账户管理应用方案手册-2021.05用友网络科技股份有限公司2版权用友集团未经用友集团的书面许可，本应用方案手册任何整体或部分的内容不得被复制、复印、翻译或缩减以用于任何目的。本应用方案手册的内容在未经通知的情形下可能会发生改变，敬请留意。请注意：本应用方案手册的内容并不代表用友所做的承诺。用友网络科技股份有限公司3目录版权.2目录.3变更记录.5第一章概述..61.1总体概述..61.2应用概述..61.3产品价值..71.4应用角色及地图..8第二章应用场景..92.1银行账户管理.92.1.1集团统一管理..92.1.2单位分散管理..202.1.3同一账户多组织使用..302.2内部账户管理.332.2.1开户管理..342.2.2销户管理.402.2.3账户冻结..452.2.4账户解冻..48第三章初始准备..523.1管控模式.523.2企业建模平台.523.2.1多组织建模..523.2.2基础数据维护..533.2.3流程平台搭建..533.3财资管理.543.3.1资金基础设置..54附录.55附录1.内部账户签名单据范围、时点和要素.55用友网络科技股份有限公司4导读此应用方案手册面向实施顾问以及企业关键用户，旨在为实施规划、解决方案制定和落实提供指导。应用方案手册围绕产品能够解决的主要业务场景展开，并以此为依托展现产品的关键应用功能，提供业务需求与产品功能相匹配的思路。本应用方案手册包括三大部分，第一部分是对产品及其价值的概要介绍；第二部分是对有关本模块的主要业务场景、流程、以及对应的业务功能的介绍；第三部分是初始准备设置。此外，为了便于用户对整体内容加深理解，应用方案手册在附录中对一些可能需要对照查询的关键点进行了补充说明，以便用户查找对照。为突出重点，本应用方案手册定位于方案性说明，仅对产品操作中的重要控制点有所描述。若读者希望深入了解特定板块的产品应用，可结合本应用方案手册，查阅如下资料：1.《NCCloud产品应用方案手册-组织建模》-----深入阐述了产品关键概念（如集团、组织、业务委托关系等）以及建模思路，是实施规划、蓝图设计的重要参考资料。2.《NCCloud产品应用方案手册-流程平台》-----提供关于交易类型、流程设计工具的应用指导。3.《NCCloud产品应用方案手册-基础数据》-----可对应用方案手册第三部分（即初始准备设置）中的有关基础数据的理解和应用进行更详细深入地了解。用友网络科技股份有限公司5变更记录编写人王海菊版本修订人审核人起止时间修订/审核章节修订/审核内容V1.0王海菊新建用友网络科技股份有限公司6第一章概述1.1总体概述财资管理发版的模块有“资金基础设置、账户管理、现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、内部存款、银行存款、内部贷款、资金计划、融资筹划、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理、金融投资、财资费用、投融资报表、商业汇票、银行票据池、财资分析、资金预测”。财资管理吸纳融合多家企业集团的先进管理经验，增加并完善了多个产品模块。产品在功能上、灵活性、易用性、集成性、安全性、国际化方面有所提升，并以角色化、自动化、智能化为核心，进行功能模块的业务边界扩展。同时，对已升级模块，如现金管理、银企直联、资金结算、资金调度、授信管理、担保管理、贷款管理、发债管理进行了易用性功能优化。产品以更丰富的业务场景、更便捷的操作应用、更高效的响应处理，继续引领行业发展，为客户赋能。图1.1-01产品架构图1.2应用概述账户管理主要用于处理银行账户的开户、销户全流程，支持开户（销户）单位申请、集团审批、集团代办、以及单位自主管理三种模式；同时还可以处理内部账户的管理流程，用于资金组织（结算中心）对用友网络科技股份有限公司7成员单位的内部账户进行管理，它管理的业务范围是：内部账户开户业务、销户业务、冻结业务、解冻业务等。银行账户管理内部账户管理开户销户销户冻结解冻开户开户申请开户管理销户申请销户管理开户申请开户办理开户通知书销户办理销户申请销户通知书冻结办理账户冻结通知书账户解冻通知书解冻办理图1.2-01账户管理功能架构图在整个财资管理领域中，分为集团级财资管理和企业级财资管理，其中账户的全流程管理是其基础的一部分，集中财资管理中，将会用到对银行账户和内部账户的管理，单位的财资管理也将用到对银行账户的管理。