【银企直联】应用方案手册YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版用友网络科技股份有限公司2版权用友集团未经用友集团的书面许可，本应用方案手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本应用方案手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本应用方案手册的内容并不代表用友所做的承诺。用友网络科技股份有限公司3目录版权.2目录.3变更记录.5名词解释.6第一章概述.81.1产品概述..81.2产品价值..91.3直联支付安全提示..111.3.1网络安全环境概述.111.3.2银企直联系统安全架构.121.3.3支付安全解决方案概述.161.3.4网络综合安全保障.161.4应用角色..171.4.1单位出纳..171.4.2单位结算会计.171.4.3中心出纳.181.5应用地图..18第二章应用场景.192.1支付网银处理..192.1.1银企直联支付.192.1.2银行对账单管理.262.1.3账户余额查询.272.1.4支付指令状态.292.1.5工资清单.322.1.6支付确认单管理.372.1.7自动下载网银数据并查询.392.1.8银行电子回单管理..43用友网络科技股份有限公司4导读此手册面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册围绕应用能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现应用的关键应用功能，提供业务需求与应用点相匹配的思路。本应用方案手册包括三大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关本模块的主要业务场景、流程、以及对应的业务功能的介绍；第三部分是初始准备设置。此外，为了便于用户对整体内容加深理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中对一些可能需要对照查询的关键点进行了补充说明，以便用户查找对照。为突出重点，本手册定位于方案性说明，仅对产品操作中的重要控制点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的产品应用，可结合本手册，查阅如下资料：1.《YonBIP高级版应用方案手册-组织管理》-----深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.《YonBIP高级版应用方案手册-流程管理》-----提供关于交易类型、流程设计工具的应用指导。3.《YonBIP高级版应用方案手册-基础数据》-----可对手册第五部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友网络科技股份有限公司5变更记录编写人版本修订人审核人起止时间修订/审核章节修订/审核内容1.0李睿思新增用友网络科技股份有限公司6名词解释网银适配器用友网银适配器是用友公司自主研发，用于用友ERP产品同多家国内商业银行业务系统直接连通的接口软件。该软件为用友ERP产品与商业银行系统的统一适配器，用于用友ERP系统与多家商业银行系统进行安全连接和数据交换。网上银行企业客户端网上银行企业客户端是国内各大商业银行为实现企业网上银行功能（对公业务）在开户企业电脑上安装的电子银行客户端工具。常见的网上银行企业客户端如：中国工商银行银企互联系统、中国建设银行重要客户服务系统接入平台、招商银行的“银企通”，光大银行的银企通系统等。数字证书数字证书用于标识网络通讯中通讯方唯一性身份信息，供网络环境中验证身份及数据真伪。数字证书由网上权威机构——证书授权机构（CertificateAuthority）发行，经证书授权中心经过数字签名后，包含公开密钥信息的密钥文件。一个简单的证书包含公开密钥、证书名称及证书授权中心的数字签名。