V6全业务场景培训教材（资金管理-内部贷款-非集权管理下借款财务组织主动发起内部借款业务）用友软件股份有限公司目录导读......................................................................................................................................................1名词解释...............................................................................................................................................2一概述.................................................................................................................................................21.1业务描述.................................................................................................................................................2二产品解决方案..................................................................................................................................32.1业务流程.................................................................................................................................................32.2功能清单.................................................................................................................................................52.3解决方案.................................................................................................................................................5三演示导航-非集权管理下借款财务组织主动发起内部借款业务.......................................................83.1初始准备.................................................................................................................................................83.1.1企业建模设置...................................................................................................................................................83.1.2模块基础设置.................................................................................................................................................143.2操作演示...............................................................................................................................................173.2.1演示流程.........................................................................................................................................................173.2.2单据信息.........................................................................................................................................................183.2.3操作说明.........................................................................................................................................................18四附录...............................................................................................................................................284.1相关学习索引.......................................................................................................................................28用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值1导读单场景手册的主要目的，是为了向读者提供一个针对某场景的较为全方位的学习工具，其涉及到场景业务的理解、产品解决方案的构建、以及产品实操的模拟。本手册主要由《内部贷款管理手册》、《V6演示数据导航-内部贷款管理》、以及在线帮助的相关章节和关键内容摘录和组合而成，并在此基础上进行了适度的补充和调整。但是，我们仍然建议读者在使用本手册的同时，注意对相关来源文档的参照。因为单独的场景毕竟相对孤立，无法覆盖到产品价值的全部，在结构上、系统性上，与来源文档也有一定差异。所以，本手册是一种另角度的针对性的学习方式，是与其他学习工具作为互补的，切不可偏废。以下是各种学习工具的特征对比：《产品手册》按产品模块划分，系统性地介绍与之相关的各种应用场景、产品业务功能、基本解决方案等，并对关键概念、业务流程以及业务实现原理进行了深入的阐释，从较深的角度体现产品的业务价值。相比本手册，其优势在于更全面、更系统，包含很多本手册无法覆盖到的细分场景、变化场景、关联场景等。《DEMO演示数据导航》以一个虚拟的大型集团企业为例进行业务数据模拟，按各领域主要业务场景进行划分，详尽地描述了实现该场景的各个步骤，是熟悉产品操作的重要参考资料。相比本手册，其优势在于其各个业务场景的关联紧密，整体性强。《产品帮助》附着于各个节点，着重于关键操作和字段含义解释，优势在于读者学习产品时快捷地获得帮助，对节点的细节进行理解掌握。《业务场景手册》按单个业务场景为描述主体，将产品手册、DEMO数据、在线帮助进行了有机的整合。其优点在于更具有针对性、便捷性，帮助读者从各个角度深入地对单个业务场景进行集中突破。本手册附录中，列示了与本文档可能相关的小场景、业务功能、关联或变化模式等，读者可对照索引编号，在对应学习资料上进行查找和学习。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值2名词解释一概述1.1业务描述在资金非集权管理的业务背景下，通常可以由财务组织主动发起向资金组织的内部借款，指在内部贷款管理过程中，集团各级成员单位通过在线申请的方式达到向贷款资资金组织申请贷款，申请放款以及申请还款等操作，实现了申请过程在NC系统中进行管理的过程管理目标。通常包括以下几个业务流程借款财务组织提出借款申请、贷款资金组织拟定贷款合同是借款财务组织向其有贷款委托关系的资金组织提出借款要求，贷款资金组织接收其申请之后，与借款成员单位之间签订内部贷款合同的过程，而借款财务组织将收到一式两份的内部借款合同。借款财务组织发起内部贷款放款业务内部贷款合同签订之后，借款财务组织向贷款资金组织提出依据合同放款计划进行放款的申请。贷款资金组织收到其申请后，根据合同放款单判断经办或者退回，如果经办审批则完成放款，否则将退回给放款申请组织。借款财务组织发起内部贷款还款业务内部贷款合同在执行过程中，可以根据还款计划针对之前的每笔放款进行还款，借款财务组织发起还款申请，要求针对之前的某笔放款进行还款。贷款资金组织收到借款财务组织的还款申请后，根据合同还款单判断经办或者退回，如果经办审批则完成换否款，否则将退回给还款申请组织。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值3二产品解决方案2.1业务流程用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值4借款资金组织主动发起内部借款业务借款申请借款合同放款还款贷款资金组织借款财务组织开始内部借款申请内部贷款申请内部贷款合同内部借款合同推式生成参照引用推式生成放款申请合同放款单放款回单合同还款单还款申请还款回单图2.1.1-01用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值52.2功能清单领域产品模块功能节点资金管理银行贷款管理内部借款申请内部贷款申请内部贷款合同内部借款合同放款申请合同放款单放款回单还款申请合同还款单还款回单2.3解决方案1、内部贷款申请和内部贷款合同1)内部借款申请新增单据内部借款申请是有借款成员单位发起的，在内部借款申请中需要描述借款单位，贷款单位，借款金额，借款开始日期。审批单据内部借款申请录入完毕后可由借款财务组织信贷主管进行审批。委托贷款资金组织办理内部借款申请审批完毕后需要委托贷款资金组织办理，等待贷款资金组织的批示。2）内部贷款申请贷款资金组织收到借款财务组织的内部借款申请之后，需要判定申请是经办还是退回，如果经办，则内部贷款申请将经过审批后完成；如果退回，则会通知借款财务组织借款申请被退回。3）内部贷款合同新增单据内部贷款合同可选择内部贷款申请后，将内部贷款申请中的信息带到合同中。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值6内部贷款合同支持自动计算放款计划和还款计划，也支持手工维护放、还款计划。内部贷款合同会记录合同在整个存续期间的执行情况。内部贷款合同支持在合同前期约定合同存续期间的利率调整方案。审批单据内部贷款合同新增完毕后，支持贷款资金组织信贷主管对贷款合同进行审批。4)内部借款合同内部贷款合同审批完毕会自动生成内容相同的借款财务组织的内部借款合同。