1.3产品价值1.完善自有银行账户的管理1）支持银行账户开户流程的管理；2）支持银行账户销户流程的管理；2.完善内部银行账户的管理用友网络科技股份有限公司81）支持内部账户开户流程的管理；2）支持内部账户销户流程的管理。1.4应用角色及地图序号模块应用分组小应用角色1账户管理账户申请开户申请结算会计2销户申请结算会计3银行账户管理银行开户办理结算会计4银行销户办理结算会计5内部账户办理内部开户办理结算会计6内部销户办理结算会计7内部冻结办理结算会计8内部解冻办理结算会计9内部账户档案结算会计10内部账户通知书开户通知书结算会计11销户通知书结算会计12冻结通知书结算会计13解冻通知书结算会计用友网络科技股份有限公司9第二章应用场景2.1银行账户管理银行账户管理主要有以下两种管理方式：1.通过银行账户档案管理的方式此种场景下，不需要启用【账户管理】产品，只需要启用“【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】或【银行账户-财务组织】”功能即可。原因是单位不管理银行账户开户、销户、冻结/解冻的业务审批流程，只是将银行账户作为档案，记录基本信息，便于业务引用。（具体管理的内容见“【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】或【银行账户-财务组织】”的帮助介绍。）2.通过启用【账户管理】模块的方式启用【账户管理】模块，则单位既需要管理其银行账户的基本信息；也需要管理银行账户的开户业务流程、销户业务流程，将账户按具体业务进行管理。此种场景下，产品的“账户管理”功能与“【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】或【银行账户-财务组织】”功能相同，只需使用账户管理来管理银行账户业务流程，【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】或【银行账户-财务组织】”可主要用来录入系统启用前的银行账户。2.1.1集团统一管理2.1.1.1业务描述集团统一管理开销户：由成员单位通过系统提交申请，集团审批后，才到银行办理，由集团在系统录入，具体办理手续可由总部或分子公司完成。用友网络科技股份有限公司102.1.1.2业务流程集团开户、销户单位1单位2……申请申请申请图2.1-01集团统一管理流程图2.1.1.3功能模型2.1.1.4产品解决方案2.1.1.4.1开户处理集团统一下的银行账户开户管理，又可以细分为两个业务场景：1.单位通过系统申请开户，集团审批，单位去银行办理，由集团或单位在系统中生成账户；2.线下申请，集团开户后授权给单位。领域产品模块小应用动态建模平台基础数据银行账户-集团银行账户-财务组织财资管理账户管理开户申请银行开户办理销户申请银行销户办理用友网络科技股份有限公司112.1.1.4.1.1自主管理由成员单位通过系统提交申请本单位开户，需要集团审批后，才到银行办理，由集团或单位在系统中生成账户。1.业务流程：集团统一管理：由成员单位通过系统提交申请本单位开户，需要集团审批后，才到银行办理审批开户申请审批集团财务主管开户管理银行单位柜员出纳单位财务主管银行柜员办理划账业务办理成功审批通过后由单位自行开户通过系统外系统外生成银行账户档案图2.1-02集团统一管理流程2.产品解决方案1)进入【财资管理】-【账户管理】-【开户申请】节点，录入开户申请书。需要注意的是这里的“财务组织”选择单位。用友网络科技股份有限公司12图2.1-03开户申请2)开户申请单保存后需要审批，可以通过审批流的设置来实现集团审批，如设置相关的集团用户为审批人；3)开户申请审批通过后，集团用户可进入【财资管理】-【账户管理】-【开户管理】节点，如果实际已在银行开户，可在此节点生成银行账户。图2.1-04开户管理4)在生成过程中，可以补录一些信息。