CACA是网络认证权威机构（CertificationAuthority，简称CA）的简称，通常称之为认证中心，CA是保证电子商务，电子政务、网上银行等交易的权威性、可信任性和公证性的第三方机构。CA的职能在于：提供网络身份认证服务，以证明数字证书的有效性；负责签发和管理数字证书，包括具体签发证书、对数字证书进行签名并管理数字证书，因此CA具有网络身份识别的权威性和公正性。网络访问控制网络访问控制是策略（Policy）和机制（Mechanism）的集合，它允许对限定资源的授权访问，用于保护网络可用资源，防止无权访问用户的恶意访问。访问控制是为了限制访问主体(如用户、进程、服务等)对需保护的资源的访问，使系统在授权范围内安全使用。访问控制是信息安全保障机制的核心内容，是实现数据保密性和完整性机制的主要手段，是计算机网络系统中重要和基础的安全控制机制。人行联行号人行联行号是一个地区商业银行的唯一识别标志。用于中国境内人民银行所组织的大额支付系统、小额支付系统、城市商业银行银行汇票系统及全国支票影像系统（含一些城市的同城票据自动清分系统）跨区域支付结算业务。人行联行号由12位数字组成：3位银行代码+4位城市代码+4位银行编号+1位校验位。用友网络科技股份有限公司7（银行内、或本行）联行号中国国内商业银行本行联行号是用于同一个商业银行内支付时的各分行（总行）识别标示，同一银行内转账等业务时可不再使用人行联行号。各商业银行本行联行号标准不同，具体有无请联系具体开户银行。用友网络科技股份有限公司8第一章概述1.1产品概述银企直联是用友同银行进行电子支付、电子收款、电子银行对账、电子票据业务、银行票据池业务等操作的对外接口，通过灵活安全的配置，同时支持同中国、日本、香港等银行实现安全便捷的网上企业电子支付。产品可分为中国、日本、香港银行支付模式，分别叙述如下：当企业同中国、日本、香港等地所支持的银行进行网上联机支付时，银企直联同用友网银适配器连接，同时连通YonBIP高级版系统其他业务模块和网上银行企业客户端，以适配企业的多个网上银行账户及同一开户行下的多个账号，以支持大型集团企业多资金组织结算、多个收付款银行业务查询处理要求，为企业提供灵活安全的单一网上银行收付接口。图1.1-01银企直联同银行直联时的位置如图所示，银企直联模块位于系统业务模块和用友网银适配器之间，处理网银支付、银行对账单管理、账户余额查询、网银支付指令状态、电子票据业务、银行票据池业务管理等功能，同时提供银企网络支付的完整解决方案。为企业集团、资金组织及成员单位对银行资金账户提供实时监控，以达到统一企业网上银行支付，降低财务管理费用，以提供企业统一的银行财资管理视图。支持客户、供应商多版本、多时区（不敏感时区）、多汇率的功能及特性。全貌如下图所示：YonBIP高级版其他业务模块用友网络科技股份有限公司9图1.1-02用友YonBIP高级版全球司库应用架构图系统通过银企直联模块同银行的无缝链接，使得支付业务流程整合在系统内完成，提高了处理效率，防范数据修改风险。同时，整合各家银行的数据到一个系统内，便于进行多家银行的沉淀资金统计分析。系统提供实时下载银行账户的余额、对账单，实现实时监控，对账户主动预警，避免传统的银行对账单传递过程中可能发生的人为造假，保证资金信息的真实性，提供更为丰富的查询和报表，建立企业全面资金决策支持调度平台。开通银企直联需要要先与银行签定协议，再在企业端安装用友网银适配器与相应的企业网上银行客户端，YonBIP高级版银企直联模块与用友网银适配器、用友网银适配器与企业网上银行客户端均测试通过后，YonBIP高级版银企直联功能才能启用。1.2产品价值1.整合企业多个网上银行界面1)YonBIP高级版系统和多家银行的无缝链接，业务流程在YonBIP高级版系统完成，提高财务处理效率，防范多头数据存取，杜绝资金数据修改风险。2)支持将各家银行的数据整合到一个系统内，便于进行多家银行往来账目综合统计分析，盘活现金头寸，减少集团内资金沉淀。用友网络科技股份有限公司103)依托用友网银适配器，实现自动对接多家银行系统，YonBIP高级版系统内单个银行用户使用界面。2.同YonBIP高级版系统其它业务模块无缝集成银企直联集成于YonBIP高级版财资管理模块中，同应付、结算平台、资金结算、资金调度调度、商业汇票、银行票据池紧密集成，同时支付确认信息自动同步至银行对账。