2、放款1)放款申请新增单据放款申请是有借款成员单位发起的，在放款申请中会指定相应合同以及对应的放款计划，包括放款金额，放款日期，还款计划，还款日期以及预计的利息金额等信息。审批单据放款申请录入完毕后可由借款财务组织信贷主管进行审批。委托贷款资金组织办理放款申请审批完毕后需要委托贷款资金组织办理，等待贷款资金组织的批示。2)合同放款单经办单据借款财务组织将放款申请委托贷款资金组织办理后，在贷款资金组织会生成合同的放款单，由贷款资金组织判断该单据是经办还是退回。贷款资金组织经办合同放款单时需要录入或者修改一些合同放款单的信息，然后保存。审批单据合同放款单经办完毕后可由贷款资金组织信贷主管进行审批。放款合同放款单审批完毕后由贷款资金组织信贷专员择机进行放款，放款完毕后会生成借款财务组织的放款回单。放款的同时会记录贷款资金组织端的账务。3)放款回单单据记账贷款资金组织对合同放款单进行放款后，借款财务组织会收到放款回单，并对放款回单进行记账，放款后，借款财务组织在贷款资金组织处开立的内部活期账户将增加，在记用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值7账的同时，会制总账凭证。3、还款1)还款申请新增单据还款申请是有借款成员单位发起的，在还款申请中会指定合同编号，还款日期，还款对应的放款单，还款计划，应还本金金额，实际归还的本金等信息。还款单在录入必输信息后，进行保存审批单据还款申请录入完毕后可由借款财务组织信贷主管进行审批。委托贷款资金组织办理还款申请审批完毕后需要委托贷款资金组织办理，等待贷款资金组织的批示。2)合同还款单经办单据借款财务组织将还款申请委托贷款资金组织办理后，在贷款资金组织会生成合同还款单，由贷款资金组织判断该单据是经办还是退回。贷款资金组织经办合同还款单时需要录入或者修改一些合同还款的信息，然后保存。审批单据合同还款单经办完毕后可由贷款资金组织信贷主管进行审批。还款合同还款单审批完毕后由贷款资金组织信贷专员操作进行还款，还款完毕后会生成借款财务组织的还款回单。3)还款回单单据记账贷款资金组织对合同还款单进行还款后，借款财务组织会收到还款回单，并对还款回单进行记账，还款后，借款财务组织在贷款资金组织处开立的内部活期账户将减少，在记账的同时，会制总账凭证。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值8三演示导航-非集权管理下借款财务组织主动发起内部借款业务本节内容参照《NC6全业务场景演示数据导航-内部贷款管理》中“12.1非集权管理下借款财务组织主动发起内部借款业务”部分的内容，根据本场景具体情况，可能存在适当补充和调整，可以对照阅读。3.1初始准备3.1.1企业建模设置3.1.1.1组织管理1.组织结构视图【内部贷款管理】模块的演示数据分布在纸业销售总公司和新世纪纸业集团总公司。图3.1.1.1-012.组织职能路径：【企业建模平台】-【组织管理】-【业务单元】编码业务单元名称组织职能备注11-03纸业销售总公司财务、资金等11新世纪纸业集团总公司财务、资金等注意：纸业销售总公司、新世纪纸业集团总公司均启用了内部贷款管理模块，也启用了资金结算（为了用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值9登记内部账户账），进行集成应用管理。内部贷款的业务期初期间均为2011-01图3.1.1.1-02图3.1.1.1-033.资金组织架构图用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值10新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新图3.1.1.1-04资金组织架构说明新世纪纸业集团共设两级资金组织，新世纪纸业集团总公司为一级资金组织，主要完成对本部、属结算中心以及无锡宏远工厂的部分结算业务（如费用），后勤服务中心和销售总公司为二级资金组织，后勤服务中心主要处理无锡宏远工厂的部分资金业务（如材料采购），销售总公司主要完成对销售分公司的资金业务的管理。4.资金代理委托关系资金管理代理关系为财务组织指定委托办理资金业务的资金组织，与之建立一定资金业务代理委托的关系。关系：财务组织支持委托本集团或跨集团的资金组织，建立内部贷款的代理委托关系，必须建立了内部贷款的代理为托管，才可开展内部贷款业务。进入【企业建模平台】-【组织管理】-【资金管理代理关系】节点中，为“新世纪纸业集团总公司”及“纸业销售总公司”建立代理委托关系，“纸业销售总公司”为借款单位向“新世纪纸业集团总公用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值11司”借款。图3.1.1.1-053.1.1.2基础数据此场景没有配置UAP基础档案。3.1.1.3角色权限设置演示环境预置了如下操作用户，演示人员可以使用进行数据演示和制作：所属用户组用户编码用户名称密码角色权限说明资金管理用户组panj潘婧ncv60信贷人员担保管理、商业汇票、银行授信管理、银行贷款管理资金管理用户组Wf王飞ncv60全权限财务组fi00501朱志轩ncv60总会计师3.1.1.4会计平台在该场景下，资金组织和财务组织在合同放款、还款、计息时均需要生成会计凭证。1.入账科目的设置进入【企业建模平台】-【会计平台】-【分类定义-集团】节点中，设置内部贷款管理的入账科目。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值12图3.1.1.4-01图3.1.1.4-022.设置凭证模板进入【企业建模平台】-【会计平台】-【转换模板-集团】节点中，为资金组织“新世纪纸业集团总公司”设置如下凭证模板。