用友网络科技股份有限公司13图2.1-05开户管理注意：生成的账户在银行账户档案中无法删除，需要谨慎操作；在开户申请中，“财务组织”可以选择集团总公司（集团总公司需要在这里建成财务组织）也可以选择具体的下级单位，如果选择集团总公司，表示集团总公司统一开户，然后在【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】处授权给单位，如果选择具体的下级单位，则表示由成员单位通过系统提交申请，集团审批后，才到银行办理，由集团在系统录入银行账户；通过开户管理生成的银行账户的核算归属组织与开户的财务组织是一致的；该流程描述的是选择具体的下级单位，需要经过集团审批，但可以由集团或者单位来生成银行账户，多数是由集团来生成账户，可通过权限控制来实现。对于集团管控的企业来说，银行账户的开立都是需要集团审批的，集团审批完成后才能允许单位使用账户，每月月底集团会统一查看各公司银行账户情况。如果集团管理员需要在【银行账户-集团】查看各公司的银行账户情况，请注意将账户管理的集团级参数“开户管理生成档案类型”设置为“集团级银行账户”。用友网络科技股份有限公司142.1.1.4.1.2集团统一管控线下申请，集团开户后授权给单位1.业务流程：集团统一管理：线下申请，集团开户后授权给单位系统外系统外财务主管审批出纳财务主管审批银行柜员办理划账业务柜员银行集团办理成功单位单位开户申请手工录入集团银行账户档案银行账户授权集团统一管理：线下申请，集团开户后授权给单位系统外系统外系统外图2.1-06集团统一管理流程图22.产品解决方案1)进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】，录入银行账户。2)将集团银行账户授权给单位。用友网络科技股份有限公司152.1.1.4.2销户处理集团统一管理的银行账户销户管理，又可以细分为三个业务场景：1.没有启用账户管理模块；2.启用账户管理模块，对由集团开户授权给单位的账户进行销户；3.启用账户管理模块，单位所开账户需要集团审批通过方可销户申请。2.1.1.4.2.1不启用账户管理1.业务流程集团统一管理银行账户销户：没有启用账户管理模块系统外系统外银行账户不可再被使用柜员银行单位集团集团办理成功银行柜员办理销户业务销户申请审批出纳出纳财务主管系统外通过银行账户-集团档案进行销户处理系统外动作系统内动作图2.1-07集团统一管理销户业务流程22.产品解决方案：用友网络科技股份有限公司161)进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】，可以进行销户处理。 选择需要授权的下级组织 银行账户满足销户的条件：账户为未销户状态；账户余额为0。2.1.1.4.2.2集团处理账户销户启用账户管理模块，对由集团开户授权给单位的账户进行销户1.业务流程：集团统一管理银行账户销户：启用账户管理模块系统外销户成功系统外进行销户处理已授权银行账户不可再被使用柜员银行单位集团集团办理成功银行柜员办理销户业务销户申请审批出纳出纳财务主管销户管理图2.1-08集团统一管理销户业务流程2用友网络科技股份有限公司172.产品解决方案销户申请审批销户申请销户维护银行账户档案销户管理销户申请图2.1-09集团统一管理销户业务流程31)集团人员进入【财资管理】-【账户管理】-【销户申请】节点，录入销户申请单。图2.1-10销户申请2)销户申请单保存后需要审批。3)销户申请审批通过后，可进入【财资管理】-【账户管理】-【销户管理】节点，可以选择已审批的销户申请单执行销户。图2.1-11销户管理用友网络科技股份有限公司182.1.1.4.2.3各单位进行账户销户启用账户管理模块，单位所开账户需要集团审批通过方可销户申请1.业务流程：集团统一管理银行账户销户：启用账户管理模块2集团银行柜员办理成功银行柜员办理销户业务出纳单位集团出纳销户管理财务主管审批销户申请审批系统外审批通过后由单位自行销户系统外进行销户图2.1-12集团统一管理销户业务流程42.产品解决方案销户申请审批销户申请销户维护银行账户档案销户管理销户申请用友网络科技股份有限公司19图2.1-13集团统一管理销户业务流程51)单位人员进入【财资管理】-【账户管理】-【销户申请】节点，录入销户申请书。图2.1-14销户申请2)销户申请单保存后需要单位及集团相关人员的审批。