3.完善的安全支付解决方案配合YonBIP高级版客户/服务器数字证书（YonBIP高级版-CA安全技术解决方案，见下）、银企直联/网银适配器数字证书、企业网络访问控制及权限审批流配置，YonBIP高级版提供完整的网上银行安全支付方案，防止网银数据被窃听、防止信息被篡改及防止银行交易抵赖。4.整合银行在中国大陆区的对公、对私支付业务1)在中国大陆区内，整合多家银行的对公、对私支付功能，在同一个界面完成支付单生成。2)支付单补入界面完成对公支付详细信息补入。3)简洁的对私支付单管理。5.支持跨行联机支付1)在银行数据维护界面记录跨行信息。2)跨行网银支付全过程自动完成，无银行落地文件问题。6.系统自动下载银行数据1)同YonBIP高级版企业建模平台集成。2)自动完成银行对账单、银行余额对账表及支付指令状态自动定期下载。3)同YonBIP高级版消息平台集成，银行数据后台下载后自动发送数据至指定组织、指定个人或手机。4)支持账户不同数据不同频率下载。7.员工工资清单管理1)支持通过银企直联新增员工工资清单。2)支持通过标准模板文件导入员工工资清单。3)在提交工资清单后会自动生成统一付款结算单，通过统一付款结算单发起工资清单的网银支付。4)在工资清单节点查询工资清单的支付状态。8.电子票据业务管理1)支持电子票据签收、背书、贴现、托收业务。2)支持直联开票、撤票业务。3)支持自动下载票据指令状态、电票票据信息。用友网络科技股份有限公司119.银行票据池业务管理1)支持票据入池、出池、池内交易业务。2)支持票据池额度管理业务。3)支持自动下载票据池指令状态、票据池额度。1.3直联支付安全提示1.3.1网络安全环境概述图1.3-01网络交易风险示意图在当前的网络环境中进行商业交易，存在着诸如交易用户身份唯一性识别、交易信息被窃听、信息传输过程中被篡改、交易方对于发送信息进行抵赖等一系列安全挑战。为保障安全的网上资金交易，企业应从网上交易系统搭建、硬件及网络环境配置、软件设置、网络访问控制、用户安全培训及用户使用权限控制等作出完整的企业网络安全规划，并在日常管理中贯彻落实。银企直联模块处于YonBIP高级版系统连接企业银行账户的核心，用友YonBIP高级版及用友安全合作伙伴共同遵循当前业界网络安全标准，为实施企业用户提供了一整套完整的企业/银行间交易端到端解决方案，以保障实施银企直联解决方案的企业、资金组织、参与的财务管理人员，以及银行能够在一个安全、可管控的网络环境中进行端到端的资金集中交易及管理。用友网络科技股份有限公司121.3.2银企直联系统安全架构图1.3-02YonBIP高级版银企直联安全架构图如图所示，YonBIP高级版网银直联涉及系统包括：YonBIP高级版Applet客户端环境、YonBIP高级版服务器（含配置的银企直联模块）、用友银企适配器及网上银行企业客户端等系统，通过公网专线和银行后台交易系统连接。在整个系统中，安全支付涉及以下三个环节：1.YonBIP高级版客户端至YonBIP高级版服务器；2.YonBIP高级版服务器至用友网银适配器；3.网银适配器至网上银行客户端。网上银行企业客户端至银行后台交易系统安全配置请参考相应银行企业客户端配置手册。用友网络科技股份有限公司13图1.3-03YonBIP高级版客户端Applet至YonBIP高级版服务器对于YonBIP高级版客户端Applet至YonBIP高级版服务器，用友提供了YonBIP高级版客户/服务器数字证书对关键业务数据进行用户身份验证、数字签名及数据加密。在安装配置YonBIP高级版-CA安全解决方案后（见后），具体配置可在【企业建模平台】-【权限管理】-【用户】中找到【认证类型】，下拉找到【CA认证】或【静态密码验证】选项（“CA认证”为用户登录输入密码后系统再次弹出CA身份密码输入框，输入正确后方可登录；“静态密码验证”为正常仅输入登录密码方式登录）。如图所示：图1.3-04静态密码验证另在业务流程配置中，资金组织需验证身份卡，需在【企业建模平台】中【权限管理】下找到【业务功能认证】对【关键功能定义】进行配置.