应用方案手册YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版【融资筹划】用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司1手册用友商业创新平台版权用友集团未经用友集团的书面许可，本应用方案手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本应用方案手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本应用方案手册的内容并不代表用友所做的承诺。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司2手册用友商业创新平台目录版权1变更记录..4名词解释..5第一章整体概述..61.1总体概述..61.2应用概述..71.3应用价值..71.4应用角色及地图..7第二章应用场景..82.1融资筹划..82.1.1融资方案登记..92.1.2融资方案比选..11第三章初始准备..133.1管控模式..133.2动态建模平台..143.2.1组织管理..143.2.2流程管理..143.3财资管理..153.3.1财资基础设置..15附录17附录1：本文参见其他手册清单.17用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司3手册用友商业创新平台导读此手册面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。手册围绕应用能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现应用的关键应用功能，提供业务需求与应用点相匹配的思路。本手册包括三大部分；第一部分是对应用整体方案及其价值的概要介绍，以及应用角色及地图清单；第二部分是对有关本模块的主要业务场景、流程以及对应的应用解决方案的说明；第三部分是初始准备设置；此外，为了便于用户对整体内容加深理解，手册中对一些关键的名词进行了解释，并在附录中对一些可能需要对照查询的关键点进行了补充说明，以便用户查找对照。为突出重点，本手册定位于方案性说明，仅对产品操作中的重要控制点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的产品应用，可结合本手册，查阅如下资料：1.《YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版应用方案手册-组织管理》---深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.《YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版应用方案手册-流程管理》---提供关于交易类型、流程设计工具的应用指导。3.《YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版应用方案手册-基础数据》---可对手册第三部分（即初始准备）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司4手册用友商业创新平台变更记录编写人版本修订人审核人起止时间修订/审核章节修订/审核内容用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司5手册用友商业创新平台名词解释融资方案登记：企业一般在融资前，会与每家银行约定融资金额、还款方式、结息日等融资信息，进行贷前询价的一个过程。融资方案比选：企业会根据各家银行提供的融资条件，合理评估融资成本，确定最终的融资方案。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司6手册用友商业创新平台第一章整体概述1.1总体概述财资管理以企业现金流活动管理为核心，提供企业现金与流动性管理、资本运营、投融资和风险管理、计划与决策支持；并把金融服务连接企业的内外部交易；提供线上化、电子化业务服务。并提供全球司库解决方案，站在集团的全球化资源统筹管理基础上，对于现金、票据、授信等资产进行全球化合理配置，降本增效，利用率最大化。财资管理面向全球司库客户提供解决方案，目前财资管理构建了司库子领域架构，包含：结算管理、资金集中、票证管理、融资管理、投资管理、决策支持、移动应用。财资管理模块包括“财资基础设置、账户管理、现金管理、结算平台、银企直联、结算中心、资金调度、内部存款、内部贷款、资金计划、融资筹划、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理、融资租赁、金融投资、财资费用、商业汇票、银行票据池、银行存款、信用证管理、保函管理、集团票据池、付款排程、财资分析、资金预测”，吸纳融合几千家企业集团的先进管理经验，提供全球司库服务。