3)销户申请审批通过后，可进入【财资管理】-【账户管理】-【销户管理】节点，选择已审批的销户申请单执行销户。图2.1-15销户管理2.1.1.4.3冻结处理银行账户的冻结没有进行流程管理，直接通过银行账户基本档案进行冻结。1.产品解决方案用友网络科技股份有限公司201.进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-集团】，可以进行冻结处理。图2.1-16银行账户档案冻结2.具体可参见银行账户档案的应用方案手册及帮助2.1.2单位分散管理2.1.2.1业务描述单位独立负责开销户。2.1.2.2业务流程开户申请开户审批补充银行账户信息生成UAP银行账户档案销户申请销户审批补充银行账户信息修改UAP银行账户状态开户管理开户申请销户管理销户申请用友网络科技股份有限公司21图2.1-17单位分散管理开销户业务流程2.1.2.3功能模型2.1.2.4产品解决方案2.1.2.4.1开户处理单位分散的银行账户开户管理，又可以细分为两个业务场景：1.线下申请，实际的银行账户开立完成后，录入档案；2.单位线上申请，单位线上审批。2.1.2.4.1.1线下申请，实际的银行账户开立完成后，录入档案1.业务流程领域产品模块功能节点企业建模平台基础数据银行账户-财务组织财资管理账户管理开户申请银行开户办理销户申请银行销户办理用友网络科技股份有限公司22<单位分散管理银行账户-不启用账户管理的开户>系统外财务主管单位审批开户申请柜员银行出纳单位系统外银行柜员办理划账业务办理成功系统外在银行账户-财务组织手工录入银行账户档案图2.1-18单位分散管理开户业务流程12.产品解决方案1)进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-财务组织】，录入银行账户档案。用友网络科技股份有限公司23图2.1-19银行账户档案2.1.2.4.1.2单位线上申请，单位线上审批1.业务流程用友网络科技股份有限公司24单位分散管理银行账户-启用账户管理的开户2系统外审批单位开户申请银行出纳银行柜员办理划账业务柜员办理成功单位财务主管开户管理生成银行账户档案系统外图2.1-20单位分散管理开户业务流程22.产品解决方案开户申请开户审批补充银行账户信息生成UAP银行账户档案开户管理开户申请图2.1-21单位分散管理开户业务流程3用友网络科技股份有限公司251）进入【财资管理】-【账户管理】-【开户申请】节点，录入开户申请书。图2.1-22开户申请2)开户申请单保存后需要审批；3)开户申请审批通过后，集团用户可进入【财资管理】-【账户管理】-【开户管理】节点，如果实际已在银行开户，可在此节点生成银行账户。图2.1-23开户管理4)在生成过程中，可以补录一些信息。用友网络科技股份有限公司26图2.1-24生成银行账户5)生成的账户在银行账户档案中无法删除，需要谨慎操作；2.1.1.4.2销户处理2.1.1.4.2.1没有启用账户管理模块1.业务流程注意：在开户申请中，“财务组织”需要选择下级单位，审批流程也在该单位内完成，生成的也是该财务组织的银行账户。用友网络科技股份有限公司27单位分散管理销户：没有启用账户管理模块系统外单位审批银行柜员办理销户业务在银行账户-财务组织节点进行销户处理单位银行柜员办理成功财务主管销户申请出纳系统外系统内动作系统外动作系统外图2.1-25单位分散管理销户业务流程12.产品解决方案用友网络科技股份有限公司281）进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-财务组织】，可以进行销户处理。图2.1-26银行账户档案销户2）银行账户满足销户的条件： 账户为未销户状态； 账户余额为0。2.1.1.4.2.2启用账户管理模块1.业务流程用友网络科技股份有限公司29单位分散管理销户：启用账户管理模块系统外销户申请单位柜员办理成功出纳系统内动作审批银行柜员办理销户业务销户管理单位财务主管银行系统外动作图2.1-27单位分散管理销户业务流程22.产品解决方案用友网络科技股份有限公司30销户申请审批销户申请销户维护银行账户档案销户管理销户申请图2.1-28单位分散管理销户业务流程31)进入【财资管理】-【账户管理】-【销户申请】节点，录入销户申请书。