选中对应业务节点后，以本节点【结算平台】-【结算处理】-【结算】为例，可在特定业务流中对特定按钮进行CA身份验证，如图所示：用友网络科技股份有限公司14图1.3-05CA身份验证选中〖网上转账〗后，可设置用户认证方式为“同用户登录认证”或“强制CA认证”，如图所示：图1.3-06设置用户认证方式如选择“强制CA认证”方式后，在用户点击结算环节〖网上转账〗按钮后，系统自动弹出CA身份密码确认框，输入正确后方可结算支付。建议咨询顾问在综合考虑用户需求后结合实施企业结算平台支付流程详细配置。综上所述，在YonBIP高级版服务器至用友网银适配器，支持采用第三方CA加密认证，建议配置使用YonBIP高级版服务器/用友网银适配器数字证书对业务数据进行用户身份验证、数字签名及数据加密，详细用友网络科技股份有限公司15配置请参考本手册3.2部分“网银适配器设置”部分。图1.3-07YonBIP高级版服务器至网银适配器网银适配器至网上银行客户端的安全配置，请参考《用友网银适配器配置手册》，建议通过数字证书及网络访问控制对网络通信提供安全保护。图1.3-08网银适配器至网上银行客户端在用友YonBIP高级版银企直联系统安全架构中，通过对交易发起客户端，到YonBIP高级版服务器，到网银适配器至网上银行客户端，YonBIP高级版为企业同银行网上资金交易提供了完整的端到端安全解决方案，详细配置可参考本手册附录、《用友网银适配器配置手册》及相关网上银行客户端配置说明。用友网络科技股份有限公司161.3.3支付安全解决方案概述图1.3-9YonBIP高级版安全支付YonBIP高级版安全支付技术采用CA认证中心提供的托管型CA服务（实施企业也可以采用自建CA认证中心），建设财资管理系统CA认证体系，为财资管理系统的用户发放个人证书，证书存储在硬件USBKey中。在YonBIP高级版服务器端，通过CA认证中心为财资管理系统发放全球信任的服务器证书，同时采用证书应用开发接口（API）对应用系统进行安全集成。通过以上安全集成，安全技术解决方案提供：1.用户使用证书登录应用系统，实现身份认证和访问控制；2.通过SSL安全通道加密传输所有敏感数据；3.提交关键业务数据时使用数字证书进行签名，服务端进行签名验证。当前YonBIP高级版支持的安全解决方案供应商列表请参考附录1“直联支付安全解决方案列表”部分。1.3.4网络综合安全保障为保障企业网银支付安全，需在项目初始阶段即加入安全考虑因素对实施企业支付安全加以综合设计，银企直联部分网络综合安全保障建议可包括以下关键控制部分：1.对关键岗位用户实施数字证书身份认证；用友网络科技股份有限公司172.对关键业务实施数字签名；3.设置直联支付业务审批流；4.设置业务支付限额；5.设置系统监控；对系统整体还可考虑包括：开启系统业务日志监控，实施企业岗位牵制（设置银行清算岗等），网络环境下的物理机器隔离，对特定机器的IP网络访问控制等，为实施企业提供完善的网络支付环境。1.4应用角色1.4.1单位出纳图1.4-011.4.2单位结算会计图1.4-02用友网络科技股份有限公司181.4.3中心出纳图1.4-031.5应用地图分类应用差异暂未支持功能基础设置商户号支付通道设置账户支付限额设置数据下载设置-组织数据下载设置-集团银企直联管理账户余额在线查询银行对账单下载银行电子回单管理支付确认单支付指令状态自动下载日志查询工资清单贷记转账指令查询及导出直接借记转账指令查询及导出取消直接借记转账指令查询及导出电票网银处理电票直联通道设置电票数据下载设置-组织电票数据下载设置-集团电票指令状态用友网络科技股份有限公司19电票信息查询电票自动下载日志查询票据池网银处理票据池直联通道设置票据池数据下载设置-财务组织票据池数据下载设置-集团票据池指令状态银行票据池额度查询票据池自动下载日志查询第二章应用场景2.1支付网银处理2.1.1银企直联支付2.1.1.1对公支付流程2.1.1.1.1业务描述1.接收来自系统其它应付单据或手工生成付款单，在支付前补录网银信息后自动支付，支持收付方自动跨行支付，根据付款请求可选择普通付款或紧急付款；对付款单可配置审批流程；2.对支付状态支持联机查询，如支付状态不明需同银行确认后在生成支付确认单，审批后完成支付。