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面都有很好的能力支撑。在数智化转型浪潮中，财资管理以角色化、自动化、智能化、场景化为核心，持续保持创新产品发展，并以数据驱动的理念，提供RPA、VPA、系统机器人等多种方式的机器人服务。本产品全貌如下图所示：用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司7手册用友商业创新平台图1.1-01财资管理领域产品架构图1.2应用概述融资筹划模块是YonBIP高级版财资管理的重要组成部分。支持融资事前过程性管理，记录企业融资方案信息，且可以根据融资方案信息，进行方案比选，生成融资申请，满足企业融资事前、事中、事后全生命周期管理需求。1.3应用价值1.满足企业融资事前全流程管理，企业线下与银行洽谈融资方案，线上进行录入，满足企业管控风险的目的。2.企业可对融资需求下融资方案信息进行比选，根据综合成本率%，系统可自动比选出最优融资方案。3.支持融资事前与事中（贷款管理、发债管理）集成应用，可根据融资方案生成融资申请。4.支持融资方案比选与投资决策集成使用，投资决策可拉取比选结果作为投资决策依据。1.4应用角色及地图信贷员：根据融资需求向金融机构询价后，登记融资方案，并进行融资方案比选；比选完成后生成融资申请。信贷主管：进行融资方案登记、融资方案比选的审批。序号模块应用分组小应用1融资筹划融资筹划融资方案登记2融资方案比选用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司8手册用友商业创新平台第二章应用场景2.1融资筹划I.业务描述企业的融资部融资专员负责融资方案的初步拟定，并线下提交信贷主管进行审批，公司贷审会决议通过之后，信贷人员与银行进行询价；融资部融资专员根据各融资机构给于的融资条件，评估融资成本，从不同维度筛选出较优的融资方案，融资部部长对最优的融资方案进行再次确认，融资部长将选择出的融资方案提交贷审会并审议决策，向筛选出的融资方案对应的融资机构发起贷款、发债申请。II.业务流程图2.1-01融资筹划业务流程用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司9手册用友商业创新平台III.流程说明：1.企业会根据资金计划，预测资金敞口。2.根据资金敞口，合理安排资金，如果缺钱，则会按照项目需求进行融资；如果资金充足，则会进行投资理财业务。3.根据项目资金需求，安排融资需求申请，贷审会决议后，业务人员与金融机构洽谈融资方案。4.根据各家融资机构给予利率等优惠条件，选择出最优融资方案信息，与金融机构合作。5.企业向金融机构发起融资申请。说明：本版仅支持从方案登记-方案比选-融资申请的业务流程，暂不支持融资需求申请-融资方案登记-比选-申请闭环流程。IV.功能清单领域产品模块功能节点财资管理融资筹划融资方案登记融资方案比选V.产品解决方案2.1.1融资方案登记业务描述企业的融资部融资专员负责融资方案的初步拟定，并线下提交信贷主管进行审批，公司贷审会决议通过之后，信贷人员与银行进行询价。业务流程用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司10手册用友商业创新平台图2.1-01融资方案登记业务流程操作说明图2.1-02融资方案登记1)企业融资部专员根据洽谈融资方案信息，维护融资方案登记信息。2)融资方案登记支持审批流。3)融资成本可通过表体还款计划预计付利息之和+融资费用计算得出；还款计划仅支持手工录入，不支持自动计算。4)综合成本率%=融资年利率%+综合费率%。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司11手册用友商业创新平台5)维护完方案信息，审批通过，方案比选可参照到。2.1.2融资方案比选业务描述融资部融资专员根据各融资机构给与的融资条件，评估融资成本，从不同维度筛选出较优的融资方案；融资部部长对最优的融资方案进行再次确认，融资部长将选择出的融资方案提交贷审会并审议决策，向筛选出的融资方案对应的融资机构发起贷款、发债申请。业务流程图2.1-03融资方案比选业务流程操作说明用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司12手册用友商业创新平台图2.1-04融资方案比选1)融资方案登记审批通过后，新增融资方案比选，根据融资需求，带出该融资需求下所有融资方案登记信息。2)融资方案自动比价，系统根据融资成本自动选择成本最低的最优方案，可手工调整比选结果（仅支持选择一个融资方案登记信息），提交审批流。3)审批通过的融资方案比选可进行终止操作，终止后，不能进行生成操作。4)融资方案比选审批通过之后，可进行生成操作，点击生成，推式生成保存态融资申请单据（仅支持一次生成）。5)可在贷款申请节点查看融资方案比选推式生成的贷款申请，生成单据不可删除，只有融资方案比选取消生成才可自动删除贷款申请单据。