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值13图3.1.1.4-03图3.1.1.4-04为财务组织“纸业销售总公司”设置如下凭证模板用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值143.1.2模块基础设置3.1.2.1资金基础设置3.1.2.1.1内部账户设置2011年4月，纸业销售总公司在新世纪纸业集团总公司开立了一个内部的清算户，账户类型为活期。进入【资金管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】节点，可以查询到该账户，具体录入过程可参考本手册中的第一章节。账号账户说明资金组织开户单位h00003清算户新世纪纸业集团总公司纸业销售总公司图3.1.2.1.1-013.1.2.1.2基准利率设置-组织基准利率设置分为全局级、集团级和组织级，因管理需要，在这里设置组织级的基准利率，对于内部贷款来说，基准利率设置中的“利率类型”需要选择为“贷款利率”。进入【资金管理】-【资金基础设置】-【基准利率设置-组织】，录入所需要的贷款利率，利率名称为“内部贷款利率”。如下图：用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值15图3.1.2.1.2-01除了基准利率外，还定义了提前利率和逾期利率。分别用于内部贷款正常执行计息，提前还款计息以及逾期还款的计息。图3.1.2.1.2-02路径：【资金管理】-【资金基础设置】-【基准利率设置-组织】利率编码利率名称利率类型备注sk00002内部贷款利率贷款利率启用了逾期和提前利率3.1.2.1.3结息日设置结息日设置是用来设置贷款合同执行期间进行结息的方式，本演示数据采用的是系统预置好的“每月20日结息”结息日。进入【资金管理】-【资金基础设置】-【结息日设置】，可查询到该结息日用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值16图3.1.2.1.3-01路径：【资金管理】-【资金基础设置】-【结息日设置】编码名称结息方式备注M20每月20日结息按月结用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值173.2操作演示3.2.1演示流程借款财务组织发起内部贷款贷款资金组织借款财务组织开始内部借款申请内部贷款申请内部贷款合同内部借款合同放款申请合同放款放款回单合同还款还款回单还款申请结束图3.2.1-01用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值183.2.2单据信息步骤主组织单据备注1纸业销售总公司内部借款申请：单据号：36M1110600012新世纪纸业集团总公司内部贷款申请：单据号：36M2110600013新世纪纸业集团总公司内部贷款合同：合同编号：sk0000044纸业销售总公司内部借款合同：合同编号：sk0000045纸业销售总公司放款申请：单据编号：36M5110400016新世纪纸业集团总公司合同放款单：单据编号：36M6110400017纸业销售总公司放款回单：单据编号：36M6110400018纸业销售总公司还款申请：单据编号：36M8110400019新世纪纸业集团总公司合同还款单：单据编号：36M91104000110纸业销售总公司还款回单：单据编号：36M9110400013.2.3操作说明演示场景介绍：2011年6月，“纸业销售总公司”向其上级资金组织“新世纪纸业集团总公司”申请一笔为期约两年，金额为人民币4百万的借款，还款方式是每月20日结息，到期一次还本。新世纪纸业集团总公司对其申请审批通过后，与其签订贷款合同，并且根据合同进行放款，按期计息，并提前还了部分本金。第一部分：内部借款申请、合同的形成操作流程如下：用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值19内部借款申请、合同形成内部借款申请内部贷款合同签订贷款资金组织借款财务组织内部借款申请内部贷款申请审批开始推式生成内部贷款合同内部借款合同参照引用推式生成结束1.借款单位“纸业销售总公司”向其上级资金组织“新世纪纸业集团总公司”申请借款路径：【内部贷款管理】→【成员单位业务处理-内部借款申请】主组织：纸业销售总公司手工录入内部借款申请单，动作：新增-保存-提交-审批-委托办理（单据号：36M111060001）图3.2.3-01关键字段描述：委托办理：如果勾此选项，则审核后直接提交办理；循环借款：只要合同没有结束，就可以多次放出已还部分的本金，在放款时可以体现。如贷款金额1000，还了800，则可以再次放出800元的款；核算利息：应用场景上系统外计息，因此在计息时不计算利息（计息时参照合同进行过滤），直接在总账进行核算。自动划账：计息时自动生成还款单2.在借款单位“纸业销售总公司”提交资金组织“新世纪纸业集团总公司”办理后，资金组织用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值20会收到其借款申请。路径：【内部贷款管理】→【内部贷款-内部贷款申请】主组织：新世纪纸业集团总公司贷款资金组织收到借款财务组织的内部借款申请之后，需要判定申请是经办还是退回，如果经办，则内部贷款申请将经过审批后完成；如果退回，则会通知借款财务组织借款申请被退回。该演示数据中资金组织审批通过点击〖查询〗按钮，可以查询到单据提交的申请；动作：查询-提交-审批（单据号：36M211060001）图3.2.3-023.资金组织“新世纪纸业集团总公司”对内部贷款申请审批通过后，可以和借款单位“纸业销售总公司”签订合同路径：【内部贷款管理】→【内部贷款-内部贷款合同】主组织：新世纪纸业集团总公司点击〖新增〗按钮，参照内部贷款申请录入内部贷款合同；（合同编号：sk000004）动作：新增--保存-提交-审批；图3.2.3-03用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值21在合同编辑过程中，若需要对系统自动生成的放、还款计划进行维护时，点击〖维护放还款计划〗按钮进行维护。