2)销户申请单保存后需要审批。3)销户申请审批通过后，可进入【财资管理】-【账户管理】-【销户管理】节点，可以选择已审批的销户申请单执行销户。2.1.1.4.3冻结处理银行账户的冻结没有进行流程管理，直接通过银行账户基本档案进行冻结。1.进入【企业建模平台】-【基础数据】-【银行账户-财务组织】，可以进行冻结处理。图2.1-29银行账户冻结2.具体可参见银行账户档案的应用方案手册及帮助。2.1.3同一账户多组织使用1.业务描述1)本部开设银行账户后，如果下属单位属一个法人公司，独立核算，共用本部一个账户。2)为了简化记账手续和工作量，不采用“本部统一对银行，下属单位再到本部开设内部账户”的方用友网络科技股份有限公司31式。而是各自对银行，将账户分开核算。分开设置期初余额，人工区分收款和付款属哪个单位，分别记各自银行日记账。3)只有核算归属组织作为账户的主管单位，负责银行对账。2.业务流程银行账户单位1单位2……授权授权授权图2.1-30同一账户多组织使用业务流程3.功能模型4.产品解决方案1）银行账户档案一个账户只有一个核算组织，将其作为账户的主管单位，由其负责银行对账。领域产品模块功能节点企业建模平台基础数据银行账户-财务组织财资管理账户管理开户申请银行开户办理销户申请银行销户办理现金管理期初余额银行对账用友网络科技股份有限公司32图2.1-31银行账户2）银行账户通过授权功能可以分配其他单位使用。 将银行账户录入档案后，可以通过授权功能，分配给下级单位使用；图2.1-32银行账户授权1 选择需要授权的下级组织图2.1-33银行账户授权2用友网络科技股份有限公司331)如在系统启用前已分配的，使用单位分别设置期初余额。各单位的余额相加应为账户的实际余额。2)日常收付款业务，各单位各自登一部分银行日记账。3)作为账户的主管单位，可以查询本账户所有业务作为日记账。将一个账户在所有单位的日记账合成一个账显示。也可查本单位发生的部分业务作为日记账。4)银行对账只由本账户的主管单位负责，其他单位不与银行对账。本账户可以引用其他单位的会计分录或日记账，进行本账户总的对账。按账户编制存款余额调节表。不按单位编制。5)账户的主管单位对账户的分配和收回，相应余额也应处理，建议通过账务处理，简化系统复杂度。如果是在启用系统后分配账户给其他单位使用，主管单位作一笔付款，被分配单位作一笔收款，两笔业务在银行对账时，作红蓝对冲。收回账户使用时，也通过上述相反账务处理。6)账户分配给多单位使用，支持业务范围：只对现金管理、应收应付的收付款业务。不对资金组织的业务产生影响。即资金组织业务只用属本单位开的账户。原因：两种应用场景对同一单位，不能同时存在。7)根据到账通知生成相应单据时，暂支持一笔业务只属于一个单位，即一个账户下的到账通知，被A生成单据后，B则不能再生成单据。如发生一笔收款，A和B都有的，先入一方，另一方再通过调账的方式进行处理。暂做到所有共用单位都能按账户看到一份完整的对账单。2.2内部账户管理1.内部账户档案管理方式此种场景下，不需要启用“账户管理”产品，只需要启用“【财资管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】”功能即可。原因是资金组织（结算中心）不管理内部账户开户、销户、冻结/解冻的业务流程，只是将单位的内部账户作为档案，记录基本信息，便于业务引用。（具体管理的内容见“【财资管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】”的帮助介绍。）注意：集团统一管理、单位分散管理两个应用场景的差别主要在于审批的流程不同，而集团统一管理与同一账户多组织使用场景的差别主要在于集团统一管理强调的是一个开户申请，审批的过程，其核算与后者是基本一致的。用友网络科技股份有限公司342.内部账户管理的方式启用“账户管理”产品，则资金组织（结算中心）既需要管理单位内部账户的基本信息；也需要管理单位内部账户的开户业务流程、销户业务流程、冻结/解冻业务流程，将账户按具体业务进行管理。