用友网络科技股份有限公司202.1.1.1.2业务流程图2.1-01对公支付业务流程图2.1.1.1.3功能清单2.1.1.1.4产品解决方案1.生成付款单领域产品模块功能节点财务会计应付管理付款单录入付款单管理财资管理结算平台直联支付银企直联支付指令状态支付确认单用友网络科技股份有限公司211)支付单据可来自系统其它应付，或是在【财务会计】选择【应付管理】【付款单录入】手工生成，其中结算方式选择〖网银〗；2)如要进行银企直联支付，必须对收款方维护银行信息，如要进行跨行支付需维护包括人行联行号等关键支付信息，具体配置，请在【企业建模平台】中找到【基础数据】下，【结算信息】下找到【银行-全局】，在对应的供应商开户银行下根据开户银行要求维护【人行联行号】等银行相关信息，如图所示：图2.1-02银企直联支付2.付款审批在系统配置后，对付款单增加审批流程；3.直联支付1)在【财资管理】的【结算平台】中的【直联支付】，选择〖支付〗中的【网上转账】，如没有补录支付信息，系统自动弹出补录信息画面，如图所示：2)补入信息后，点击〖支付〗，银企直联自动发起网银转账支付。4.支付状态查询1)选择网上付款后，可在【财资管理】的【银企直联】中，可找到【支付指令状态】，选择〖查询〗中【默认主组织】后，可以看到当前的支付指令，如指令状态不明的话，可选择〖状态确认〗进行联机确认，如状态还不明，请通过“支付确认单”确认支付状态。用友网络科技股份有限公司22图2.1-03支付状态查询5.支付确认1)实施企业需配置支付确认审批流程控制银行付款支付流程；2)支付确认单不得重复生成，如已经过审批，则支付指令不得再次生成。2.1.1.2对私支付流程2.1.2.1业务描述1.对私支付支持对个体工商户及个人进行网银转账支付，基本流程同对公支付；2.需维护个人银行账户相关信息；2.1.2.2业务流程同对公支付，网银补录信息较少：用友网络科技股份有限公司23图2.1-04对私支付业务流程图2.1.2.3功能清单2.1.2.4产品解决方案1.生成付款单1)同对公支付，支付单据可来自系统其它应付，或是在【财务会计】选择【应付管理】【付款单录入】手工生成，往来对象选择为个人支付流即为对私支付，如图所示：领域产品模块功能节点财务会计应付管理付款单录入付款单管理财资管理结算平台直联支付银企直联支付指令状态支付确认单用友网络科技股份有限公司24图2.1-05生成付款单2)付款对象必须维护个人银行账号等信息，否则在【财资管理】的【结算平台】中的【直联支付】系统提示无法支付；3)个人银行帐号信息维护详见3.1银行数据维护。2.付款审批同对公支付。3.直联支付同对公支付。4.支付状态查询同对公支付。5.支付确认同对公支付。2.1.2.4产品解决方案1.手动在线下载银行对账单1)在【银企直联】中选择【银行对账单管理】，点击〖在线下载〗后，选择恰当的【财务组织】、【银行类别】、【银行账号】、【开始日期】及【结束日期】后，系统自动连接相应网上银行下载银行对账单数据，如图所示。用友网络科技股份有限公司25图2.1-07在线下载银行对账单2)下载后，【结算平台】相关模块即可使用此数据，调节未达账项及银行存款余额，编制银行余额调节表。2.手工导入银行对账单1)如无法通过网络连接网上银行下载银行对账单，也支持手工导入预先准备好的Excel文件导入，具体可在【银行对账单管理】中选择〖导入〗，系统会自动按日期覆盖当前银行对账单数据，如图所示。图2.1-08导入银行对账单2)导入格式包括YonBIP高级版对账单Excel标准格式、XML标准格式及其他。3)具体Excel格式请参考用友YonBIP高级版发布标准版参考模板。3.自动下载银行对账单1)系统支持在【系统建模平台】相关后台配置后自动定期下载银行对账单并发送至相关人员、部门。具体配置可参考本文3.3.1“数据下载设置”。用友网络科技股份有限公司262)银行余额调整后业务处理，请参考【结算平台】模块手册。2.1.2银行对账单管理2.1.2.1业务描述1.支持企业网络手工下载银行对账单，或在系统中设置后定时自动下载银行对账单；2.支持外部手工导入银行对账单（需满足用友YonBIP高级版支持Excel或XML格式）；3.