图3.2.3-04进入此界面进行维护图3.2.3-054.内部贷款合同审批完毕会自动生成内容相同的借款单位“纸业销售总公司”的内部借款合同路径：【内部贷款管理】→【成员单位业务处理-内部借款合同】主组织：纸业销售总公司内部贷款合同审批完毕会自动生成内容相同的借款单位“纸业销售总公司”的内部借款合同。（单据编号：36M211060001，合同编号：sk000004）动作：查询用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值22第二部分借款财务组织发起放款申请操作流程：借款财务组织发起放款贷款资金组织借款财务组织开始放款申请合同放款单参照引用放款回单推式生成结束5.借款单位发起放款申请路径：【内部贷款管理】→【成员单位业务处理-放款申请】主组织：纸业销售总公司内部贷款合同签订之后，借款单位“纸业销售总公司”向贷款资金组织“新世纪纸业集团总公司”请求依据合同放款计划进行放款。（单据编号：36M511040001）在放款申请中会指定相应合同以及对应的放款计划，包括放款金额，放款日期，还款计划，还款日期以及预计的利息金额等信息。动作：新增-保存-提交-审批-委托办理用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值23图3.2.3-066.贷款资金组织根据放款申请进行合同放款路径：【内部贷款管理】→【内部贷款-合同放款】主组织：新世纪纸业集团总公司动作：查询-经办-保存-提交-审批-放款-制单借款单位“纸业销售总公司”将放款申请委托办理后，在贷款资金组织“新世纪纸业集团总公司”会生成合同的放款单，由其判断该单据是经办还是退回。（单据编号：36M611040001）演示数据中为经办成功，经办合同放款单时入或者修改一些合同放款单的信息，然后保存。经办合同放款单时入或者修改一些合同放款单的信息，然后保存。合同放款单录入完成后，〖提交〗资金主管〖审批〗。图3.2.3-07合同放款单审批完毕后由贷款资金组织信贷专员择机进行放款，放款后系统会自动维护放款计划用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值24图3.2.3-08并且会生成内部贷款合同执行情况。图3.2.3-09放款的同时会记录贷款资金组织端的账务，根据事先定义好的凭证模板生成凭证7生成借款财务组织的放款回单路径：【内部贷款管理】→【成员单位业务回单-放款回单】主组织：纸业销售总公司单据编号：36M611040001动作：查询-记账“新世纪纸业集团总公司”完成放款后，借款单位“纸业销售总公司”会收到放款回单图3.2.3-10对放款回单进行记账，放款后，借款财务组织在贷款资金组织处开立的内部活期账户将增加，在记账的同时，会制总账凭证。第三部分借款财务组织发起还款操作流程：用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值25借款财务组织发起还款贷款资金组织借款财务组织参照引用推式生成合同还款单还款申请开始还款回单结束8借款财务组织发起还款申请路径：【内部贷款管理】→【成员单位业务处理-还款申请】主组织：纸业销售总公司动作：新增-保存-提交-审批-委托办理图3.2.3-11内部贷款合同在执行过程中，可以根据还款计划针对之前的每笔放款进行还款，借款单位“纸业销售总公司“发起还款申请，针对之前的放款进行还款点击〖新增〗按钮，参照录入内部借款合同（单据编号：36M811040001）用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值26图3.2.3-12需要根据还款计划针对之前的每笔放款进行还款图3.2.3-139贷款资金组织处理还款借款单位“纸业销售总公司”将还款申请委托贷款资金组织办理后，在贷款资金组织“新世纪纸业集团总公司“会生成合同还款单，由其进行经办路径：【内部贷款管理】→【内部贷款-合同还款】主组织：新世纪纸业集团总公司动作：查询-经办-保存-提交-审批-还款图3.2.3-14包括了还本金和利息查询出单据后，点击〖经办〗按钮，录入或者修改一些合同还款的信息，然后保存（单据编号：36M911040001）点击〖提交〗、〖审批〗按钮，可由贷款资金组织信贷主管进行审批点击〖还款〗按钮，由贷款资金组织信贷专员操作进行还款，维护计划执行情况用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值27需要注意的是：因为该合同没有勾选“自动划账”，因此需要通过合同还款单进行还利息的处理需要填入以下字段并且可以生成凭证11借款单位针对还款回单进行记账贷款资金组织对合同还款单进行还款后，借款财务组织会收到还款回单，并对还款回单进行记账，路径：【内部贷款管理】→【成员单位业务处理-还款回单】主组织：纸业销售总公司动作：查询-记账“新世纪纸业集团总公司”完成还款后，借款单位“纸业销售总公司”会收到还款回单还款后，借款财务组织在贷款资金组织处开立的内部活期账户将减少，在记账的同时，会制总账凭证。用友软件股份有限公司一切基于创造客户价值28四附录4.1相关学习索引手册中的业务场景是为了便于学习理解，而企业的实际业务所可能涉及到方面很多，无法在本场景中覆盖，或是在本手册中无法详细解释说明，故在此将一些与本场景相关的内容做一个索引，请读者根据需要在对应的资料中查找：资料目录相关学习点《内部贷款管理手册》2.1借款财务组织主动发起内部借款3.1.2资金基础设置《《NC6全业务场景演示数据导航-内部贷款管理》12.1非集权管理下借款财务组织主动发起内部借款用友软件股份有限公司
