整理业务单元风险识别信息，提交给业务单元领导审批。业务单元风险管理员可将风险识别问卷打回部门重填，也可对部门已提交的风险识别信息进行新增、修改、删除等调整，形成业务单元的综合风险识别信息。业务单元领导登录NC系统，进入【企业治理】→【风险管理】→【风险信息收集与管理】→【风险信息审核】，审批业务单元风险管理员提交的风险识别信息。3）风险识别信息上报业务单元风险管理员登录NC系统，进入【企业治理】→【风险管理】→【风险信息收集与管理】→【风险信息上报】，将业务单元的风险识别信息上报给上级集团。4）风险信息审批集团总部对于各集团上报的综合问卷进行审批，完成风险信息收集工作。集团风险管理员登录NC系统，进入【企业治理】→【风险管理】→【风险信息收集与管理】→【风险信息审批】，审批下级集团和业务单元上报的风险识别信息。