此种场景下，“【财资管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】”功能，主要用于录入“账户管理”产品启用前各单位在资金组织已开立的内部存款类账户，而启用后的存款类内部账户，可以通过开户申请业务流程进行处理。“账户管理”产品启用后的，撤销各单位在资金组织的内部存款类账户，可通过账户销户申请业务流程进行处理。“账户管理”产品启用后，冻结/解冻各单位在资金组织的内部存款类账户，可以通过账户冻结/解冻通知业务流程进行相关处理。2.2.1开户管理内部账户的开户管理主要包括单位发起开户和资金组织处理开户两种业务流程。2.2.1.1单位发起开户业务场景1.业务描述此业务为单位向资金组织发起开立内部账户业务，由资金组织进行处理。2.业务流程注意：账户类型为定期、通知的内部账户冻结只能通过内部账户档案来处理，不支持冻结审批的业务流程。用友网络科技股份有限公司35<单位发起内部银行账户管理-开户>单位单位审批财务主管系统自动生成内部账户档案结算中心出纳开户申请柜员委托办理经办开户办理审批系统自动生成银行账户档案开户通知书补充修改数据图2.2-01单位发起开户业务流程说明： 通常由单位会计填制开户申请书交负责人审核，审核通过后，将开户申请书报送资金组织，资金组织会计受理该开户申请书，并且核查无误后，进行确认开户的处理，并返回单位开户通知书。开户成功后将登记资金结算的内部账户账。3.功能模型用友网络科技股份有限公司364.产品解决方案1)开户申请： 成员单位的会计进入【财资管理】-【账户管理】-【开户申请】，进行内部账户的申请。图2.2-02开户申请 填制开户申请书，审批，委托办理。 成员单位提交后，不能取消提交，如申请有误，可由资金组织来执行退回处理。领域产品模块功能节点财资管理账户管理开户申请内部开户办理开户通知书资金基础设置内部账户档案企业建模平台基础数据银行账户-财务组织注意：外部银行账户的申请也是通过该节点来完成，通过“银行类别”字段来区分是外部银行账户还是内部账户的申请，如果是内部账户的申请，需要选择“9999资金组织”。内部账户没有子户的概念，只有银行账户才需要设置子户。可以选择不同集团的资金组织作为开户银行。用友网络科技股份有限公司372)开户办理 资金组织会计进入【财资管理】-【账户管理】-【开户办理】，进行成员单位开户申请书的经办、审批等处理。 在成员单位的开户申请书提交后，资金组织即可在【开户办理】查询到相应的单据，并且处于待审批的状态，触发了资金组织的审批流程。图2.2-03内部开户办理 在开户申请书审核以前，如果需要补录一些信息，可以通过经办环节来处理，如果不需要，则可直接进行审批。 开户申请书可以由成员单位提交生成，如果是成员单位线下申请，可以由资金组织来补录开户申请书，直接在【开户办理】节点进行新增。 如果资金组织不同意成员单位的开户申请，可以通过退回功能来实现。需要注意的是，开户申请书审批通过后，才可执行退回处理。 申请书在审批通过后，即可生成内部账户档案，可以在【财资管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】中查询得到。 申请书在审批通过后，即可生成成员单位的银行账户档案。 申请书审批通过后，成员单位即可在【财资管理】-【账户管理】-【开户通知书】中查询到申请成功的回单。 申请书审批通过后，可以对其进行计息设置，需要注意的是，如果已有后续操作，则不可进行取消审批的操作。 内部账户的开户流程通常用于新增账户，如果是期初账户，建议通过【财资管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】中直接录入期初余额。如果通过开户流程开立了内部账户后，单位补录了一些业务单据，导致中心与单位的账户余额不一致时，可以通过修改内部账户的期初余额来进行用友网络科技股份有限公司38调整，保持双方账户余额的一致。修改内部账户的期初余额通过【财资管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】的“变更”功能来处理。如果单位及中心均未录入单据，但实际内部账户的余额已发生了变化，也可通过“变更”功能先调整中心的内部账户余额，再进入【财资管理】-【现金管理】-【期初余额】直接导入单位的相应账户，会自动带出中心的内部账户余额，单位导入的内部账户无需再复核。