图2.1-05融资方案登记推式生成贷款申请6)若融资品种大类为“债券融资”，可在发债申请节点查看融资方案比选推式生成的发债申请，生成单据不可删除，只有融资方案比选取消生成才可自动删除发债申请单据。图2.1-06融资方案登记推式生成发债申请7)支持与投资管理接口，融资方案比选审批通过后，投资决策可拉取比选结果作为投资决策依据；融资方案比选被投资决策引用后，不能逆操作。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司13手册用友商业创新平台第三章初始准备当前财务组织基础数据维护，包含财务组织、银行账户、金融机构等。3.1管控模式管控模式用于初始化时进行档案规则的配置，即针对每个档案根据最常规的应用方案，设置它的默认规则。用户可以在每个档案可支持的规则范围内进行调整，调整档案的规则时，需要同时受档案间的约束规则显示；管控模式属全局级节点，拥有权限的用户（系统管理员）可以维护并查看全局内的全部数据，这些数据在数据库内唯一；一个档案只能在可选择的管控模式范围内选择，按照“管控模式”配置的不同，档案将分为全局级、集团级、组织级的多个节点，通过集团管理员完成功能授权后交由指定操作员使用；管控模式设置包括：管理模式配置、可见性范围和唯一性范围；管控模式配置是定义节点可维护数据的最大范围；可见性范围是决定用户可以查看、使用基础数据的最大范围；唯一性范围是决定基础数据唯一性的范围；图5.1-01管控模式系统对动态建模平台中大部分基础档案支持管控模式；当档案中存在数据时，管控模式只能往细化调整，即切换后的管控模式要包含当前管控模式决定的所用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司14手册用友商业创新平台有节点，且调整后管控模式的唯一性校验范围只能小于等于原管控模式的唯一性校验范围；管控模式影响到后续业务方案的实现，是业务建模中的重要环节，务必对所有业务分析清楚，多角度判断有无错漏后再设定；关于管控模式的具体应用设置请参见《YonBIP应用方案手册-系统管理》内容。3.2动态建模平台3.2.1组织管理系统通过设置财务组织、资金组织等相关业务单元，支持企业集团的多组织架构，同时还可以通过交叉、多级、跨组织的业务委托关系，实现集团财资管理的应用。组织建立在系统中包括业务单元、财资管理体系、财资管理代理关系，具体操作应用请参见组织建模相关应用方案手册。1.业务单元对单位中的业务职能进行了划分，是单位中特定业务职能（业务及政策）的载体，是为了完成特定业务职能而划分的具有相应功能权限的单位。比如：财务业务单元完成财务核算的功能；销售业务单元完成销售业务的功能等。2.应用与主组织对照表功能模块应用主组织融资筹划融资方案登记财务组织融资方案比选3.2.2流程管理1.审批流用来为某个具体的业务单据或某个具体单据的一个业务类型进行审批流程的定义。被定义了审批流程的单据将按照定义的审批流程被传递和审批；本模块中融资方案登记、融资方案比选支持审批流。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司15手册用友商业创新平台3.3财资管理3.3.1财资基础设置3.3.1.1结息日融资方案如约定了结息日，在一定的周期内进行定期的计息，需要维护结息日，即计息的周期，结息日设置如下图所示。图3.3-02结息日设置3.3.1.2投融资品种企业信贷人员可以对融资品种进行维护。图3.3-03投融资品种3.3.1.3还款方式企业信贷人员可根据银行还款方式信息，录入系统。用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司16手册用友商业创新平台图3.3-04还款方式3.3.1.4非银行金融机构针对从非银行金融机构融资的方式，需要维护非银行金融机构。图3.3-05非银行金融机构用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司17手册用友商业创新平台附录附录1：本文参见其他手册清单序号手册名称备注1《YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版应用方案手册-组织建模》2《YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版应用方案手册-基础数据》3《YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版应用方案手册-流程平台》4《YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版应用方案手册-贷款管理》5《YonBIPV3.0（R1_2207_1）高级版应用方案手册-发债管理》用友网络科技股份有限公司用友网络科技股份有限公司18手册用友商业创新平台用友网络科技股份有限公司YonyouNetworkTechCo.Ltd.用友网络科技股份有限公司