导入银行对账单后可在结算平台模块中核对银行存款余额，制作银行余额调节表。4.支持中国银行、工商银行、建设银行、农业银行的对账单导入模板，可导入到系统的银行对账单中。2.1.2.2业务流程图2.1-06银行对账单导入业务流程图2.1.2.3功能清单领域产品模块功能节点财资管理结算平台银行对账单用友网络科技股份有限公司272.1.3账户余额查询2.1.3.1业务描述1.通过账户余额查询节点，可在线查询银行账户的当前余额和离线查询银行账户的当前和历史余额；2.支持外部手工导入银行账户余额（需导入用友YonBIP高级版支持的Excel格式）；3.如与YonBIP高级版系统中银行账户余额不一致，可对余额调整；4.招行和中、工、农、建四大行历史余额查询：余额下载选择界面，如果选择历史余额查询，则根据查询日期判断走不同接口，否则只支持当日余额查询。根据查询日期字段判断规则，默认为当日，选择为当日则调用当日余额查询。预警也支持历史余额查询，根据配置来判断预警是否走历史余额接口。2.1.3.2业务流程银行对账余额调节表银企直联银行对账单管理自动下载日志查询用友网络科技股份有限公司28图2.1-09银行余额导入流程图2.1.3.3功能清单2.1.3.4产品解决方案1.手动在线下载银行余额1)在【银企直联】中选择【账户余额查询】中点击〖在线下载〗，输入【财务组织】、【银行类别】、【银行账号】、【开始日期】及【结束日期】后，可在线下载对应银行账户余额，如图所示：图2.1-10在线下载银行余额2.手工导入银行余额1)如无法通过网络连接网上银行下载银行余额，也支持手工导入预先准备好的Excel文件导入，具体可在【银行余额查询】中选择〖导入〗。2)导入YonBIP高级版格式Excel文件。3)具体Excel格式请参考用友YonBIP高级版发布标准版参考模板。3.自动下载银行对账单领域产品模块功能节点财资管理结算平台直联支付银企直联账户余额查询用友网络科技股份有限公司291)系统支持在【系统建模平台】相关后台配置后自动定期下载银行余额并发送至相关人员、部门。具体配置可参考本文3.3.1“数据下载设置”。4.调整银行存款余额输入银行账号、调整日期及期末余额之后可调整银行存款余额，如图所示：图2.1-12调整银行存款余额2.1.4支付指令状态2.1.4.1业务描述1.结算平台模块向银企直联向银行发出付款指令，银行返回的状态是受理成功，代表银行已接收到该付款指令但并不代表银行已处理该付款指令且支付成功，为了让用户可以跟踪付款指令的银行处理状态，系统提供了网上银行付款指令状态查询功能；2.付款指令状态查询功能是通过银企互联接口实时查询指令状态和支付状态，指令状态是指银行是否已受理付款指令，支付状态是指付款指令是否已支付成功；3.指令状态用于确定银行是否受理网上银行的付款指令，有“受理成功、受理失败、状态不明”三种情况。“受理成功”是指企业网银客户端已经接受了YonBIP高级版银企直联发送的网上银行付款指令；“受理失败”是指企业网银客户端没有受理网上银行付款指令，原因可能是银行前系统对网上银行付款指令合法性效验失败；也可能是YonBIP高级版系统对网上银行付款指令合法性校验失败，并没有发送到银行前置机，建议用户根据错误提示信息检查单据是否合规。“状态不明”是指企业网银客户端发送网上银行付款指令后银行系统并没有给出响应（可能是由于网络故障），建议用户线下与银行确认后填写支付确认单，明确支付状态；4.建议实施企业对支付确认单建立审批制度，以完善直联支付结算平台制度。用友网络科技股份有限公司302.1.4.2业务流程图2.1-13支付指令状态查询业务流程图2.1.4.3功能清单2.1.4.4产品解决方案1.查询支付状态支付指令状态查询用于在线或离线查询组织中对公及对私支付的指令状态查询，确认支付指令状态和同步对公付款指令状态到单据，在界面上分为主指令和子指令，子指令是对主指令的详细描述，如图所示：领域产品模块功能节点财资管理结算平台直联支付银企直联支付指令状态支付确认单用友网络科技股份有限公司31图2.1-14查询支付状态列表为主要信息，点击〖状态下载〗可在线下载支付指令状态。2.对公支付指令状态确认1)在对公支付中，无论付款银行账号是否相同，单据中每一条子表数据都会生成一条单独的指令。