当然也可通过补录单据来进行调整。2.2.1.2资金组织处理开户业务场景1.业务描述单位没有进行账户管理，仅由资金组织直接处理单位开户业务。2.业务流程用友网络科技股份有限公司39<资金组织发起内部银行账户管理-开户>成员单位资金组织开户回单打印开户办理内部账户档案银行账户档案审批图2.2-04资金组织处理开户业务流程说明： 资金组织直接填录开户办理据，审核无误后，进行确认处理，将开立的内部账户保存到“账户管理中”，同时保存到单位银行账户档案中并打印开户通知书。开户成功后将登记资金结算的内部账户账。3.功能模型用友网络科技股份有限公司404.产品解决方案1)通过开户办理来处理：1)资金组织会计进入【财资管理】-【账户管理】-【开户办理】，直接填制开户办理书。2)资金组织填制完成后，可走审批流进行审批。3)开户办理书审批通过后，可直接生成开户通知书，资金组织可以打印纸质的开户通知书传递给成员单位。4)同时生成资金组织的内部账户档案及对应开户单位的银行账户档案。2)通过内部账户档案来处理1）资金组织会计进入【财资管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】，直接录入内部账户。同时生成单位的银行账户档案。内部账户数量大时，可通过导入功能直接导入内部账户。2）内部账户的开户流程通常用于新增账户，如果是期初账户，建议通过【财资管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】中直接录入期初余额。如果通过开户流程开立了内部账户后，单位补录了一些业务单据，导致中心与单位的账户余额不一致时，可以通过修改内部账户的期初余额来进行调整，保持双方账户余额的一致。可以通过【财资管理】-【资金基础设置】-【内部账户档案】的“变更”功能来进行调整。如果单位及中心均未录入单据，但实际内部账户的余额已发生了变化，也可通过“变更”功能先调整中心的内部账户余额，再进入【财资管理】-【现金管理】-【期初余额】直接导入单位的相应账户，会自动带出中心的内部账户余额。当然也可通过补录单据来进行调整。2.2.2销户管理2.2.2.1单位发起销户业务场景1.业务描述单位向资金组织发起撤销内部账户业务，由资金组织进行处理。2.业务流程领域产品模块功能节点财资管理账户管理内部开户办理资金基础设置内部账户档案企业建模平台基础数据银行账户-财务组织用友网络科技股份有限公司41<单位发起内部银行账户管理-销户>财务主管单位销户申请结算中心登记银行账户账审批经办销户办理出纳审批内部账户自动销户柜员单位销户通知书委托办理销户计息确认销户登记内部账户账银行账户自动销户图2.2-05单位发起销户业务流程说明：1)开户单位财务人员填制销户申请书。对销户申请书通过审批流进行审核，审核后按委托关系提交开户资金组织。2)资金组织自动受理单位转来账户销户申请书。受理并检查无误后，进行确认销户处理。3)确认销户时，划转账户余额并登记内部账户账，登记内部账户销户信息，生成的“销户回单”转成用友网络科技股份有限公司42员单位。3.建模参考4.产品解决方案1)销户申请 成员单位的会计进入【财资管理】-【账户管理】-【销户申请】，进行内部账户的销户申请。图2.2-06销户申请 填制销户申请书，审批，委托办理。 成员单位提交后，不能取消委托，如申请有误，可由资金组织在审批通过之前来执行退回处理，2)销户办理1)资金组织会计进入【财资管理】-【账户管理】-【销户办理】，进行成员单位销户申请书的经办、审批等处理。2)在成员单位的销户申请书委托办理后，资金组织即可在【销户办理】查询到相应的单据，并且处于待审批的状态，触发了资金组织的审批流程。3)在销户申请书审核以前，如果需要补录一些信息，可以通过经办环节来处理，如果不需要，则可直接进行审批。领域产品模块功能节点财资管理账户管理销户申请内部销户办理销户通知书资金基础设置内部账户档案企业建模平台基础数据银行账户-财务组织用友网络科技股份有限公司434)销户申请书可以由成员单位提交生成，如果是成员单位线下申请，可以由资金组织来补录销户申请书，直接在【销户办理】节点进行新增。5)在销户办理的过程中，如果被销的账户余额不为0.