所有的状态下载，状态确认和状态的同步都以指令为主体进行操作；2)对支付状态不明的对公支付指令，需线下与银行确认后提交“支付确认单”在系统中确认状态，系统自动刷新支付单对应的单据中的支付状态。3)如查询支付状态为“状态不明”，点击【支付指令状态】中的【状态确认】，可生成支付确认单，更改相应支付状态“成功”或“失败”后点击〖保存〗，如图所示：图2.1-15对公支付指令状态确认4)〖保存〗后，对应单据的“支付状态”为“支付成功”，后提交审批，如图所示：用友网络科技股份有限公司32图2.1-16支付确认单3.对私支付指令状态确认5)对私支付银行支付状态不明时，需线下与银行确认支付状态，并在支付指令中确认。如查询支付状态为“状态不明”，点击【支付指令状态】中的【状态确认】，确认支付指令状态。6)〖保存〗后，对应单据的【支付状态】为【支付成功】。经过审批后，系统自动更新对应单据支付状态。7)结算状态更改后，后续业务处理请参考【结算平台】模块手册。2.1.5工资清单2.1.5.1业务描述YonBIP高级版系统的【工资清单】支持通过【人力资本】生成工资清单，或在系统内逐条生成工资清单，或通过模板文件导入工资清单。工资清单生成后，提交审批后在【结算平台】模块生成统一付款结算单，可通过统一付款结算单发起工资网银支付，具体为在【结算平台】中生成统一付款结算单后，需要结算平台人员补入必要信息（如付款结算账户等）后，保存后经审批、签字、支付环节发起网银支付。支付完成后在【工资清单】部分可看到网银支付状态。为保证生成的工资清单一经生成后不得篡改数据，系统提供了数字签名保障，即如果工资清单提交后，如果因不明原因篡改数据，在审核会自动弹出警告界面，如在审核后发生篡改，则后续资金支付单据无法启动支付流程。用友网络科技股份有限公司33在后续支付流程中，点击“支付“按钮后，系统强制弹出CA认证框，需操作人员插入CA硬件证书正确输入CA密钥后才能发起网银电子支付，保障电子支付安全。2.1.5.2业务流程图2.1-17工资清单业务流程图2.1.5.3功能清单2.1.5.4产品解决方案1.由人力资本模块生成工资清单对于实施了【人力资本】的企业，在配置好银企直联后，可由【人力资本】中的【薪酬管理】中的薪领域产品模块功能节点财资管理结算平台直联支付银企直联工资清单支付确认单用友网络科技股份有限公司34资核算下的【银行报盘】发起银企直联工资单支付，如下图所示：图2.1-18发起银企直联工资单支付在【业务参数设置-组织】下的【财资管理】的【银企直联】节点，可以控制”HR推入的工资单是不是审核通过态”，如果选“是”，则默认由【人力资本】推入的工资单已经经过审核，在【工资清单】中没有审核过程，直接生成【结算平台】中的统一付款结算单，如流程图中虚线部分所示。如选“否”，则在【工资清单】中有审批流程，经审批后生成生成【结算平台】中的统一付款结算单。如下图所示：图2.1-19业务参数设置在【银行报盘】处选中薪资方案、薪资期间后可生成工资清单。可选中所属人力资源组织后【新增】待付工资清单，如下图所示：用友网络科技股份有限公司35图2.1-20待付工资清单点击【银企直联】后，系统自动生成工资清单，传入【工资清单】界面。在【工资清单】传入清单后，依据是否需要在【银企直联】审核的设置，可在经过审核后才能生成后续【结算平台】的统一付款结算单。支付完成后，可在【工资清单】处查询支付状态，点击“状态下载”可自动取得网银支付状态。如果表体行显示网银支付状态不明，需在【工资清单】中针对表体逐条确认，即选中行数据后点击“状态下载”的“状态确认”。确认失败后可发起“重新生成”，点击“重新生成”按钮后，自动筛选出当前状态为支付失败的行数据，生成新的工资清单。支付后，可在工资清单表头的“指令信息“处查看支付状态信息，如下图所示：图2.1-21指令信息各个字段的含义如下：支付状态：如有一笔表体行支付成功则表头该字段显示“支付成功”，如全部表体行支付失败则表头该字段显示“支付失败”，如还未取得银行支付状态结果显示“支付中”。成功笔数：当前支付成功的表体行数目。失败笔数：当前支付确认失败的表体行数目。支付信息：由银行返回信.
